Luis Del Blanco Diez pregunta:
informacion sobre fondo dunas valor prudente
Queremos saber si el capital que invertimos corre algun riesgo
Publicado hace 29 días
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Luis, invertir conlleva sus riesgos, para eso, antes de invertir se le suele hacer a todo inversor/ahorrador un perfilado y conocer su aversión al riesgo.
Que el producto tenga en el título "prudente" no quiere decir que esté carente de riesgos. El fondo por el que preguntas es de corte consevador, siendo de una tipología de gestión, retorno absoluto, que se caracteriza por su reducida volatilidad; pero no quiere decir que el riesgo sea nulo. De hecho, según la infomación pública sobre las posiciones del mismo, tiene un 31,8% en efectivo (perdiendo poder adquisitivo); y un 57,6% en renta fija.
Ya en el 2022 pudimos observar cómo la renta fija padece tanto o más con las oscilaciones de los tipos de interés, quedando aún latente el riesgo de liquidez y solvencia de los emisores... Es decir, a vencimiento de los bonos/letras/obligaciones/pagares... que los deudores tengan dinero para hacer frente a su pago. Muchos economista hablan del esa gran espada de Damocles que cierne sobre nuestra cabeza... el ENDEUDAMIENTO SOBERANO Y CORPORATIVO... de todos los sectores y zonas geográficas. Fíjate como las dos grandes potencias del mundo están contra las cuerdas.
Te animo a que te veas este video para invertir con seguridad, alejado de quimeras:
Si necesitas cualquier aclaración sólo tienes que enviarme un what`s app al 607470782.
Un saludo desde Sherwood.
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Publicado hace 23 días
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Pedro Rincón Cordero Experto financiero responde:
Respuesta profesional
Hola Luis, este Fondo promueve características medioambientales o sociales. El Fondo trata de obtener una rentabilidad positiva en cualquier entorno de mercado, sujeto a una volatilidad máxima del 5% anual. Invierte en renta variable (exposición neta -10%/+10%), renta fija (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, depósitos y hasta 20% en titulizaciones liquidas o de baja liquidez) y divisas, sin predeterminación por activos, emisores (públicos/privados), divisas, sectores, capitalización o calidad crediticia de activos/emisores. Invertirá principalmente en emisores/mercados OCDE, opcionalmente hasta 25% en emergentes. Para lograr el objetivo se utilizarán estrategias de gestión alternativa 'Long/Short' y arbitraje de renta fija. La exposición al riesgo divisa será del 0% - 30% de la exposición total.
Publicado hace 21 días
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Rafael Sánchez Montero Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Luis:
El dinero, hagas lo que hagas con él, siempre tiene un riesgo asociado. Si lo dejas en tu casa, te lo pueden robar, o se puede deteriorar. Si lo dejas en el banco, los bancos también tiene riesgos porque prestan tu dinero y pueden equivocarse en sus inversiones o puedes perder poder adquisitivo por culpa de la inflación si lo dejas en una cuenta corriente.
Si decides salir del dinero en tu casa o en el banco, el paso más lógico es la inversión en fondos de inversión, en los que existe también riesgo, ya que tu dinero a diferencia de lo que ocurre si lo dejas en tu casa o en una cuenta corriente, comienza a variar cada día, a veces sube, a veces baja en función de lo que ocurra en los mercados.
Esa variación o técnicamente hablando, esa volatilidad, es lo que entendemos como riesgo.
Hay fondos que admiten una volatidad mayor que otros, por lo que a mayor volatilidad se entiende que mayor riesgo y a menor volatilidad menor riesgo.
Pues bien, tu fondo Dunas Prudente, es un fondo de inversión que invierte bajo la premisa del Retorno Absoluto. Eso quiere decir que el objetivo del fondo es obtener rentabilidades positivas pero a su ritmo, independientemente de cómo vaya el mercado, lo que les permite tener rentabilidades positivas incluso en mercados bajistas. Esa estrategia de no ir con los mercados, hace que tu fondo de inversión tenga una volatilidad pequeña, es decir que el riesgo que asume es menor que en otros fondos de inversión, pero riesgo siempre hay. De hecho en la documentación de este fondo lo clasifian con un riesgo 2 sobre una escala del 1 al 7 en la que 1 es el riesgo más bajo y 7 el riesgo más alto.
Los fondos de retorno absoluto es mejor tenerlos en momentos de mercados bajistas que en momentos de mercados alcistas. También son buenos dentro de una estrategia financiera en la que tengas varios fondos de inversión y destines un porcentaje dentro de tu cartera a un fondo de retorno absoluto. Y también para personas de perfil conservador que quieren conseguir rentabilidades positivas independientemente de cómo vaya el mercado, pero rentabilidades que al arriesgar poco no sean muy grandes. Así este fondo tiene un histórico a 10 años de un 1,20% de rentabilidad media anual.
Si con lo que te he contado ves que este fondo no cumple el objetivo que te hayas planteado conseguir al invertir él, no dudes en ponerte en contacto comigo al 609447547 y veremos que alternativas más interesantes dentro del nivel de riesgo que quieras asumir existen en el mercado.
Rafael Sánchez
Asesor Financiero acreditado CNMV
Publicado hace 12 días
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.