Actualmente, CaixaBank AM se sitúa como la primera gestora en España por patrimonio gestionado en fondos de inversión, contando con más de 76.000 millones de euros y una cuota del 25,30%, según los últimos datos publicados por Inverco.
Entre su gama de productos, CaixaBank AM cuenta con más de 130 fondos de inversión registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), entre los que hay distintas tipologías.
Vamos a analizar los mejores fondos que ofrece cada una de las gestoras de los grandes bancos españoles. En este caso, analizamos los productos que ofrece CaixaBank AM.
Tipos de fondos de CaixaBank AM
Dentro de la gama de fondos de inversión de CaixaBank AM, existen fondos de renta fija, fondos mixtos y globales, fondos de renta variable, fondos con objetivo de vencimiento, fondos monetarios, fondos de retorno absoluto y gestión alternativa, fondos garantizados, así como fondos de otras gestoras. Asimismo, la gestora cuenta con un servicio de carteras gestionadas, a través de Smart Money, Smart Allocation y las Carteras Master.
Los fondos de renta fija de CaixaBank AM están pensados para aquellos inversores que buscan tener una pequeña rentabilidad a cambio de un menor riesgo. Dentro de esta oferta, la gestora cuenta con fondos de renta fija euro, renta fija internacional y renta fija mixta.
Por su parte, en la oferta de fondos de renta variable se invierte fundamentalmente en acciones de empresas cotizadas de diferentes regiones o sectores de actividad, asumiendo un mayor riesgo. En cuanto a los fondos mixtos y globales, se combina la inversión en acciones, bonos y otros tipos de activo.
Además, de estos, como muchos otros bancos, la gestora de CaixaBank también cuenta con una gama de fondos de retorno absoluto, que tienen un objetivo determinado de rentabilidad y riesgo. Junto con estos, también ofrece fondos de otras gestoras, a los que se puede acceder a través de la plataforma Ocean, un servicio exclusivo para clientes con un patrimonio superior a los 500.000 euros.
Por último, su oferta la componen algunos fondos de gestión pasiva, orientados tanto a inversores particulares como a los clientes de la plataforma Ocean o de los servicios de gestión discrecional de carteras.
Por lo tanto, existe una gran variedad de productos dentro de un mismo banco, que se adaptan o no a cada inversor en función de sus circunstancias personales y financieras, así como de sus objetivos. Si, dentro de toda la oferta de este y otro banco no sabemos por cuál decantarnos, la mejor opción puede ser acudir a un asesor financiero para que nos ayude a conseguir nuestras metas de manera personalizada.
Los fondos de inversión más populares de CaixaBank AM
Debido a la gran relevancia del banco CaixaBank en España, muchos fondos de inversión de CaixaBank AM son acogidos por los inversores con gran entusiasmo. Prueba de ello son las entradas de dinero que reciben mes tras mes productos de esta gestora como el CaixaBank Master Renta Fija Corto Plazo o el CaixaBank Master Renta Variable USA Advised BY.
La popularidad de estos fondos a lo largo de este año hace que también sean algunos de los fondos de inversión con mayor volumen de patrimonio gestionado en España.
En cualquier caso, si nos interesa uno de estos fondos o si la propia gestora nos lo ofrece como clientes, lo mejor es compararlos no solo en rentabilidad, sino también en costes. En nuestro comparador de fondos podréis comparar todos los fondos en los que estéis interesados.
CaixaBank Master Renta Variable USA Advised BY
Uno de los fondos de inversión de CaixaBank más populares es el CaixaBank Master Renta Variable USA Advised BY. Se trata de un fondo de renta variable que invierte fundamentalmente en valores de EEUU y otros pertenecientes a la OCDE, incluidos mercados emergentes, hasta un máximo del 15%.
Este fondo forma parte del servicio de gestión discrecional de carteras de CaixaBank, que está disponible tanto para clientes de Banca Premier (con un patrimonio superior a los 60.000 euros), como de Banca Privada (con más de 500.000 euros).
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Master Renta Variable USA Advised BY.
