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BBVA AM es la gestora de fondos de BBVA que tiene presencia internacional en distintos países como Argentina, Colombia, México, EEUU, Turquía o España, entre otros.  

En la actualidad, BBVA AM se sitúa como la tercera gestora española en patrimonio gestionado en fondos de inversión, contando con más de 38.345 millones de euros y una cuota del 13,87%, según los últimos datos publicados por Inverco. Todo ello pese a las salidas de dinero netas que ha sufrido el grupo en 2020, superiores a los 1.800 millones de euros. 

Entre su gama de productos, BBVA AM cuenta con más de 100 fondos de inversión registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), entre los que hay distintas tipologías. 

En este artículo y en otros posteriores, vamos a seguir analizando los mejores fondos que ofrecen cada una de las gestoras de los grandes bancos españoles. Para ello, hoy continuamos con los productos que ofrece BBVA AM. 

Tipos de fondos de BBVA

Dentro de la gama de fondos de inversión de BBVA AM, existen fondos de renta fija, fondos mixtos y globales, fondos de renta variable, fondos de retorno absoluto, así como fondos de gestión pasiva. Aquí puedes encontrar todos los fondos que comercializa BBVA AM en la actualidad.

Los fondos de renta fija de BBVA AM están creados específicamente para aquellos inversores que buscan tener mejores expectativas de rentabilidad a medio y largo plazo que los planes monetarios. Dentro de esta oferta, la gestora cuenta con fondos de renta fija euro, renta fija internacional y renta fija mixta.  

En la oferta de fondos mixtos y globales, se combina la inversión en acciones, bonos y otros tipos de activo. Por su parte, los de renta variable invierten fundamentalmente en acciones de empresas cotizadas de diferentes regiones o sectores de actividad. 

Tanto en los fondos de inversión de renta fija como en los fondos de inversión de renta variable, BBVA AM pone foco en los fondos ISR y solidarios, con una gama de fondos sostenibles para aquellos inversores preocupados por el futuro del planeta o por diferentes causas sociales.  

Además, de estos, como muchos otros bancos, la gestora de BBVA también cuenta con una gama de fondos de retorno absoluto, que tienen un objetivo determinado de rentabilidad y riesgo. Junto con estos, también ofrece una serie de fondos perfilados, denominados Fondos Tu Multiactivo, que invierten en fondos de gestoras internacionales con distintos perfiles de riesgo. 

Por último, su oferta la componen algunos fondos de gestión pasiva, orientados a inversores particulares, a los que podrán acceder con importes mínimos iniciales de 600 euros. 

Por lo tanto, existe una gran variedad de productos dentro de un mismo banco, que se adaptan o no a cada inversor en función de sus circunstancias personales y financieras, así como de sus objetivos. Si, dentro de toda la oferta de este y otro banco no sabemos por cuál decantarnos, la mejor opción puede ser acudir a un asesor financiero para que nos ayude a conseguir nuestras metas de manera personalizada.

 

Fondos más vendidos BBVA

En el año 2020 son muchos los fondos BBVA AM que han sido acogidos por los inversores con gran atractivo. Prueba de ello son las entradas de dinero que recibieron productos como el Estrategia Capital, un fondo de retorno absoluto, o el Quality Mejores Ideas, un fondo de renta variable que incorpora inversión temática. Todos fondos tuvieron suscripciones netas en el año de 691 y 465 millones, respectivamente.

La popularidad de estos fondos a lo largo de este año hace que también sean algunos de los productos con mayor volumen de patrimonio gestionado por la gestora. 

Pero, ¿cómo funcionan este tipo de fondos comparados con otros de la misma categoría o con otros productos similares de otros bancos? En este ejemplo tenéis una comparación del Quality Mejores Ideas respecto a otros fondos de la misma categoría y también de gestoras de otros bancos. Aunque algunas rentabilidades son similares, merece comparar otros aspectos, como por ejemplo, las comisiones. En este enlace podéis ver la comparativa y comparar los fondos en los que estéis interesados. 

