Los mejores fondos de reparto de dividendos (2021)



La  posibilidad de obtener rentas periódicas es una de las particularidades que marca el atractivo en los fondos de reparto de dividendos. Escoger acciones con una larga tradición en los mercados financieros, generosas en el reparto de dividendos y con perspectivas de mantenerlos al alza con el paso de los años es clave para los inversores que se decantan por las rentas recurrentes. 

Aunque estos fondos presentan algunas desventajas fiscales al tener que tributar por los dividendos de forma periódica y no se benefician del interés compuesto como los fondos de acumulación, lo cierto es que son para muchos inversores una alternativa interesante que les permite ingresar dinero de forma más o menos continuada. 

Está claro que cuando hablamos de fondos de inversión lo más conveniente es, como indican los asesores financieros, fijarse en el largo plazo. Sin embargo, siempre es conveniente orientarse y tener una referencia de partida. Por eso, en Finect hemos elaborado un ranking por categorías con los mejores fondos de reparto de dividendos que están consiguiendo las rentabilidades más altas en lo que va de año. 

Además, una de las mejores opciones para invertir en este 2021 es aprovechar aquellas temáticas que se están poniendo de moda y cogiendo ritmo en cuanto a rentabilidad se refiere. Por ello, desde Finect hemos creado diferentes secciones dónde podréis encontrar los mejores fondos de 2021 para estas oportunidades que vienen pisando fuerte.

Entre ellas podemos encontrar el ámbito de la salud y biotecnología, donde todos los avances en desarrollos médicos y vacunas han supuesto un gran crecimiento a este sector. Por otro lado, también podemos encontrar la Inversión Socialmente Responsable, uno de los temas a la orden del día, que nos permite encontrar oportunidades de inversión en compañías con un compromiso sostenible con nuestro planeta. A todo ello se suma la inversión en Tecnología, que debido a todo lo vivido durante el año pasado ha hecho situarse a este sector en la cabeza de la lista de ganancias para los inversores. Ten en cuenta que gran parte de estos sectores y otros que están surgiendo son los que se denominan como megatendencias, que como bien sabrás, son aquellas temáticas que van a suponer un cambio y una mejora en los hábitos de vida del futuro y que agrupa los otros ámbitos comentados: desde avances en biotecnología, lucha contra el cambio global o tecnología entre otros.

Si te estás planteando en invertir, o ya inviertes, pero quieres obtener mejores resultados, quizás necesites la ayuda de un asesor que te aconseje y te guie en el proceso. Por ello, os dejamos la siguiente herramienta en la que os ayudamos a encontrar un asesor que se adapte a vuestras necesidades y objetivos de manera totalmente gratuita:

Los mejores fondos que reparten dividendos en 2021

A lo largo de este año tan atípico en las bolsas, muchos de estos fondos de reparto de dividendos han sido los que han mantenido a los ahorradores invertidos gracias a la posibilidad de obtener rentas periódicas. No obstante, en muchos casos, la supresión del dividendo también ha afectado a muchas de las compañías en las que invierten estos fondos. Las entidades, sin embargo, son conscientes de que los ahorradores prefieren productos que ofrezcan cierta protección y rentabilidad.

Por eso, en los últimos meses, gestoras de bancos como Santander han lanzado fondos que reparten dividendos. Uno de ellos es el Santander Horizonte 2025, que persigue una rentabilidad objetivo no garantizada con una TAE del 0,55% y que repartirá cinco dividendos anuales del 0,60%. Junto con Santander, Bankinter también ha lanzado una gama de fondos perfilados que reparten dividendos. En concreto serán dos, para los perfiles conservador y moderado, que ofrecen un dividendo que irá entre el 1% y el 1,5% anual.

Pero si nos ceñimos en el medio y largo plazo, en lo que llevamos de 2021 ha habido 10 fondos con reparto de dividendos que han sobresalido por encima del resto. Entre los que mejor rendimiento están teniendo en este 2021, destaca, curiosamente los de Renta Fija de Franklin Upper Tier Floating Rate. 