CaixaBank Master Renta Fija Privada Euro
Otro producto muy popular es el CaixaBank Master Renta Fija Privada Euro, un fondo de que invierte principalmente en renta fija de emisores privados. El fondo puede invertir entre un 20% y un 60% del patrimonio de la cartera en renta variable, según las expectativas del equipo gestor.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Master Renta Fija Privada Euro.
Al igual que el anterior, también forma parte de la gama de Carteras Master de la entidad, por lo que no se puede contratar individualmente.
CaixaBank Master Renta Fija Deuda Pública 1-3 Advised BY
El CaixaBank Master Renta Fija Deuda Pública 1-3 Advised BY es otro producto muy demandado de CaixaBank AM, ya que también forma parte del servicio de gestión discrecional de carteras de la gestora.
En cuanto a su política de inversión, el fondo invierte en valores de renta fija de emisores públicos del ámbito euro, negociados en mercados de países que pertenezcan o no a la OCDE, sin exposición a emergentes, y con una duración objetivo de la cartera que va entre uno y tres años.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Master Renta Fija Deuda Pública 1-3 Advised BY.
Fondos con más rentabilidad de CaixaBank AM
Una vez vistos cuáles son los fondos más populares de CaixaBank AM, toca analizar cuáles son los fondos que ofrecen las mayores rentabilidades de la gestora. Si sigues este enlace en Finect puedes ver un listado de los mejores fondos de inversión de CaixaBank AM ordenados por su rentabilidad a tres años.
Fondos de renta fija de CaixaBank AM
La oferta de productos de renta fija de CaixaBank AM es muy variada y cuenta con diferentes fondos tanto de renta fija euro, renta fija internacional y renta fija mixta. Algunos de los que comercializa la gestora en este momento son:
CaixaBank Si Impacto 0/30 RV FI
El CaixaBank Si Impacto 0/30 RV FI —antes CaixaBank Evolución Estándar— es un fondo de renta fija mixta euro que invierte entre un 0% y un 30% en renta variable y, el resto, en renta fija que podrá ser pública o privada. El fondo tiene como objetivo inversiones sostenibles —clasificado como artículo 9 en el reglamento europeo— y su cartera estará invertida siguiendo criterios de impacto.
Su comisión de gestión anual se sitúa en el 1%. Respecto a la comisión de depósito, esta se fija en el 0,07% anual sobre el patrimonio. Además, para acceder a este fondo se necesita una inversión mínima de 600 euros y para mantenerlo, un mínimo de seis euros.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Si Impacto 0/30 RV FI.
CaixaBank Renta Fija Dólar FI Estándar
El fondo CaixaBank Renta Fija Dólar FI es un fondo de renta fija internacional que invierte en valores de renta fija emitida por emisores públicos y privados, en dólar estadounidense y negociados principalmente en mercados de Estados Unidos y en otros de la OCDE. Como máximo, un 25% de las emisiones en las que invierte el fondo serán de calidad crediticia media, mientras que el resto serán de calidad elevada (mín. A-).
Respecto a las comisiones de este fondo, cuya inversión mínima son 600 euros, los costes fijos de gestión se sitúan en el 1,175%, mientras que la comisión de depósito se fija en el 0,125%.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Renta Fija Dólar FI.
CaixaBank Ahorro FI
Si lo que se busca es un fondo de inversión en renta fija euro, el CaixaBank Ahorro FI es una de las opciones. Se trata de un producto que invierte en activos de renta fija públicos y privados, con un máximo de exposición de contado en renta fija privada del 80%. El fondo podrá invertir sin límite definido en depósitos en entidades de crédito o instrumentos del mercado monetario no cotizados que sean líquidos. Todo ello, con una duración objetivo de la cartera inferior a los tres años.
Para poder contratar este fondo, será necesaria una inversión mínima de 600 euros. En cuanto a las comisiones, la de gestión se fija en el 0,450% sobre el patrimonio y la de depósito, en el 0,05%.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Ahorro FI.
