BBVA ofrece una amplia gama de más de 11.000 fondos de inversión en su catálogo. Aquí se incluyen tanto fondos inversión propios como de terceros. Los primeros están gestionados directamente por BBVA Asset Management, la gestora de activos del grupo BBVA. Los segundos son aquellos productos financieros procedentes de otras gestoras nacionales e internacionales. Los clientes pueden contratar directamente muchos de estos vehículos de inversión a través de internet en la página del banco o desde la aplicación de la entidad.
Actualmente, BBVA cuenta con una promoción para aquellos clientes que traspasen sus fondos de inversión desde otra entidad. La entidad ofrece una bonificación del 2% del importe traspasado hasta un máximo de 10.000 euros. Esta promoción estará vigente hasta el 31 de diciembre de 2021. Solo se aplica a 18 productos del catálogo de la entidad.
Fondos de inversión propios de BBVA
Los clientes del banco presidido por Carlos Torres pueden contratar un fondo propio de BBVA, es decir, gestionado por BBVA. El catálogo de la entidad está formado por 104 fondos de inversión, aunque el buscador de la página web solo incluye 60 vehículos.
Si un cliente de la entidad financiera quiere invertir, Finect cuenta con un escaparate de fondos de inversión de BBVA. Allí se pueden encontrar 13 fondos propios de BBVA AM, seleccionados atendiendo a diversos criterios como la rentabilidad, las entradas de capital, el perfil de riesgo o si existe bonificación por parte de la entidad.
Renta variable: BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones
Si hay un fondo de inversión de la entidad financiera que destaca por su rentabilidad es el BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones. Se trata de un fondo temático que invierte en el sector tecnológico y se coloca como el más rentable del catálogo, gracias al rally bursátil de las empresas. En concreto, ha conseguido una rentabilidad acumulada cercana al 400% en la última década. A lo largo del año 2021, ha logrado una rentabilidad del 27,76% hasta mediados de noviembre.
La inversión inicial requerida es de 600 euros. Se trata de un producto financiero destinado a los inversores con un perfil agresivo. Este vehículo de inversión tiene un nivel de riesgo de 6 en una escala de 1 (menor riesgo) a 7 (mayor). Esto se debe a que la exposición a renta variable representa más de un 75% del capital.
Las cinco principales inversiones del fondo son los gigantes tecnológicos estadounidenses Apple (con un peso del 9,12% en la cartera), Microsoft (6,2%) y Facebook (4,23%) y las compañías de telecomunicaciones estadounidenses AT&T (3,92%) y Verizon (3,67%), según la ficha comercial del fondo a 31 de octubre de 2021.
Fondo Mixto: Quality Inversión Moderada
Uno de los fondos más vendidos de BBVA AM es el Quality Inversión Moderada. Se trata de un fondo de asignación de activos global, que diversifica sus activos en cartera entre renta fija internacional, renta variable internacional y divisas.
Este producto puede invertir entre un 20% y un 60% del patrimonio de la cartera en renta variable, según las expectativas del equipo gestor. Actualmente, el nivel de inversión en renta variable se sitúa en el 43,79%, mientras que la renta fija acapara el 33,74%, según la ficha de seguimiento dinámica del fondo a 31 de octubre.
Se trata de un producto dirigido a inversores con un perfil moderado. Tiene un nivel de riesgo 4 en la escala de 1 a 7. Actualmente, este fondo gestiona un patrimonio de 9.012 millones de euros. En este caso, la inversión mínima inicial requerida es de 30 euros.
Al tratarse de un producto más conservador que el anterior, la rentabilidad es menor al asumir menos riesgo. Quality Inversión Moderada ha logrado una ganancia del 7,73% en lo que va de año. Más a largo plazo, ha conseguido una rentabilidad media anual del 3,13% en los últimos tres años y del 3,47% en los últimos cinco años.
Este fondo se puede beneficiar de la promoción especial mencionada anteriormente hasta final de año. Si un usuario traspasa un fondo de otra entidad, BBVA ofrece una bonificación del 2% del importe traspasado hasta un máximo de 10.000 euros.
