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17:11 el 24 junio 2014

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Rentabilidad value: Natixis apuesta por la creación de valor en el largo plazo

Casa de AméricaHoy, en la Casa de América de Madrid no se hablado de producto financiero alguno. Absolutamente. En un simposio capitaneado por Natixis Global Asset Management se ha hablado durante 3 horas de una filosofía: Ante un mercado cambiante, el foco no está en él o en la volatidad que de él se desprende, sino en la creación de valor a largo plazo.

Hoy, el foco es, precisamente, value pues, como ha afirmado Michael M. Mangan -socio y jefe de carteras de Harris Associates- es " muy complicado predecir lo que va a ocurrir a nivel macro, pero, sin embargo, es posible estudiar el valor de una compañía concreta y su potencial en el largo plazo". 

Un análisis value que, han insistido, se ha de confiar a un gestor especializado y estar basado en el inversor final. Según los datos, en España el 58% de los inversores no tiene claros sus objetivos de inversión, el 70% no tiene, siquiera, un plan y el 70% invierte basándose en sensaciones.

Datos que sugieren que en España no se necesitan "productos salvavidas", sino soluciones de inversión. Una medida que pasa por dejar de pensar en una evolución a corto plazo en el mercado para hacerlo a largo plazo. Esto es, una medida que genere en los inversores cultura financiera y les dé la oportunidad, a cada uno de ellos, de analizar cuáles son sus necesidades (comprar un coche, comprar una casa en la playa, ahorrar para la jubilación, ...) y, en torno a ello, recibir asesoramiento financiero "personalizado, transparente y relevante".

El círculo se cierra: La cartera es la solución, pero también el problema. Pues la buena o mala gestión de la misma por los diferentes agentes implicados en la manipulación de la misma es la que va a determinar su eficiencia. 

En esta gestión, el punto de partida, aseguran desde Natixis, es el riesgo, al ser el factor más emocional de un inversor. Así, ser conscientes de su importancia y, tras ello, maximizar la diversificación es clave para evitar desequilibrios y redundancias. 

La guinda al simposio lo ha puesto la intervención de Eduardo Punset -economista, abogado, escritor y divulgador científico-, quien ha terminado diciendo: "Hace un año descubrí que en mi estómago tenía 10 veces más bacterias que células. Por tanto, no puedo tomar una decisión financiera sin tener en cuenta a mis bacterias". O, lo que es lo mismo, cada uno de nosotros ha de ser consciente de sus características propias y de su situación concreta para poder determinar sus objetivos financieros en torno a un plan. 

Y tú, ¿estás de acuerdo en que la situación financiera en la que nos encontramos demanda un tipo de gestión anclada en la generación de valor a largo plazo? Me gustaría saber vuestra opinión

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4 comentarios
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Hola Miriam: Mi opinión está muy clara, la inversión a largo es la mejor opción para los jóvenes, para los maduros y para los mayores, como yo, lo tengo comprobado en el poco tiempo que soy inversor, pero además, me atrevo a decir que los jóvenes dejen de hacer planes de pensiones y compren renta variable, para dejarla crecer hasta su jubilación, sí, ya sé que hay que elegir muy bien las empresas y el estómago tiene más bacterias que células, pero es la mejor reflexión que podrías hacer sobre inversiones.

WebRep
 
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Pues yo no niego nada de lo leido pero viendo las nuevas reformas tributarias de inversión que me recuerdan a los planes de pensiones (21% de beneficios mas 15% de lo desgravado, añadido desde octubre- noviembre de 2006) me seguiré fiando de mi stop -loss. Al menos en estos dos años me ha dado mas alegrías que penas.

El modelo de inversión Value ha demostrado a lo largo del tiempo que la manera más rentable de gestionar nuestros recursos. Si nos fijamos en los históricos de las cotizaciones de las bolsas (puedes ver algunas de ellas en el "inversor inteligente"), te das cuenta de que a lo largo del tiempo la bolsa ha sido el Activo más rentable.

Estoy de acuerdo con Miriam, desde que lo descubrí hace unos 12 años, me va muy bien y aseguro mis ganancias a largo plazo, antes daba bandazos, años del 50% con otros de perdidas del 20%, ahora, lo veo a más largo plazo y mi rentabilidad media es excelente.

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