Fondos de renta variable de CaixaBank AM
CaixaBank Si Impacto 0/60 RV FI
El CaixaBank Si Impacto 0/60 RV FI —antes CaixaBank Crecimiento— es un fondo de renta variable mixta internacional. La exposición a renta variable oscilará entre el 0% y el 60% de cualquier capitalización bursátil o sectorial. Se puede contratar desde 600 euros y tienen unos gastos corrientes del 1,75%
El fondo tiene como objetivo inversiones sostenibles —clasificado como artículo 9 en el reglamento europeo— y su cartera estará invertida siguiendo criterios de impacto. Invierte en empresas cuya actividad esté destinada a solucionar los principales problemas sociales y medioambientales identificados en los ODS de Naciones Unidas.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Si Impacto 0/60 RV FI.
CaixaBank Si Impacto 50/100 RV FI
Si lo que se busca es contratar un fondo con un mayor peso en renta variable, uno de los productos que oferta CaixaBank AM es el Caixabank Si Impacto 50/100 RV FI —antes CaixaBank Oportunidad FI—. Se trata de un fondo de renta variable internacional, cuya exposición a renta variable oscilará entre el 50% y el 100%. Al igual que en el caso anterior, invierte en empresas cuya actividad esté destinada a solucionar los principales problemas sociales y medioambientales identificados en los ODS de Naciones Unidas.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Si Impacto 50/100 RV FI.
CaixaBank Comunicación Mundial FI
El CaixaBank Comunicación Mundial es un fondo de renta variable internacional, que invierte principalmente en empresas del mercado americano y europeo, sin descartar otros mercados como Asia, Japón o Latinoamérica. Por sectores, al menos el 75% de la renta variable se invierte en sectores de comunicación y tecnología, permitiendo que el 25% restante esté en compañías con una relación directa o indirecta con dichos sectores.
Este fondo, que requiere una inversión mínima de 600 euros, aplica una comisión de gestión del 1,650%. Respecto a su comisión de depósito, esta se sitúa en el 0,175%.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Comunicación Mundial.
Fondos de gestión pasiva de CaixaBank AM
CaixaBank Bolsa Índice España FI
Los fondos de gestión pasiva son una de las apuestas de CaixaBank AM. Uno de los fondos más populares que oferta la gestora es el CaixaBank Bolsa Índice España, que es un fondo que replica el comportamiento del Ibex 35.
Para invertir en este fondo se necesita un mínimo de 600 euros. En cuanto a las comisiones, aplica una comisión de gestión del 1% sobre el patrimonio y del 0,02% de depósito.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Bolsa Índice España FI.
CaixaBank Bolsa USA Divisa Cubierta FI
El CaixaBank Bolsa USA Divisa Cubierta FI es un fondo de gestión pasiva que trata de replicar el comportamiento del Standard & Poors 500 Hedged TR Net, por lo que su cartera está invertida mayoritariamente en compañías que forman este índice. El fondo invierte principalmente a través de ETFs y futuros cuyos subyacentes sean el índice y sus componentes y, en menor medida, valores que formen parte del índice.
En lo que se refiere a costes, este fondo aplica una comisión de gestión del 1,050% sobre el patrimonio y del 0,020% de depósito. Además, para poder invertir en él se necesita un mínimo de 600 euros.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Bolsa USA Cubierta FI.
Fondos sostenibles de CaixaBank
CaixaBank Selección Futuro Sostenible FI
El CaixaBank Selección Futuro Sostenible es un fondo de fondos global que invierte un mínimo del 75% en instituciones de inversión colectiva de inversión sostenible que están gestionadas por sociedades de prestigio en el ámbito de la inversión con criterios ASG. No tiene establecidos porcentajes determinados de exposición a renta fija o renta variable.
Para invertir en este fondo, se tiene que realizar una inversión mínima de 600 euros. En cuanto a comisiones, aplica una comisión de gestión del 1,725% y una de depósito del 0,020%.
Aquí se puede ver la rentabilidad actual del CaixaBank Selección Futuro Sostenible FI.