Jesus pregunta:
¿Por qué en Indexa Capital solo se invierte en 2 fondos para aportaciones menores de 10.000€?
Hola a todos,
He visto que en Indexa Capital para inversiones de menos de 10.000 € realmente solo se invierte en dos fondos, cambiando la proporción entre ambos en función del perfil de riesgo:
- Acciones Globales - Vanguard Global Stock Index Fund
- Bonos Globales a Largo Plazo - Vanguard Global Bond Index Fund
Para inversiones de más de 10.000 € se invierte en 7 fondos distintos.
¿Por qué sólo se invierte en 2 fondos en el caso de menos de 10.000 €? ¿No sería mejor dividirlo en más fondos para una mejor diversificación? Aparentemente, otros servicios similares sí que dividen la inversión entre más fondos para ese tipo de aportaciones y perfil de riesgo similar.
Para más de 10.000 € se invierte en:
- Acciones Estados Unidos - Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins
- Bonos Europeos ligados a la Inflación - Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins
- Bonos Gobiernos Europeos - Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins
- Acciones Europa - Pictet Europe Idx -I
- Bonos Empresas Europeas - Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins
- Acciones Economías Emergentes - Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins
- Acciones Japón - Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins
Un saludo a todos
Publicado hace 5 años
6227574940_...
omar alfonso rodriguez borja – hace 5 años
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Francois Derbaix resuelve la pregunta:
Certificación EFPA España
Mejor respuesta
Hola @94688569039_fi_user,
¡Muchas gracias pr preguntar! Por costes internos de Indexa y por costes internos del banco custodio (Inversis Banco) nos hemos fijado un mínimo de 150€ por operación de suscripción o reembolso de fondos. En las carteras de más de 10 mil euros, el peso mínimo de los fondos es de 3%. Ésto significa que en caso de aplicar la misma cartera modelo para iuna inversión de 1.000€ por ejemplo, la operación de suscripción del fondo de menor peso de la cartera, del 3%, sólo sería de 30€, debajo de nuestro mínimo de 150€ por operación, y no realizaríamos la suscripción.
https://indexacapital.com/es
Por ello hemos diseñado carteras de fondos indexados con diversificación global de un menor número de fondos debajo de 10 mil euros, para que las nuevas aportaciones del cliente se puedan invertir de forma más fluida, y para que podamos mantener la cartera del cliente más equilibrada (más cercana a su cartera modelo), con 2 fondos en lugar de 5 a 7.
https://indexacapital.com/es/model?product=pension#model-fund-selection
Por otra parte comentarte que cuando la cartera del cliente alcanza por primera vez los 10 mil euros, se reajusta automáticamente a la nueva cartera modelo, con 5 a 7 fondos.
Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.
Un saludo,
Publicado hace 5 años
94688569039...
Parece muy ranonable lo que cuentas. Gracias – hace 5 años
miguelpola2...
Pero entonces la redistribución al pasar de los 10.000€ se hace ese mismo día, de un golpe? Es decir, si ese día los fondos de la cartera de menos de 10.000€ ha caído y está bajo, y en cambio los fondos de la cartera de más de 10.000€ han subido y están altos, no puedo hacer nada? Depende de la suerte?? – hace 3 años
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Jose Gutiérrez responde:
Probablemente porque 10.000€ es una cifra relativamente pequeña que justifique una cartera gestionada con 7 fondos distintos.
En cualquier caso, con Vanguard Global Stock Index Fund estarías diversificando en más de 1.600 compañías de 23 países desarrollados, entre los cuáles se incluye Europa y Japón. Una diversificación excelente en la que solo faltan economías emergentes.
Publicado hace 5 años
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94688569039...
Muchas gracias por la respuesta, no lo había visto desde esa perspectiva – hace 5 años
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