Mi estrategia de inversión

un blog de Mi estrategia de inversión
Este artículo ha sido marcado como molesto Deshacer
Lopv
20:48 el 11 noviembre 2010

Inversor en Fondos Internacionales de RV, RF y RA

Un fondo emergente muy prometedor

@panchupin me preguntaba sobre el fondo Aberdeen Global Emerging Markets Smaller Companies  (A2).  No lo tengo en mi lista sencillamente porque esta gestora no está en la plataforma de mi banco.  Yo tengo en el radar el Templeton Emerging Mkts Sm Cos N Acc $ aunque su historial no es tan bueno.

El fondo es extraordinario.  Aúna un rendimiento impresionante (46,98% en 2010) con una volatilidad (26,92%) en la media de su categoría.

Aquí pego la gráfica de ese fondo comparado con el Templeton, y además pongo el  Fidelity - European Smaller Cos E y el S&P500 para ponerlo en perspectiva con respecto a otras regiones:

>

@panchupin, ¡ anímate y cuéntanos tus experiencias !

Publicar Ocultar ¿Quieres hacer públicos tus favoritos? Publicar No por el momento
81 comentarios
12 veces compartido

@melo87, lo de los tiempos de traspaso el DB lo tiene controlado porque eso sí que lo hacen bien y cumplen a rajatabla.  Otra cosa es que halla otro banco que lo haga mejor.

El problema es entender de verdad que quieren decir con esos "días de desplazamiento" de Inversis.

Me temo que tendré que abrir una cuenta en Inversis y probar con casos reales.

@Lopv, como eres un experto no creo que te sea necesario, pero si necesitas cualquier info adicional ya me dirás.
Por el ejemplo que pone melo87 de inversis, parece que se aplica el VL del fondo de salida del mismo día (D) y el VL del fondo de entrada del día siguiente (D+1) pero lo que parece que nos lia es lo de fecha operación y fecha valor. Por lo que veo en el fondo destino coinciden ambas (día 3, D+1), mientras que en el fondo origen hay decalaje (día 2, D y día 8, D+4 ya que 6 y 7 son sábado y domingo). A mi entender esto es similar a los apuntes de los bancos: fecha valor cuando se produce el hecho, ej.: una factura llega a tu cuenta y fecha operación cuando realmente te la cargan en cuenta.
Por lo que creo entender del email, esta diferencia sería problema "legal" entre gestoras y distribuidor (desde que una lo vende hasta que la otra lo compra) pero al particular le daría igual puesto que el VL que te aplican es el del día D+1. Otra cosa imagino que sería un reembolso, creo que en ese caso no dispondrías del dinero hasta el final del decalage "legal" y tal vez ocurra lo mismo con una suscripción.
Añado a lo anterior que si estoy en lo cierto, que no lo se, imagino que el fondo destino este cerrado a nuevos movimientos hasta que todo el proceso finalice (día 8, D+4) que sería algo similar a los 5 dias que no le permiten a Lopv mover el fondo despues del traspaso.
@malinversor, el email del fondo reembolsado para mí que indica la fecha valor teórica D+4, del 8-11, pero la realidad es que salió con fecha valor día 2-11 y entra en el suscrito con fecha valor 3-11, cuando hubieran podido esperar hasta el 8 ó 9-11. En mi cuenta aparece disponible con fecha valor 3-11. Resumiendo es como dices, sólo que el primer email se cubre con la fecha teórica hasta recibir la confirmación.
Y en el caso del reembolso creo que también es como dices. Sólo he podido encontrar uno de Diciembre 2008, que se abona en cuenta el 18-12 con fecha valor 23-12 (3 días hábiles).
@melo87, si es así como comentamos entonces la operativa de traslado de fondos es bastante rápida (1 o 2 días) que es lo que nos interesa aquí. Los reembolsos pues bueno, sabiendolo de antemano das la orden 3 o 4 días antes de que lo necesites.
Me acaba de llegar la tarjeta de claves de selfbank pero no se para que diablos me di de alta con ellos. En cuanto a inversis he leido en foros de rankia que están peseteros, 1 euro al mes de comisión y 1 euro por traspaso de fondos aunque parece ser que si metes pasta de sobra no lo cobran (aunque no indican cantidades en ese foro, puede ser para cobrar a los que meten poco, de hecho se hablaba de pequeñas aportaciones de unos 300 euros). No es que sea muy importante pero me da un poco que pensar de una gestora pesetera. En fin que tengo que decidir ya donde nos metemos: inversis o renta4 o los dos. Un saludo
@malinversor, para pequeñas cantidades de 300-500 euros yo encuentro normal que cobren 1 euro con el traspaso, pues si el fondo les deja entre el 0,5 al 2,x de comisión, tomemos 1,3% son 4-6,5 € de comisión que no cubre ni gastos de constitución de cuenta, informes, etc... Lo cierto es que en Inversis al menos puedes tener la cuenta y operar con fondos de ese pequeño monto y en otras partes, por ese importe, ni se ponen al teléfono ¿no crees?