A continuación, podréis ver el ranking de los 10 mejores fondos en activo, a finales de agosto, que reparten dividendos

Nombre del Fondo Categoría Rent. 2021 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

Franklin Upper Tier Floating Rate Fund I(Qdis) USD SP

RF Otros 45,70% - 22,95% Trimestral

Franklin Upper Tier Floating Rate Fund I(Qdis) CHF H1 SP

RF Otros 40,29% - - Trimestral

PIMCO GIS MLP & Energy Infrastructure Fund E Class USD Income

RV Energía 40,17% -7,19% 47,44%

Trimestral

JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities Fund I2 (dist) - GBP

RV China 39,47% - 49,28% Anual

Partners Group Listed Investments SICAV - Listed Private Equity USD I Dist

RV Capital Riesgo 38,81% - 59,08 Anual

Partners Group Listed Investments SICAV - Listed Private Equity GBP I Dist

RV Capital Riesgo 38,22% 20,81% 58,56% Semestral

JPMorgan Funds - Asia Growth Fund X (dist) - USD

RV Asia (Ex-Japon) 35,10% 16,96% 34,40% Anual

Dodge & Cox Worldwide US Stock Fund GBP Inc H

RV Otros 34,77% 13,62% 58,31% Trimestral

Nomura Funds Ireland plc - India Equity Fund Class ID USD

RV India

34,72% - 62,08 Anual

Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund S Inc GBP

RV Global Mercados Frontera 34,59% 13,06% 70,76% Semestral

Datos actualizados a 26 de agosto de 2021. Fuente: Morningstar.

Los mejores fondos de reparto de renta fija

Para los inversores más conservadores que busquen tener rentas recurrentes con los fondos de reparto también hay algunas opciones atractivas en el mercado, especialmente en este momento con el fondo que antes comentábamos. Y es que en 2021 mejora el rendimiento de este tipo de fondos, en comparación con las menores rentabilidades cosechadas de enero a junio del año previo. 

Aquí tenéis una lista con los 10 mejores fondos de reparto de renta fija en 2021:

Nombre del Fondo Tipo Rent. 2020 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

Franklin Upper Tier Floating Rate Fund I(Qdis) USD SP

RF Otros 45,70% - 22,95% Trimestral

Franklin Upper Tier Floating Rate Fund I(Qdis) CHF H1 SP

RF Otros 40,29% - - Trimestral

Fidelity Funds - European High Yield Fund Y-MDIST-USD (hedged)

RF Otros 9,43% 7,31% 3,30% Mensual

UBP PG - Active Income UP USD D

RF Otros 9,43% 2,29% 5,31% Anual

Schroder International Selection Fund EURO High Yield A Distribution USD Hedged QV

RF Otros 9,40% 6,00% 4,32% Trimestral

CS Investment Funds 1 - Credit Suisse (Lux) Financial Bond Fund QAH USD

RF Otros 9,33% - 4,30% Trimestral

Schroder International Selection Fund Global Inflation Linked Bond C Distribution GBP Hedged AV

RF Bonos ligados a inflacion 9,31% 7,94% 0,52% Anual

BlackRock Global Funds - US Dollar High Yield Bond Fund A8 CNH Hedged

RF Otros 9,31% - 7,03% Mensual

Oaktree European Senior Loan Fund Hedged GBP I

RF Otros 9,29% 5,20% 3,38% Trimestral

UBP PG - Active Income UPH GBP D

RF Otros 9,25% 3,08% 4,82% Anual

Datos actualizados a 26 de agosto de 2021. Fuente: Morningstar.

Los mejores fondos de reparto de renta variable

Los fondos globales de renta variable, por ser de mayor riesgo, están premiados a cambio con mayores rentabilidades. Sin embargo, el  comportamiento acumulado hasta junio dista del de los cinco primeros meses de 2020. Este año, según las estadísticas de Morningstar, se aprecia un recorte en las rentabilidades. Aún así, podéis ver en esta tabla que los 10 con mejor evolución este año ofrecen retornos de doble dígito. Destacan el PIMCO GIS MLP & Energy Infrastructure y JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities.

