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jmarpu33
09:13 el 01 diciembre 2010

¿Cómo veis mi cartera?

Os presento mi cartera actual. Tengo dudas con el fondo BNY Mellon Euroland Bond A EUR que, como podéis ver, tiene un peso en mi cartera de casi el 12 %. Me parece que no es buen momento para la renta fija europea. ¿Lo cambiaríais? ¿Qué proponéis a la vista del resto de la cartera? Un saludo y gracias.
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14 comentarios
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yo no veo la cartera
Hola, Lopv. He pegado una imagen debajo del texto donde se aprecia los fondos que tengo. No obstante te los escribo a continuación:
Aberdeen Global Emerging Markets Eq S2 - 10,16 %
BNY Mellon Euroland Bond A EUR - 11,90%
Carmignac Emergents - 7,30%
Carmignac Investissement E - 14,36 %
Carmignac Patrimoine A - 48,51 %
Ing Direct FN Mixto Europo FI - 0,03 %
Templeton Asian Growth N Acc $ - 7,73 %

Tienes que entender que no hay carteras buenas y malas, si no que depende de tus objetivos, y niveles de riesgo y volatilidad que quieras asumir.

Mi opinión:

Ya que en el C. Patrimoine tienes un 50% de RF de alta calidad, lo cual hace un 24% de tu cartera, me desharía de las otras RFs, que además están funcionando fatal.  Por tanto, el 12% del BNY y el ING los pasaría a RV.  Escoge tú el destino.  Pero un fondo que está funcionando muy bien es el ING Prestige & Luxe

Gracias, Lopv por tu consejo, me confirmas en lo que estaba pensando yo: quitar el BNY, el ING es algo testimonial, casi no tengo nada ahí. Miraré el fondo que me recomiendas.
Claro que entiendo que el perfil del inversor es importante para decidir si la cartera es correcta o no, pero viendo mis fondos ya se ve que no le tengo miedo a la renta variable (que casi veo ahora más segura que la fija).
Un saludo.
Abundo en lo que dice Lopv, que siempre es un gran coach .
Aunque particularmente he salido de toda la renta fija y también del C. Patrimoine desde hace dos semanas. Pienso que en estos momentos tiene más volatilidad "histórica" la RV que la RF, pero la actual crisis de deuda en la práctica eleva mucho la volatilidad futura de la RF. Actualmente prefiero RV muy, muy diversificada, como la que propone Lopv y otros entre Leisure, Bric, Industrial, Mat. Primas, Tecnología, etc...

No veo la cartera tampoco. ( No se si sera un fallo de mi ordenador).

Renta fija emergente y high yield no deberia faltar en una cartera equilibrada.

Por favor, si puedes poner en txt o excel pegado , se podria ver.

Por supuesto fondo de materias primas ( oro,plata, gas, petroleo. Ojo con el Potasio, y es en serio).

Si quereis mas info, ya sabeis. Encantado de comentarlo.

saludos

LA  CARTERA CARECE DE UNA ESTRUCTURA BASE QUE, COMO POCO, PRESERVE EL CAPITAL; Y, POR CONTRA, NO SE POSICIONA, A FUTURO, EN INVERSIONES PROGESISTAS; ECONOMICAMENTE HABLANDO.  
Sin tocar la estructura general cambiaría Asia por RV EEUU, quizás M&G North american Value EUR . Pero discrepo sobre la estructura general de la cartera. Si pensamos todos lo mismo esto sería aburrido :-)
Para tu mismo perfil de cartera (entre un 30 a un 50 % RV según posicionamiento del Patrimoine) en mi opinión te sobra RV en la cartera y te falta RF, dada la volatilidad actual de la RF y RV claro.
Osea te sugiero variar hacia RF con volatilidad las posiciones generales de riesgo de RV (RF high yields y emergentes) y mantener la RV americana .
Por opciones no será.
Saludos

Pues discrepo con entrar en RF Emergente.  Toda la RF está funcionando bastante mal, pero la emergente es de juzgado de guardia (-5,59% en USD, en noviembre)

@alis, podrías especificar más, porque no he entendido nada de lo que has dicho.  Lo que me queda por aprender ...

Gracias a todos por vuestra atención. Seguiré los consejos de Lopv y Melo 87. En cuanto al comentario de José María justifico tener bastante RV porque la veo ahora más atractiva que la Fija, además (disculpad que no lo haya introducido en la cartera) tengo un 30% de mis ahorros invertido en depósitos al 4% para tener algo más de seguridad y liquidez en el caso de necesitarla.
Un saludo.

Haciendo un esfuerzo puedo entender que un depósito es más seguro.  Realmente es menos volátil, pero dependiendo en que banco o caja lo tengas, tienes un riesgo de quiebra de entidad.

Pero lo que no entiendo es lo de la liquidez.  Se lo he oido a mucha gente y la verdad que alucino.  ¿Es más líquido un depósito bloqueado a 1 año que un fondo cualquiera que tiene reembolsos diarios sin penalizaciones?  Si estoy equivocado, que alguien me lo explique.

Tienes razón, Lopv, ese razonamiento lo he visto ya varias veces en los foros de Unience y yo lo creo así. Pero piensa que los inversores caseros como yo invertimos de acuerdo con nuestra pareja y no es fácil convencer al otro, que no sigue tan de cerca el tema de las inversiones, de que los fondos son tan seguros como los depósitos o más. Ellos ven que primero dependemos de una comercializadora, en mi caso Renta4, y de unos gestores, en mi caso sobre todo Carmignac. Es mucha gente de la que hay que fiarse y se ven riesgos por todas partes. "¿Y si quiebra la comercializadora o los gestores? ¿Qué pasará?" Al menos con los depósitos todo el mundo sabe que el Estado garantiza su rescate, en teoría. Y es difícil cambiar esa cultura a una persona, en mi caso mi esposa, cuyo padre ha sido toda la vida director de una oficina bancaria. Por lo demas, hoy en día, a efectos prácticos, la rentabilidad que ofrecen los depósitos (en mi caso el 4%) es bastante equiparabla a la de muchos de los fondos conservadores y "seguros". En cuanto al tema de la liquidez también estoy totalmente de acuerdo contigo.
Un saludo y gracias por compartir todo lo que sabes.
aaahhhh la pareja, con la iglesia hemos topado ... :-)

Buenas a todo el mundo; soy bastante nuevo en esto, llevo en fondos desde Mayo 2010, así que disculpad si no me expreso del todo bien. jmarpu, en mi cartera también están el Aberdeen EM y el Carmignac Investissement; del Carm. Patrimoine salí el pasado año, soy bastante agresivo y aparte solapa bastantes posiciones de RV con el Investissement.; yo he girado mi cartera desde un 55 RV/45 RF a 80 RV/ 20 RF en el ultimo trimestre del 2010, y me ha ido bien, cerré el año con una rentabilidad del 9 % en el conjunto de la cartera; pero supongo que el asunto es encontrarse cómodo cada uno con inversiones que respondan a sus convicciones y estilo; yo creo que el eje dinámico del mundo económico está en el Pacífico, incluyo USA, Asia, Latinoamérica y Africa, y por eso mi cartera está posicionada principalmente en esas zonas, con fondos globales como los que he mencionado antes, y algún sectorial en infraestructuras, materias primas; tampoco me gustan, en general, los fondos pequeños, con poco patrimonio, pienso que tienen menos "cintura" para adaptarse a las distintas circunstancias de los mercados, a no ser que tengan gestores extraordinariamente buenos (Bestinver y algún otro español podrían ser un ejemplo de esto último). En fin, un saludo, y que tengamos un buen año todos.

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