Por fabor me podia decir alguien,si debo tener los fondos referenciados en en USD. o por lo contrario debo tenerlos en, eur.

pronto espondre mi cartera y espero que alguien me de su opinion se que ,quien lo haga lo hara con la mejor intencion,muchas gracias

@1955, mira mi comentario de 12/11/2010 12:15

Gracias lopv.lo decia porque continuamente leo de boca de los espertos que el dolar tiene que bajar,porque es la unica forma de que las industrias americanas puedan competir con las de paises emergentes y el resto claro ,

puede ser que interprete yo mal el informe,de todas formas gracias

@1955, pero como digo en mi comentario, el que el dólar suba o baje es irrelevante con que tu tengas los fondos en USD o EUR.  Te da lo mismo, porque en tu cuenta se lo van a poner en EUR.  La única diferencia es que si el fondo está en EUR es la gestora la que hace el cambio y si esta en USD es tu banco.

Lo importante es que mires donde invertir: dentro de la zona Euro y estás protegido del cambio, o fuera de la zona Euro, donde los activos suelen estar referenciados al USD, con su fluctuación de cambio.

Otra cosa es que quieras invertir fuera de la zona Euro y quieras estar protegido del cambio de divisa.  Para eso tienes que recurrir a fondos "hedged" que llevan la protección de cambio incluido.

Si quieres ver ejemplos de carteras sin protección y con protección, mira mi estrategia de inversión

Aunque lo he comentado en otro blog, todavía me lio un poco con la estructura de Unience y no se muy bien donde ponerlo, si peco de pesado pido disculpas por anticipado.
Me podría alguien indicar un fondo interesante donde guardar los ahorros de los niños (11 y 13 años) e ir acumulando cada mes o 2 meses con pequeñas cantidades (entre 50 y 200 eurillos). Partimos inicialmente de una aportación de 2000 euros y la idea es a largo plazo aunque se pueda ir traspasando de fondo. He pensado empezar con Carmignac Patrimonie o Belgravia Epsilon o algo similar. Como no quiero que pierdan casi nada, no les de un susto, también podría jugar con Carmignac Securitie y Patrimonie (acado de leer al gestor de Koala comentar que espera una bajada de los índices en próximos dias, así que podría empezar hoy mismo con el Securite y luego traspasar al otro). Se agradece todo tipo de ideas. Gracias por adelantado

A mi me parece que Carmignac Patrimoine es una buena alternativa.  Además hay pocos fondos donde puedas aportar tan poco dinero.  El C. Patrimoine E creo que exige mínimo una participación, esto es unos 137€.

Como mecánica en Unience, te sugiero que cuando tengas que preguntar/comentar una idea nueva, abras un artículo nuevo