Nombre del Fondo Categoría Rent. 2021 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

PIMCO GIS MLP & Energy Infrastructure Fund E Class USD Income

RV Energía 40,17% -7,19% 47,44%

Trimestral

JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities Fund I2 (dist) - GBP

RV China 39,47% - 49,28% Anual

Partners Group Listed Investments SICAV - Listed Private Equity USD I Dist

RV Capital Riesgo 38,81% - 59,08 Anual

Partners Group Listed Investments SICAV - Listed Private Equity GBP I Dist

RV Capital Riesgo 38,22% 20,81% 58,56% Semestral

JPMorgan Funds - Asia Growth Fund X (dist) - USD

RV Asia (Ex-Japon) 35,10% 16,96% 34,40% Anual

Dodge & Cox Worldwide US Stock Fund GBP Inc H

RV Otros 34,77% 13,62% 58,31% Trimestral

Nomura Funds Ireland plc - India Equity Fund Class ID USD

RV India

34,72% - 62,08 Anual

Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund S Inc GBP

RV Global Mercados Frontera 34,59% 13,06% 70,76% Semestral

T. Rowe Price Funds SICAV - Frontier Markets Equity Fund Sd USD

RV Global Mercados Frontera 34,50% 10,46% 54,87% Semestral

BlackRock Strategic Funds - European Opportunities Extension Fund D3G EUR

RV Europa Cap Flexible 34,41% 19,09% 47,26% Mensual

Datos actualizados a 26 de agosto de 2021. Fuente: Morningstar.

Los mejores fondos de reparto de altos dividendos

En el ranking de mejores fondos que reparten dividendos no podían faltar los fondos que invierten en compañías con altos dividendos. Se aprecia una mejora notable en el acumulado de 2021 respecto al periodo enero-mayo de año pasado, cuando sólo los tres primeros fondos mostraban una rentabilidad positiva. Los retornos de estos fondos superan el 26% en el caso de CIM Dividend Income Fund H Ordinary Shares Inc y el 25% en el de Jupiter Merian Global Equity Income Fund (IRL) I EUR Inc.

A medio y largo plazo, se puede apreciar que todos ellos generan retornos positivos, especialmente en rendimiento acumulado el último año. 

Nombre del Fondo Rent. 2021  Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

CIM Dividend Income Fund H Ordinary Shares Inc

26,23%

11,73%

28,12% Semestral

Jupiter Merian Global Equity Income Fund (IRL) I EUR Inc

25,16% 10,99% 34,88%

Mensual

Payden Global Equity Income Fund GBP (Distributing)

24,31%

8,42%

27,29%

Trimestral

RAM (Lux) Systematic Funds - Global Sustainable Income Equities LDP EUR

23,88%

-

32,06%

Anual

Schroder International Selection Fund European Equity Yield C Distribution EUR Q TRE

23,59% 3,21% 37,60% Trimestral

Datos actualizados a 26 de agosto de 2021. Fuente: Morningstar.

Compara dos fondos de inversión:

¿Fondos de acumulación o fondos de reparto de dividendos?

Los fondos de reparto de dividendos son una alternativa interesante para aquellos inversores que quieren rentabilizar su patrimonio y obtener rentas periódicas. Sin embargo, la fiscalidad de los dividendos puede jugar muchas veces en contra, ya que debemos tributar por ellos. En concreto, este tipo de fondos tributará ante Hacienda como rendimientos del capital. Si el cobro no supera los 6.000 euros la fiscalidad será del 19%, mientras que si se eleva por encima de esta barrera la tributación será del 21% (entre 6.000 y 50.000 euros) al 23% (más de 50.000 euros). 

Aunque los fondos de reparto pueden ser atractivos, especialmente para los inversores más conservadores, existe otra opción como los fondos de acumulación que, además de no verse afectados por la fiscalidad como los fondos de distribución, también se benefician del interés compuesto a lo largo del tiempo.

Elegir entre un tipo de fondo u otro dependerá de muchas variables pero, sobre todo, de nuestras metas y nuestro perfil inversor. Si  estás pensando en rentabilizar tu patrimonio y no sabes qué tipo de productos elegir lo mejor será recurrir a la ayuda de un asesor financiero que te preparará un plan personalizado en el que se contemplen todos tus objetivos de inversión.

Por si te ha quedado alguna duda, aquí te dejamos un vídeo explicativo con las preguntas más comunes que nos pueden surgir sobre los fondos de inversión, qué son, cómo funcionan, si son seguros... ¡Y muchas más!