Los mejores fondos de reparto de dividendos (2020)

La  posibilidad de obtener rentas periódicas es una de las particularidades que marca el atractivo en los fondos de reparto de dividendos. Escoger acciones con una larga tradición en los mercados financieros, generosas en el reparto de dividendos y con perspectivas de mantenerlos al alza con el paso de los años es clave para los inversores que se decantan por las rentas recurrentes. 

Aunque estos fondos presentan algunas desventajas fiscales al tener que tributar por los dividendos de forma periódica y no se benefician del interés compuesto como los fondos de acumulación, lo cierto es que son para muchos inversores una alternativa interesante que les permite ingresar dinero de forma más o menos continuada. 

Está claro que cuando hablamos de fondos de inversión lo más conveniente es, como indican los asesores financieros, fijarse en el largo plazo. Sin embargo, siempre es conveniente orientarse y tener una referencia de partida. Por eso, en Finect hemos elaborado un ranking por categorías con los mejores fondos de reparto de dividendo que están consiguiendo las rentabilidades más altas en lo que va de año. 

Los mejores fondos que reparten dividendos en 2020

Puesto que acabamos de estrenar el año 2020, todavía es pronto para mirar rentabilidades del año. Sin embargo, si nos ceñimos en el medio y largo plazo, a lo largo de 2019 han habido 10 fondos que reparten dividendos que han sobresalido por encima del resto. Entre los fondos con mejor comportamiento en 2019, destacan especialmente los de renta variable global y en Europa y, por sectores, el tecnológico es el que cosechó los mejores resultados, llegando a subir por encima del 40%. Eso sí, si nos fijamos en la rentabilidad que han ofrecido estos fondos en los últimos doce meses la mayor rentabilidad por dividendo se sitúa en el 2,7%. A continuación podréis ver el ranking de los 10 mejores fondos de inversión que reparten dividendos

Nombre del Fondo Categoría Rent. 2019 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo
JPMorgan Funds - Asia Growth Fund X (dist) - USD RV Asia 50,48% 14,45% 1,62% Anual
Threadneedle (Lux) - Global Technology Class AUP (USD) RV Tecnología 43,57% - 0,00% Anual
Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-DIST-EUR RV Tecnología 41,78% 22,71% 0,14% Anual
Raiffeisen-Russland-Aktien (R) A RV Rusia  39,12% 15,64% 2,70% Anual
Pictet - Emerging Europe P dy EUR RV Europa Emerg. 36,75% 12,44% 1,17% Anual
BlackRock Global Funds - Continental European Flexible Fund USD RV Otros 36,61% 17,06% 0,78% Anual
Lazard Emerging Markets Equity Fund A Dist GBP RV Global Emerg. 36,35% - 1,16% Semestral
DWS Technology Typ O NDE  RV Tecnología 36,30% 18,94% 0,46% Anual
Pictet - Robotics I dy EUR RV Tecnología 36,08% 18,28% 0,00% Anual
AXA World Funds - Framlington Robotech F Distribution EUR RV Tecnología 35,99% - 0,00% Anual

Datos actualizados a 12 de noviembre de 2019

Los mejores fondos de reparto de renta fija

Para los inversores más conservadores que busquen tener rentas recurrentes con los fondos de reparto también hay algunas opciones atractivas en el mercado aunque, obviamente con desempeños menores en el corto, medio y largo plazo. Así, los mejores fondos de reparto de renta fija global obtienen rentabilidades cercanas al 14%, unos porcentajes que se reducen hasta entre el 2% y el 4% si tenemos en cuenta la rentabilidad a 3 años. No obstante, estas cifras tienen como resultado unas rentabilidades por dividendo superiores que se sitúan entre el 1,5% y el 3,5%. 

Nombre del Fondo Rent. 2019 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo
DPAM L - Bonds Universalis Unconstrained E 13,95% 4,5% 1,79% Anual
NEF Global Bond D Inc 13,29% - 1,49% Semestral
Franklin Global Aggregate Bond Fund A(Mdis)EUR 11,47% 1,61% 1,92% Mensual
M&G Global Government Bond Fund Euro C Inc 11,11% 3% 3,43% Semestral
Pictet-Global Bonds P dy EUR 10,74% 2,10% 1,97% Anual
Barings Global Bond Fund-Class A EUR Inc 10,68% 1,98% 0,69% Semestral
M&G (Lux) Investment Funds 1 - M&G (Lux) Global Macro Bond Fund C EUR Inc 10,66% 2,64% 2,86% Anual
Capital Group Global Bond Fund (LUX) Cd EUR 10,50% 2,35% 2,38% Trimestral
Carmignac Portfolio Unconstrained Global Bond F EUR Ydis 9,32% - 1,24% Anual
Goldman Sachs Global Sovereign Bond Portfolio I Inc USD 9,30% 4,10% 1,66% Anual