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(Pincha en la imagen para ver la comparativa completa)

Quality Inversión Conservadora

Entre los fondos más vendidos de BBVA AM, el producto más popular es el Quality Inversión Conservadora, que contaba con un patrimonio gestionado superior a los 9.300 millones de euros a finales de 2020 y con más de 264.800 partícipes. Se trata de un fondo de asignación activos global, que diversifica su cartera invirtiendo en renta fija, renta variable internacional y divisas.  

En cuanto a sus comisiones, el fondo  aplica una comisión de gestión del 1% y del 0,1% de depósito. Actualmente ofrece una rentabilidad anualizada a cinco años de alrededor del 0,15% (con datos de Inverco a cierre de diciembre). En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera.

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Descubre todo sobre este fondo en esta ficha Quality Inversión Conservadora BBVA.

Quality Inversión Moderada

El segundo fondo más vendido de BBVA AM, es el Quality Inversión Moderada, un fondo de asignación de activos global, con un patrimonio gestionado superior a los 7.600 millones de euros en 2020 y con casi de 230.000 partícipes. El fondo ofrece una rentabilidad a cinco años anualizada del 1,66% a cierre de 2020 y podrá invertir entre un 20% y un 60% del patrimonio de la cartera en renta variable, según las expectativas del equipo gestor. 

Entre los costes, la comisión de gestión del fondo se sitúa en el 1,3% y la de depósito en el 0,1%. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera.

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Estrategia Capital

El Estrategia Capital es el tercer fondo más vendido de BBVA AM. Se trata también de un fondo de asignación de activos global que cuenta con un patrimonio gestionado de casi de 1.700 millones de euros, según los datos de Inverco, y más de 42.200 partícipes. Puesto que se trata de un fondo que se lanzó en 2017, su rentabilidad, en este caso, a tres años anualizada, es del 0,05%.

En cuanto a su política de inversión, el fondo invierte a través de Instituciones de Inversión colectiva (IICs) financieras aptas entre un 50% y un 100% de su patrimonio. El fondo estará expuesto tanto a renta variable como a renta fija (pública y privada). No obstante, conviene tener en cuenta que se trata de un fondo que no se puede comprar individualmente, ya que forma parte de sus carteras Multiestrategia, es decir, el servicio de gestión de carteras discrecional de la gestora. 

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Fondos con más rentabilidad de BBVA

Una vez vistos cuáles son los fondos más populares de BBVA AM, toca analizar cuáles son los fondos que ofrecen las mayores rentabilidades de la gestora. Estos fondos, como ya hemos visto, no se corresponden con los productos que cuentan con el mayor patrimonio gestionado. 

Puesto que muchos de los fondos son de reciente creación, aquí os dejamos un listado de los cinco mejores fondos de BBVA AM ordenados por su rentabilidad a tres años. 

Mejores fondos BBVA 1 año 3 años 5 años
BBVA BOLSA TECNOLOGÍA Y TELECOMUNICACIONES                                     28,29 20,83 17,11
BINDEX USA ÍNDICE (CUBIERTO) 15,46 10,70 -
BINDEX USA ÍNDICE 8,23 10,11 -
BBVA BOLSA ÍNDICE USA (CUBIERTO) 14,08 9,35 10,76
QUALITY MEJORES IDEAS 11,30 9,12 7,55

Fuente: Inverco. Datos a cierre de 2020. 

Fondos renta fija BBVA

La oferta de productos de renta fija de BBVA AM es muy variada y cuenta diferentes fondos tanto de renta fija euro, renta fija internacional y renta fija mixta. Algunos de los que comercializa la gestora en este momento son: 

BBVA Ahorro Cartera FI

El BBVA Ahorro Cartera FI es un fondo de renta fija corto plazo que invierte en activos de renta fija pública y privada denominados en euros. Se trata de un fondo pensado para perfiles conservadores, con una duración media de la cartera que oscila entre tres meses y un año.

Su comisión de gestión anual se sitúa en el 0,09% sobre el patrimonio. Respecto a la comisión de depósito, esta se fija en el 0,01% anual sobre el patrimonio. Además, para acceder a este fondo se necesita una inversión mínima de 10 euros. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Ahorro Cartera FI.

