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01:15 el 24 junio 2010

Asesor Financiero Independiente y Gestor de Patrimonios

CARTERA DE FONDOS CONSERVADORA: +10% EN 2010

Soy Asesor Financiero-Gestor de Patrimonios y Agente de valores en CNMV.

Dentro del portfolio conservador ( volatilidad menor que el 9%) , con 2 fondos de renta fija y 2 de renta mixta, estoy consiguiendo un 10% de rentabilidad para mis clientes. Si alguien quiere que le haga sin compromiso y de forma gratuita, un estudio de su cartera de inversion en fondos, puede enviarme un email privado.

Quedo a vuestra diposicion para cualquier comentario o duda.

Un saludo,

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21 comentarios
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*Posibilidades que se me ocurren en mixtos

-Carmignac Patrimone A: rentab 7.85 volat 8.1

(entiendo que en parte por las coberturas)

-BGF Global Allocation E2: rentab  14.83 volat 10.88

(supongo que en parte por el dolar)

Con estos dos al 50% más o menos 

*En renta fija casi cualquiera que no se en euros

-O bien "genéricos" como 

Templeton Global Bond: rentab 21.25 volat 12.9

-o bien casi cualquiea de dolar USA (incluso monetarios)

(y supongo que también de dolar canadiense o australiano)

-o de divisas emergentes (Pictet o BNY Mellon Emerging Debt local currency)

Por favor, confirmamé si he acertado :D

Hombre yo también al principio de mis inversiones gané un 20%  con un fondo de India,todavía estoy pillado por ello,lo importante no es ganar rentabilidad,sino mantener las plusvalias durante tu etapa inversora.
Por error he pinchado en marcar como molesto el comentario de Lipziz, lo siento, es lo que tiene ser nuevo ¿se puede deshacer eso?
Axa WF-Global Aggregate Bonds E capUSD
Axa Euro 1.3
Carmignac Patrimoine
Alliance Bernstein Global Conservative Portfolio C2 Eur

25% de participacion en cada uno de ellos.(por cierto Lizpiz, el año pasado ésta misma cartera, +9,82%. Éste año +10,87 %).

Volatilidad media ponderada 6,90%.

Realmente volatilidad muy baja para ésta rentabilidad.

Si alguien quiere que le ayude, sin problemas, encantado y de forma gratuita, por cierto.

Además si alguien quiere suscribir fondos, desde la S.V. donde trabajo, no cobramos comision de suscripcion ni reembolso. (Solo te cobran la comision de gestion, la gestora distintamente de cada fondo).

saludos

Gracias, cachis sólo he acertado uno (el de Carmignac) (bueno y lo que dije de "casi cualquiera de USD" ).

He visto hoy en el Espía de Morningstar una lista de fondos que han dado más de un 4% en los últimos años, incluido 2008.

En particular me ha gustado el Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg.  Este fondo tiene una rentabilidad media del 7,25% en los últimos tres años.  Además esta hegded, esto es, protegido contra el cambio de divisa (aunque algunas veces es una maldición, como este año)

Pero lo que más me ha gustado es su comportamiento en 2008.  Con una volatilidad inapreciable iba subiendo al tran-tran, incluso durante la tormenta de Lehman.

Me gustan los comentarios de carteras, pero me parecen unos numeros muy generales.
Respecto a si puedes cambiar si eres nuevo el comentario, pues claro que lo puedes cambiar, de echo al rectificar ya has generado el beneficio de haberlo corregido.. Saludos

Hola a todos. Este fondo también parece interesante. Está registrado en España: ARTY.

Es una gestora pequeña, francesa, montada por Didier Le Menestrel; gran amigo (habían trabajado juntos) de François Badelon (Amiral Gestion). Son más jóvenes ambos que Edouard Carmignac, y menos conocidos pero.... tiempo al tiempo!