Datos actualizados a 12 de noviembre de 2019

Los mejores fondos de reparto de renta variable

Los fondos globales de renta variable de capitalización flexible acumularon a lo largo de 2019 un comportamiento bastante dispar. Seis de los diez primeros obtuvieron rentabilidades superiores al 20%, mientras que en última posición dentro del ranking de los mejores fondos de reparto la rentabilidad se quedó en torno al 6%. No obstante, si nos fijamos a tres años el comportamiento de los diez mejores es algo más estable, entre el 8% y el 11% de rentabilidad (a excepción de uno de ellos, que se sitúa en el 1,8%). En cuanto al rendimiento a 12 meses, destaca el fondo Long Term Investment Fund Classic EUR, con una rentabilidad por dividendo del 4% y un rendimiento del 20,69% en lo que va de año. 

Nombre del Fondo Rent. 2019 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo
M&G Global Themes Fund Euro C Inc 30,51% 11,29% 1,88% Anual
M&G (Lux) Investment Funds 1 - M&G (Lux) Global Themes Fund C EUR Inc 30,01% 11,15% 0,00% Anual
Pictet-Global Megatrend Selection I dy EUR 27,45% - 0,18% Anual
Pictet-Security P dy USD 25,48% 12,77% 0,00% Anual
JOHCM Global Select A EUR Inc 23,05% 10,47% 0,66% Anual
Long Term Investment Fund Classic D EUR Inc 20,69% - 4,00% Anual
Schroder International Selection Fund Global Recovery C Distribution USD AV 15,44% 7,55% 2,58% Anual
Jupiter Global Fund - Jupiter Global Value Class L GBP A Inc 6,80% 8,79% 2,17% Anual
Heptagon Fund plc - Kopernik Global All-Cap Equity Fund CD USD Inc 6,39% 1,80% 1,04% Anual

Datos actualizados a 12 de noviembre de 2019

Los mejores fondos de reparto de altos dividendos

En el ranking de mejores fondos que reparten dividendos no podían faltar los fondos que invierten en compañías con altos dividendos. A lo largo de 2019, los diez mejores fondos en esta categoría acumularon rentabilidades de entre el 27% y el 22%, aunque las cifras se reducen en el medio plazo hasta la mitad aproximadamente. Respecto a la rentabilidad por dividendo, la mayoría de estos fondos supera el 2%, llegando, en algunos casos, hasta por encima del 5%. 

Nombre del Fondo Rent. 2019 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo
JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund C (dist) - EUR 27,07% 11,78% 1,66% Anual
BNY Mellon Global Funds PLC - BNY Mellon Global Equity Income Fund EUR Z Inc 26,69% - - Trimestral
DWS Invest CROCI Global Dividends ID 26,67% 9,78% 2,26% Anual
Mirabaud - Global Equity High Income N EUR Inc 25,86% - - Anual
Guinness Global Equity Income Class Y EUR Distribution 25,53% 10,66% 2,66% Semestral
Goldman Sachs Global Equity Income Portfolio R (Gross-Q-Dist) USD 25,00% - - Trimestral
Fidelity Funds - Global Dividend Fund Y-QINCOME(G)-EUR 24,55% 10,61% 2,60% Trimestral
Invesco Funds - Invesco Global Equity Income Fund A Annual Distribution EUR 22,65% 7,46% 1,58% Anual
Threadneedle (Lux) - Global Equity Income 9EP (EUR Distribution) 22,38% 7,69% 3,60% Trimestral
Amundi Funds - Global Equity Target Income R2 EUR QTI (D) 22,00% - 5,71% Trimestral

Datos actualizados a 12 de noviembre de 2019

Compara dos fondos de inversión:

¿Fondos de acumulación o fondos de reparto de dividendos?

Los fondos de reparto de dividendos son una alternativa interesante para aquellos inversores que quieren rentabilizar su patrimonio y obtener rentas periódicas. Sin embargo, la fiscalidad de los dividendos puede jugar muchas veces en contra, ya que debemos tributar por ellos. En concreto, este tipo de fondos tributará ante Hacienda como rendimientos del capital. Si el cobro no supera los 6.000 euros la fiscalidad será del 19%, mientras que si se eleva por encima de esta barrera la tributación será del 21% (entre 6.000 y 50.000 euros) al 23% (más de 50.000 euros). 

Aunque los fondos de reparto pueden ser atractivos, especialmente para los inversores más conservadores, existe otra opción como los fondos de acumulación que, además de no verse afectados por la fiscalidad como los fondos de distribución, también se benefician del interés compuesto a lo largo del tiempo. Elegir entre un tipo de fondos u otros dependerá de muchas variables pero, sobre todo, de nuestras metas y nuestro perfil inversor. Si  estás pensando en rentabilizar tu patrimonio y no sabes qué tipo de productos elegir lo mejor será recurrir a la ayuda de un asesor financiero que te preparará un plan personalizado en el que se contemplen todos tus objetivos de inversión.

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