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BBVA Bonos Internacional Flexible FI

El fondo BBVA Bonos Internacional Flexible es un fondo de renta fija internacional que invierte en una cartera global diversificada de renta fija que puede ser tanto pública como. Su estilo de inversión es independiente a un índice de referencia y se basa en la selección de bonos y emisiones. 

Respecto a las comisiones de este fondo, cuya inversión mínima son 600 euros, los costes fijos de gestión se sitúan en el 1% sobre el patrimonio, mientras que la comisión de depósito se fija en el 0,1%. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Bonos Internacional Flexible FI.

bonos internacional flexible bbva finect

BBVA Gestión Conservadora FI

Si lo que se busca es un fondo de inversión en renta fija mixta, el BBVA Gestión Conservadora es una de las opciones. Se trata de un producto que invierte una media del 20% en renta variable, principalmente en mercados desarrollados, con un máximo del 5% a emergentes. El resto lo invierte en emisores públicos y privados con una duración de entre uno y tres años. 

Para poder contratar este fondo, será necesaria una inversión mínima de 600 euros. En cuanto a las comisiones, la de gestión se fija en el 2% sobre el patrimonio y la de depósito, en el 0,1%. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Bonos Internacional Flexible FI.

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Fondos renta variable BBVA

BBVA Bolsa ASIA MF, FI

El BBVA Bolsa ASIA MF es un fondo de fondos que trata de invertir de manera mayoritaria en Instituciones de Inversión Colectiva que, a su vez, invierten en compañías de países de Asia (a excepción de Japón) y Oceanía. 

Este fondo, cuya inversión mínima son 600 euros, cuenta con una comisión de gestión del 1,35% sobre el patrimonio y del 0,11% en el caso del depósito. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

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Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Bolsa Asia MF.

BBVA Bolsa Desarrollo Sostenible ISR, FI

Si lo que se busca es contratar un fondo que respete criterios sostenibles, uno de los productos que oferta BBVA AM es el BBVA Bolsa Desarrollo Sostenible ISR, un fondo de renta variable internacional que incorpora los criterios ASG en la selección de valores de su cartera. 

Para invertir en este fondo se necesita una inversión mínima de 30 euros. En cuanto a las comisiones, aplica una comisión de gestión del 1,55% y del 0,11% en el caso de la de depósito. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

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Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Bolsa Desarrollo Sostenible ISR.

BBVA Bolsa Emergentes MF, FI

El BBVA Bolsa Emergentes MF es un fondo de renta variable internacional que invierte en las principales empresas de los mercados emergentes, con activos denominados en euros fundamentalmente. 

Este fondo, que requiere una inversión mínima de 600 euros, aplica una comisión de gestión del 1,35%. Respecto a su comisión de depósito, esta se sitúa en el 0,11%. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

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Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Bolsa Emergentes MF.

Fondos de gestión pasiva BBVA

BBVA Bolsa Índice Euro, FI

Los fondos de gestión pasiva son una de las apuestas de BBVA AM. Uno de los fondos más populares que oferta la gestora es el BBVA Bolsa Índice Euro, que es un fondo índice que replica el comportamiento del DJ Eurostoxx 50. 

Para invertir en este fondo se necesita un mínimo de 600 euros. En cuanto a las comisiones, aplica una comisión de gestión del 1,1% sobre el patrimonio y del 0,1% de depósito.En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

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Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Bolsa Índice Euro.

BBVA Bolsa Índice USA Cubierto, FI

El BBVA Bolsa Índice USA Cubierto es un fondo de gestión pasiva que trata de imitar el comportamiento del S&P500, por lo que su cartera está invertida mayoritariamente en compañías que forman este índice. 

En lo que se refiere a costes, este fondo aplica una comisión de gestión del 1,1% sobre el patrimonio y del 0,1% de depósito. Además, para poder invertir en él se necesita un mínimo de 600 euros. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

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Aquí se puede ver la rentabilidad actual del BBVA Bolsa Índice USA Cubierto.