Expectativas vs. realidad: ¿es acertado lo que esperamos de un asesor financiero?
Hemos hablado en muchas ocasiones de cómo puede exactamente ayudarte un asesor financiero en la planificación de tus objetivos financieros. Morningstar ha publicado un curioso estudio en el que pregunta a los inversores qué cualidades valoran más en un asesor.
En concreto, les ha proporcionado una lista de 15 variables que deben ordenar de mayor a menor importancia y, al revés, ha pedido también a asesores profesionales que se pongan en la piel de sus asesorados y ordenen las cosas que creen que son más relevantes para sus clientes. ¿Coincidirán?
Esta es la lista de cualidades que debían ordenar:
1. Me ayuda a mantener el control sobre mis emociones
2. Tiene una buena reputación y reviews positivas
3. Es experto en las consecuencias fiscales de invertir
4. Puede ayudarme a maximizar mi rentabilidad
5. Es accesible y es fácil hablar con él
6. Me ayuda a alcanzar mis metas financieras
7. Es fácil de localizar/contactar
8. Tiene una estructura clara de comisiones, sé por lo que pago
9. Me comprende y entiende mis necesidades únicas
10. Utiliza la tecnología actual
11. Actúa como un coach o un mentor para mantenerme en el camino
12. Se comporta de manera profesional / tiene un aspecto profesional
13. Mantiene mis intereses en el foco, aconsejándome imparcialmente
14. Explica los conceptos financieros bien
15. Tiene aptitudes y conocimientos relevantes
¿Habrán contestado los asesores lo mismo? Veamos los resultados:
Encuentra un asesor financiero en Finect
La cualidad en la que hay mayor disparidad de opiniones es "me ayuda a maximizar mis retornos", que para los inversores ocupa el cuarto lugar, mientras que para los asesores hay otras 13 cualidades más relevantes.
Por lo demás, los asesores creen que sus clientes valoran más los puntos 9, 6, 13, 14 y 15. Mientras, para los clientes los puntos más relevantes son: 6, 15, 14, 4 y 2, por ese orden.
Y para ti, ¿qué cualidades debería tener un asesor financiero? ¡Déjanos tu opinión en los comentarios!
(Haz click en la imagen para ampliarla si no la ves correctamente o accede al estudio completo aquí)
