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Luisunience
00:24 el 03 enero 2016

¿Cómo elegir un fondo de inversión?

Recientemente comenté que este año voy a intentar incorporar a mis clases de matemáticas para adultos algo de formación financiera. Bien, este artículo de Enrique Roca, en Rankia, es un buenísimo punto de partida: http://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/2075588-como-elegir-fondo-inversión.

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3 comentarios
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Al final en esta clase de artículos, aunque se intenten hacer desde un punto de vista general, subyace siempre la mentalidad de inversión de quien lo hace.

En el apartado donde comenta mirar las rentabilidades a 1,3 y 5 años, y buscar fondos que estén en el 1r cuartil en los 3 casos, en mi opinión, para aquellos que no sean rápidos saltando de fondos, es fácil que, en un ciclo alcista largo, terminemos invirtiendo en fondos que arriesgan más y que en caso de giro brusco nos puedan llevar a una situación de entrada imprevista.

La rentabilidad a 10 años es un indicador a no menospreciar caso que exista y no haya cambiado recientemente el gestor del fondo.

Y la rentabilidad a un año me parece un indicador a dejar de lado para culos menos inquietos. De hecho este año hemos vivido una especie de 2 en uno donde la primera parte del año, hasta mayo más o menos, parecía una cosa, y luego la segunda parte ha sido completamente distinta. Hemos asistido de primera mano a multitud de ejemplos donde quien parecía que lo estaba haciendo de fábula luego ha resultado que en realidad estaba corriendo mucho más riesgo y, quien parecia que lo estaba haciendo mal luego ha resultado que estaba siendo más prudente.

Por otro lado creo que para cualquiera que quiera invertir en fondos de inversión, aunque lo haga asesorado, es bueno leer artículos de este tipo para darse cuenta de los falsos mitos que hay en cuanto a este tipo de inversión. Sin un cierto conocimiento de como funciona es fácil que uno termine llevándose gran cantidad de sorpresas desagradables.

@agenjordi. You are all right. Para los que empiezan en este mundo hay conceptos básicos que están bien explicados, para los que que hemos perdido la "inocencia" nos reafirman en la idea de que este tipo de productos es para una parte de tu patrimonio (aquí cada cual se marca el límite) y a largo plazo, mínimo 5 años.

Completamente de acuerdo. Los fondos de inversión pueden ser un complemento en tu cartera, pero deben ser gestionados de forma activa. No vale eso de comprar y esperar pensando que los gestores van a batir los mercados de referencia. Todos conocemos el estudio sobre la rentabilidad de los fondos entre 1999 y 2014 en el que se ve muy claro que la inmensa mayoría de los fondos de inversión no superan el bono español a 15 años ni al Ibex en ese período.

 

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