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joaquina
17:35 el 30 marzo 2015

consulta fondos

Buenas tardes

Llevo muy poco tiempo conociendo algo de la inversión del ahorro vía fondos, y además si antes era prudente por no tener un puesto de trabajo fijo, ahora lo soy más que no lo tengo. Pero lo cierto es que con los tipos de interés tan bajos no nos queda otra que buscar otras alternativas. La cuestión es que entré aquí para ir aprendiendo de los que saben y coger información, un poco de aquí y allí, pero nada más. Ahora tengo tres fondos de inversión y me gustaría que me dijerais que opinión os merecen para un perfil moderado. Son el Ethna Aktiv A, M&G Dynamic Allocation y DWS Concept Kaldegmorgen lc. Muchas gracias. Un saludo, Joaquina

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7 comentarios
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Estos fondos son los tipicos que te empaqueta el Deutsche Bank. No te llevaras muchas alegrias pero tambien  pocos sustos. Yo tengo el Ethna y el Kaldegmorgen desde hace año y medio.

Está bien la cartera.  Te añado alguno más de este tipo por si quieres diversificar más:

- Nordea-1 Stable Return Fund

- Invesco Pan European High Income Fund

- JPM Global Income

- DWS Multi Opportunities

Joaquina,

Quería decirte que, si bien tienes tres excelentes fondos, con ratios estupendos y alguna que otra estrella de Morningstar, cometas que te consideras alguien conservador, así que me gustaría hacerte notar que, según la ficha que proporciona a cierre de febrero cada una de las gestoras de los 3 fondos que comentas, el primero tiene un 40% en renta variable y una volatilidad a 12 meses del 3.75%; el segundo un 46% de renta variable y una volatilidad a 3 años del 5.58%; el último 39% y 3.12% a 3 años. Tengas la proporción que tengas de cada uno, mínimo tienes un 40% en bolsa, es decir que si la bolsa cayese un 10%, tu ibas a perder un 4%. Piensalo, si decides que estás comodo con esa idea, es que estás bien invertido; si por el contrario incomoda, es que estás asuminedo más riesgo del que deberías.

El global income que añade @Lopv le he tenido yo durante muchos años, y me dio resultados sin sobresaltos.

Al final traspase este fondo por uno 100% en renta fija

Joaquina,

 

Tienes tres fondos muy buenos dentro de tu cartera, ahora bien, el primero de ellos creo que se podría mejorar ya que según la ficha de Morningstar el ratio alfa de este fondo, es decir, la rentabilidad adicional que aporta el gestor por su habilidad a la hora de gestionar el fondo es inferior a 1, e incluso, negativo.

El fondo de M&G está muy bien, aunque tienes que considerar que tiene un perfil un poco agresivo por lo que quizá para tí yo lo cambiaría por el M&G Income Allocation.

 

Mis ideas para tu cartera serían:

1.- M&G Income Allocation

2.- DWS Concept Kaldemorgen.

3.- Invesco Pan European High Income

4.- Metavalor Global o DWS Multi Opportunities.

 

Cualquier otra cosa que necesites, me puedes mandar un mail a ign@iguerras.e.telefonica.net

 

Muchas gracias por tu participación

El MG dinamic allocation es volátil para ser un mixto. Me gusta más el MG Income Allocation.

El Metavalor Global es mi favorito entre todos los citados.

Si se trata de votar, no dudo...Metavalor Global

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