Un saludo

http://www.fin-echiquier.fr/es/arty-3-ans-es/

Hola. Tengo dudas respecto a usar schroeder en la cartera conservadora de Lopv.
Si me limito a schroeder;  se menciona el conocido ISF eurocorporate bond A acc, pero últimamente se destaca el ISF US dolar bond B (¿o A?) eur hdg, LU 0291343753.De hecho en recesión global veo este último. Es Rf diversificada euro.
No sé si es que habría que añadir los dos en caso de que no elija el invesco euro corp. bond.
 
el US dolar Bond (yo tengo el B), son bonos soberanos USA, en USD pero con protección de cambio, mientras que el Euro Corporate son bonos corporativos europeos.  Quizás ahora con el fin del QE2 no sea un buen momento de meter dinero en bonos soberanos USA.
Oye, Juan, no conocía el Arty, menuda rentabilidad buena tiene. Qué más sabes de ellos?
Gracias Lopv. Aclarado lo de schroeder. Por cierto que Paula Mercado en cotizalia ha comentado lo siguiente.
27/06/2011
La categoría VDOS de Deuda Privada Euro registra uno de los ratios rentabilidad/riesgo más elevados en los tres últimos años, un 0,40 por ciento. Una categoría cuyo índice acumuló en el mismo periodo una rentabilidad de 14,50 por ciento.
Uno de estos fondos, SCHRODER ISF EURO CORPORATE BOND bate por un amplio margen la evolución de su índice, revalorizándose un 27,49 por ciento(¿esto no debe ser la rentabilidad ya que a tres años en morningstra me da 8,15% anualizada?), según VDOS, en su clase A ACC. Referenciado al índice Merrill Lynch EMU Corporate, Por rentabilidad, su evolución histórica lo posiciona en el primer quintil a uno, tres y cinco años, así como durante el periodo transcurrido del presente año. Su reducida volatilidad en el último año de 3,08 por ciento, lo sitúan en el quintil cuatro por tal concepto. Requiere una aportación mínima de 1.000 euros, gravando a sus partícipes con una comisión fija de 0,75 por ciento y de depósito de 0,53 por ciento, así como hasta con un 5 por ciento de comisión de suscripción.
Un 24,27 por ciento, según VDOS, es la rentabilidad obtenida en el último periodo de tres años por OYSTER-EUROPEAN CORPORATE BONDS EUR. Su cartera la integran obligaciones emitidas por empresas domiciliadas en la Unión Europea, o que desarrollan la mayor parte de su actividad económica en uno de los países de la UE. Su referencia es el índice Merril Lynch EMU Corporate Bonds, situándose en el primer quintil por rentabilidad en los últimos periodos de tres y cinco años. Registra un dato de volatilidad en el último año de 3,21 por ciento, requiriéndose una aportación mínima de una participación que, de acuerdo con su último dato de valor liquidativo, tendría un coste de 202,33 euros. Su comisión fija es de 1 por ciento y de depósito de 0,10 por ciento, además de aplicar hasta un 3 por ciento en concepto de comisión de suscripción e igual porcentaje de comisión de reembolso.
La clase P de PICTET - EUR CORPORATE BONDS acumula en el mismo periodo una rentabilidad de 21,82 por ciento, según VDOS. Para ello, invierte al menos dos tercios de su patrimonio en una cartera diversificada de obligaciones convertibles emitidas por sociedades de derecho privado, siendo su referencia el índice Barclays Capital Euro Aggregate Corporate Hedged. Situado en el primer quintil por rentabilidad a tres años, su volatilidad en el último año es de 3,49 por ciento. La inversión mínima necesaria para invertir en este fondo es de una participación, con un dato de valor liquidativo de 155,96 euros, según los últimos datos de VDOS. Aplica una comisión fija de 0,90 por ciento y de depósito de 0,05 por ciento, además de hasta un 5 por ciento de comisión de suscripción y hasta un 1 por ciento en concepto de comisión de reembolso.
(La rentabilidad a tres años de estos también me parece muy elevada).
Una posible intervención de entidades privadas en el rescate de la deuda pública griega, podría suponer una bajada en el nivel de calificación de algunas entidades financieras. Sin embargo, hay muchas otras corporaciones emisoras de deuda en la eurozona que disponen de balances e ingresos saneados, lo que les permitirá hacer frente con seguridad al pago de su deuda.
@Lopv La verdad es que me he estado mirando el fondo de Schroder US$ Bond que mencionas y me ha parecido un fondo excelente. En la web de Schroder, La Caixa aparece en la lista de distribuidores de sus fondos. Así que esta mañana me he pasado por mi sucursal de La Caixa con la intención de informarme y contratar el fondo. El resultado, a falta de una confirmación durante el día de hoy, es que ni idea del fondo, que en la oficina no lo pueden comercializar y que al parecer lo comercializa únicamente la sección de Banca Privada de La Caixa (clientes con inversiones de como mínimo 500 000 EUR). Lamentablemente no me encuentro dentro de esta categoría. Alguna sugerencia?

