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ualap
22:17 el 21 junio 2015

FI refugio

Si te planteas salir de FI en RV o mixtos agresivos, cuales son los FI refugio que podéis recomendar en los momentos actuales para preservar capital y rentabilizar entre un 2-4%

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Si pretendes conseguir una rentabilidad entre un 2% y 4% con un fondo refugio, entonces tenemos conceptos distintos para ese término. Para mí, un fondo refugio es aquel que su función principal es salvaguardar el capital al 100%, y no necesariamente incrementarlo a costa de asumir riesgos. Por eso, para mí, un fondo refugio es un fondo monetario que invierte en liquidez pura y dura a corto plazo y en euros (ya que es mi divisa) y que su máximo drawdown y comisiones son bajísimas. Y por añadir algo más, que sus inversiones estén diversificadas en Zona Euro y con poca periferia. En estos tiempos de tipos bajos, esto se traduce en una rentabilidad anualizada próxima al cero, aunque positiva. Si esto es lo que buscas, te enumero unos cuantos que uso o tengo bajo perspectiva:

   · Candriam Treasury Management C Acc (FR0000019135)

   · Groupama Entreprises N (FR0010288316)

   · Aberdeen Liquidity Fund (Lux) Euro A2 (LU0090865873)

   · UBS (Lux) Money Market Invest - EUR P-acc (LU0010009420)

El dinercam también puede ser una buena alternativa.

@apandres, por ponerle dos pegas al Dinercam FI (ES0126551037) que para mí son importantes:

    · Máxima pérdida (drawdown) a 3 años: -0,6% (Este dato no lo he podido contrastar. Lo he sacado de un listado de fondos monetarios que en octubre de 2014 elaboro @MRDV)

    · Inversiones muy centradas en la periferia de la Zona Euro, concretamente en Italia y sobre todo en España. Ya sabemos que no va a pasar nada con los PIGS del euro, pero, como dice José Mota, y si sí.

También hay que decir que obtiene rentabilidades anualizadas superiores al 2%. Pero, para mí, esto no es algo importante tratándose de un fondo refugio.

El Renta 4 monetario se puede considerar refugio? 

@tempus71, yo así lo considero y como tal también lo uso. Las únicas pegas que le encuentro son que está muy sobreponderado en los bancos españoles y que sus comisiones (TER de 0,51%) son más del doble que las de los fondos que arriba indiqué. Su máxima perdida (drawdown) a 3 años es de -0,01%.

@julrodpe lo tendré en cuenta. Muchas gracias! 

Estimados compañeros, me estoy revisando la estrategia de fondos refugio porque creo que me va a tocar mover una parte importante de lo que tengo en RV USA a este tipo de activos durante unos meses.

He estado mirando los 4 fondos que propone el compañero @Julrodpe en el primer comentario de este hilo, pero mi intención es relajar un poco los criterios de riesgo; podría asumir por ejemplo un drawdown a tres años del -3%/-5% o una cosa así, buscando una rentabilidad objetiva que suba un poco más allá del +1%.

También he estado revisando el macrohilo de "Mi estrategia de Inversión II" del maestro @Lopv pero no termino de encontrar un fondo que me atraiga, con  bajas comisiones, en moneda € y huyendo de emergentes, periferia europea (lo cual me hace dudar del Dinercam FI ), de bancos, y de sectores agresivos. Y con moderación con los derivados.

Creo que alguien hizo hace poco un artículo recopilando los fondos defensivos de los 2500 posts de  "Mi estrategia de Inversión II" pero no lo encuentro.

La mejor idea que tengo hasta el momento es  LU0227385266 Nordea-1 Stable Return Fund E EUR, pero la parte de acciones la tiene muy descompensada a favor de USA y en detrimento de Europa, cualquier comentario lo agradezco de antemano.

@JaGon yo recuerdo que hace poco @scribe hizo una recopilación de los fondos de retorno absoluto del hilo "Mi estrategia de inversión II", pero de fondos defensivos no recuerdo :-(

De todas formas le puedes dar una lectura a ver si se te ocurre algo.

@JaGon, en Unience se han escrito unos cuantos artículos en torno a los fondos refugio, de los que se pueden sacar buenas ideas. Que yo tenga controlados:

Artículos, de @abax, pero a partir de este comentario.

Cómo elegir un fondo refugio, de @augur.

Buscando refugio SEGURO en caso de tormenta, de @Lopv.

Parámetros a tener en cuenta a la hora de valorar un monetario, de @MRDV.

De todas formas me temo que si le exiges una rentabilidad por encima del 1% sin importarte un drawdown a tres años de 3%/5%, en esos artículos no encontrarás lo que buscas; más bien deberías indagar entre los mixtos defensivos. Tal vez usuarios que suelen controlar siempre muy buenos fondos, como @Julrodpe o @beagle, puedan darte alguna idea.

También puedes preguntarle a @Lopv; aunque ya sabes que en su Cartera Bajista (para correcciones severas, mercados bajistas y recesiones) propone estos 4 fondos:

Deutsche Invest I Euro Bonds (Short) NC (LU0145656715)

DB Portfolio Euro Liquidity Acc (LU0080237943)

HSBC Global Investment Funds - US Dollar Bond Class AC (LU0165076018)

PIMCO Funds: Global Investors Series plc Total Return Bond Fund E Acc EUR (Hdg) (IE00B11XZB05)

Estimados @fbf001, @scribe y @beagle, analizaré toda esta valiosa información que aportáis a ver a donde llego.

Efectivamente el artículo recopilatorio de "Mi estrategia de Inversión II" al que me refería es el de @scribe que indicas y es sobre FI de retorno absoluto.

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