@malinversor, yo creo que con esas cantidades minimizar gastos es si cabe todavía más importante. Como no indica el horizonte temporal al que va es difícil para mi aconsejarle. En cualquier caso siendo personas jóvenes yo tomaría riesgos. Algún ETF sobre emergentes estaría bien posiblemente.
@Lopv, gracias por la respuesta. El problema del C.P. E es el de la comisión. En ebankinter piden una aportación inicial mínima de 1000 euros y pone que no hay mínimo para posteriores aportaciones, pero eso mismo indican para el C.P. A (tienen los dos), no se si a la hora de la verdad será así.
Por otra parte, para abrir un nuevo tema, donde lo hago? debo crearme mi blog personal o hay uno común para estos menesteres.
@arturop, gracias por la respuesta. La inversión sería con un horizonte temporal muy largo.
Lo abres en tu propio blog
Aunque sea un poco tarde y aprovechando mis vacaciones, aporto mi experiencia.
Coincido plenamente con lo indicado por melo87. El "super" de Inversis es con mucho, el mejor de los que conozco, por su amplisima variedad de fondos y por la claridad de la información de su web. Respecto a la rapidez en la operativa, efectivamente envian por e-mail el resultado de la operación que no tarda más de lo que indican al suscribirlo D+4, os pongo de ejemplo, mi suscripcion del ABERDEEN EMERGING MARKETS EQ FD A2 (LU0132412106) (copio literalmente datos de la web de inversis referidos a mi cuenta).
- Fecha orden: 28/07/2009
- Fecha inicio vigencia: 29/07/2009
- Fecha valor titulos: 29/07/2009
- Fecha de operacion: 30/07/2009
- Fecha valor efectivo: 4/08/2009
- Tipo de cambio: 0,71 €/USD
La fecha de valor efectivo es aquella en la que las participaciones estarian disponibles para realizar cualquier otra operación (reembolo o traspaso).
Por cierto que este fondo de Abeerden, disponible en Inversis, y muy parecido al que encabezaba el inicio de este blog, lleva una ganacia bruta del 51,63% desde que lo suscribi, lastima que solo fueran 3000€.
He operado anteriormente con Self Trade y ni punto de comparación, la operativa no era tan rapida y me era imposible averigar el historico de mi cartera. Ahora en Inversis, urgando a traves de varios enlaces consigo todos los detalles de mi cartera.

Perdona no entiendo muy bien cuando dices urgando en varios enlaces con-

sigo todos los detalles de mi cartera,

eso quiere decir que resuta complicado ver la cartera,cuando estas en inversis

Yo en bestinver entro muy facil para ver la cartera,es mas dificil en inversis

lo pregunto porque me estaba pensando pasarme a inversis

La cartera propia se ve toda ella en una sola pagina. Con "urgar" me referia a que cuando tienes fondos que proceden de traspasos totales o parciales de otros fondos más antiguos y necesitas conocer el historico de la primera suscripción y de todos los intermedios hasta el reembolso final con vistas a declarar las plusvalias/minusvalias, en Inversis consigo hacerlo rastreando por fechas anteriores. En Selft Trade me era imposible. Por supuesto, llevo un control personal de mis operaciones, porque los bancos alguna vez se equivocan, ¿o no?, pero siempre es bueno confirmar.
Si no fuera por mi control personal, me volveria loco. Ten en cuenta que llevo mi cartera (más dinamica) y la de mi padre (ahora mismo más liviana).

No había visto este artículo hasta ahora. Solo decir que contraté este fondo a finales de septiembre (con renta 4), y estoy muy contento. Lleva muy buena rentabilidad, aunque la divisa me está penalizando (al estar invertido en cuenta en euros). Pero creo que a medio plazo no es un problema. 

Muy interesantes los comentarios...

Únete al grupo de Mi estrategia de inversión en Finect para comentar. 

¡Regístrate y forma parte de la comunidad líder de finanzas en España!

Regístrate

Últimos artículos

Doy mi bienvenida a FINECT
24 Comentarios
Buscando refugio SEGURO en caso de tormenta
52 Comentarios
Mi estrategia de Inversión (II)
5597 Comentarios
Cartera Mixta Flexible con Timing
37 Comentarios
Cartera Conservadora Buy&Hold
40 Comentarios
Precio del Petroleo
6 Comentarios
Señal de Salida: sistema de inversión de carteras Alcista y Mixta
22 Comentarios
Cartera RF Alcista con Timing
49 Comentarios
Bonos Corporativos zona Euro
56 Comentarios
Apparently QE2 Is 'Disappointing'
5 Comentarios

Top Autores

Lopv
50 Artículos

Más comentados

Mi estrategia de Inversión (II)
5597 Comentarios
Mi estrategia de Inversión
349 Comentarios
Un fondo emergente muy prometedor
81 Comentarios
Bonos Corporativos zona Euro
56 Comentarios
Buscando refugio SEGURO en caso de tormenta
52 Comentarios

app version

Wed Nov 02 13:34:35 CET 2016

2221

79dd84889bae13e7769f41dc060a3ba472981ca5