Renta Fija: BBVA Bonos Sostenible ISR
Si se busca un producto dirigido a los inversores más conservadores, hay que buscar un fondo de inversión de renta fija. Uno de los destacados en el catálogo es el BBVA Bonos Sostenible ISR, que invierte exclusivamente en el mercado de renta fija europea y que aplica criterios de inversión socialmente responsable (ISR) en la selección de activos.
Se trata de un fondo de inversión de dimensiones más modestas que los anteriores, ya que gestiona un patrimonio de 62,13 millones de euros, según la ficha de seguimiento del fondo a 31 de septiembre de 2021.
Al igual que ocurría en el primer caso, la inversión inicial requerida es de 600 euros y está dirigido a clientes que puedan mantener su inversión más de tres años. Tiene un nivel de riesgo 3 en la escala de 1 a 7.
A pesar de que este año ha perdido un 0,31%, este fondo ha logrado una rentabilidad anualizada del 3,15% en los últimos tres años, del 0,76% en los últimos cinco años y del 1,77% en la última década.
Fondos de inversión de terceros que se pueden contratar en BBVA
Además de los fondos gestionados por BBVA AM, los clientes del banco pueden contratar un fondo de inversión de terceros, procedentes de gestoras nacionales e internacionales.
El catálogo está formado por más de 11.000 productos. Con el objetivo de facilitar el análisis de los diferentes productos, Finect cuenta con un escaparate de fondos de inversión de BBVA en Finect. Allí se pueden encontrar actualmente 16 fondos de inversión de gestoras muy conocidas como JP Morgan, Nordea y AXA, seleccionados atendiendo a diversos criterios como la rentabilidad, las entradas de capital y el perfil de riesgo.
Robeco New World Financial
Uno de los fondos de terceros más rentables en 2021 es el Robeco New World Financial, que ha conseguido una rentabilidad del 31,65% en lo que va de año, hasta el 17 de noviembre. Más a largo plazo, este producto ha logrado una ganancia anualizada del 16,81% en los últimos tres años.
Se trata de un fondo de renta variable, que invierte en compañías de todo el mundo del sector financiero, como bancos, compañías de seguros y gestoras de activos. Entre sus principales apuestas se encuentran la aseguradora china AIA Group (con un peso del 3,67%), el banco estadounidense Citigroup (3,48%) y el banco de inversión Morgan Stanley (3,28%), según la ficha técnica del fondo a 30 de septiembre.
AXA WF - Framlington Robotech
Otro fondo disponible en el catálogo de BBVA con buen rendimiento en 2021 es el AXA World Funds - Framlington Robotech, que ha conseguido una rentabilidad del 16,60% en lo que va de año. Más a largo plazo, ha logrado una ganancia media anual del 25,88% en los últimos tres años.
Este fondo de la gestora francesa AXA Investment Managers invierte en compañías que se enfocan en robótica y automatización en sectores como la industria, el transporte, la atención sanitaria y la tecnología. Este producto tiene un nivel de riesgo de 6 en una escala de 1 a 7.
Las principales posiciones están ocupadas por la compañía estadounidense Dexcom, desarrolladora y fabricante de sistemas de monitorización continua de glucosa para el control de la diabetes, y la firma japonesa Keyence, encargada de desarrollar sensores y lectores de códigos de barras. Ambas tienen un peso del 3,41% en la cartera.
Nordea 1 - Stable Return Fund
Si se trata de un cliente con mayor aversión al riesgo, una opción disponible es el fondo de inversión Nordea 1 - Stable Return Fund. Este producto tiene un nivel de riesgo 3 en una escala de 1 a 7.
Se trata de un fondo mixto, que tiene como objetivo ofrecer rentabilidad y proteger el capital invertido. Tiene una exposición geográfica del 75,10% a valores de Estados Unidos, seguida muy de lejos por Alemania (3,54%) y Japón (3,22%), según la ficha técnica del fondo en octubre de 2021.
Este fondo ha conseguido una rentabilidad del 8,88% a lo largo del año 2021, hasta mediados de noviembre. Más a largo plazo, ha logrado una ganancia anualizada del 4,78% en los últimos 3 años.
¿Eres cliente de BBVA y quieres invertir? Puedes consultar más productos en el escaparate de fondos de inversión de BBVA en Finect.