@Carlos1957, si inviertes en fondos no te queda más remedio que darte de alta en un distribuidor (banco/brocker) con "plataforma abierta", esto es, que soporte múltiples gestoras y fondos además de los suyos propios. 

Yo opero con el Deutsche Bank, aunque la plataforma más abierta es Inversis, aunque ésta tiene un problema y es que el tiempo en los traspasos de fondos en largo e incierto.  Tambien tienes Bankinter, Selfbank, Renta4, etc.  En cualquiera de estas tienes casi todos los fondos interesantes.

Carlos1957, ¿no te han redirigido a otro fondo de la casa? Raro me parece...
Esta experiencia me va a dar para publicar un post muy sencillo cuando quieres contratar un fondo y no sabes cómo hacerlo. Vamos, que de hecho ya lo tenía escrito pero le día a borrar por error.

@Lopv Gracias. Después de haber tenido alguna experiencia hace años con AB Asesores, BSN, CS, Bankpime... soy un poco reacio a establecer nuevos vínculos con nuevas entidades o bancos, pero miraré a ver qué. Y la posibilidad de contratarlo directamente con Schroders? 

@Kaloxa No me han dirigido a ninguno de la casa pero me han hecho sentir como un paria. Y por cierto, les he tenido que deletrear Schroders para buscarlo.

@Carlos1957, yo no soy partidario de contratar directamente con las gestoras porque te quita flexibilidad para traspasar otro fondo de otra gestora
Si es verdad, Gregorio, pero si que se puede hacer, tardan un poco más, como una semana ó 10 dias, pero se puede hacer.

Kaloxa, respecto a lo que me preguntabas del fondo ARTY:

Su estilo de gestión se basa en una convicción sencilla: “las personas hacen la empresa”. Por lo tanto, las reuniones con los dirigentes son el elemento determinante que permite profundizar en el conocimiento de las empresas. Realizan más de 1.000 visitas al año. Como comentaba, acaban de desembarcar en España con seis productos, ARTY es uno de ellos.

Gestionado por Olivier de Berranger, ha obtenido un resultado anual del 7,7% en su tercer aniversario, lo cual le sitúa en el primer decil de su categoría. El fondo busca el rendimiento de las empresas, tanto si se trata de los dividendos de las acciones como de los cupones de las obligaciones.

Primero identifican las empresas, luego, manteniendo como principal objetivo la mejor relación rendimiento/riesgo, determinan si es preferible ser accionista o acreedor. El gestor dispone de total libertad para invertir hasta el 50% del fondo en acciones. El resto de los activos se invierte en productos de tipos, principalmente en obligaciones del sector privado.

Bueno, esta información que te he escrito tiene más bien poco mérito porque es lo que comentaron en la presentación. Pero el producto es interesante.

Uu saludo.

 

Yo tuve hace años el Axa 1-3 y me parecía un excelente fondo. Al igual que el Axa Spread Court Terme... Hasta que la frenada del ABS lo dejó tieso. Por cierto con volatilidades prácticamente nulas. Por suerte no me pilló la frenada :D

¿Que tal la cartera del Axa 1-3? ¿Es realmente segura?

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