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apandres
11:21 el 31 marzo 2015

Financial Data Analyst en Unience

Los cinco más grandes. Ranking de fondos de inversión españoles por activos bajo gestión

 

 

A 30 de Marzo estos son los fondos de inversión domiciliados en España con mayor volumen bajo gestión. Se ha tenido en cuenta el volumen del conjunto de las clases del fondo de inversión.

FonCaixa Equilibrio Estándar FI (7.213 € Mn.)

Santander Rendimiento A FI  (2.961 € Mn.)

FonCaixa Renta Fija Flexible Estándar FI  (3.188 € Mn.)

Santander Tándem 0-30 FI  (3.913€ Mn.)

FonCaixa Iter Extra FI (3.076€ Mn.)

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17 comentarios
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7.200 millones el Foncaixa Equilibrio Estándar... Qué barbaridad. Tampoco tiene nada tan especial, no? imagino que habrá sido un fondo que se habrá ofrecido en las sucursales  como alternativa a los depósitos que iban venciendo. 

Respecto al Santander Rendimiento, en el último mes ya tiene rentabilidad negativa... Tiene toda la pinta que hacia mitad de año ya tendrá rentabilidad negativa. Ya que es una especie de monetario (donde no es posible ya obtener rentabilidad con tipos al 0%) con comisión cercana al 1%

Por lo que se ve, dominan la escena los fondos mixtos de renta fija en cuanto a distribución masiva. Lógico teniendo en cuenta la rentabilidad que se puede exigir a cada activo. 

Por cierto @apandres , estaría bien un post similar con los mayores fondos por número de partícipes, aunque igual lo tienes ya pensado

Esto es un claro ejemplo de la poca cultura financiera de nuestro pais.

 

Por cierto, un dato interesante... Si Foncaixa Equilibio Estándar fuera una gestora, entraría en el Top 10 de las que tienen mayor patrimonio bajo gestión en España (por encima de Bestinver o Mutuactivos, por ejemplo) y tendría más patrimonio bajo gestión que las 42 gestoras españolas con menor tamaño juntas.

@Kaloxa Lo de los participes va a ser más complicado (al menos por ahora...). Lo que sí que tengo pensado es el ranking pero por categoría. Ej. Los fondos más grandes de renta variable Española etc

Personalemente un historial de un fondo de 2-3años no me sirve de nada. Si efectivamente Kaloxa lo estan ofreciendo por telefono ya que muestran las rentabilidades del  2011-2014 y lo estan vendiendo bien parece. Veremos las tortas cuando les vienen a estos mismos clientes.

A mi lo que me hace mucha gracia es oir en la familia esto de es que claro los depositos dan muy poco tengo que ponerlo en algun sitio que gane algo, claro que ya de entrada ellos no piensan directamente que pueden perder es que ni se lo preguntan.

Y ahí esta su salvador el director del banco que le aconseja donde ganar dinero en  Foncaixa Equilibrio Estándar que fijate que historial de 3 años que lleva tan bonito.

Yo alucino con la poca educacion financiera que tiene este pais.

Massverdee, la educación financiera seguramente no es muy alta, pero los datos de Foncaixa y resto de fondos el rendimiento es a un año y no tres como tú apuntas.

Saludos.

Vamos a ver, esto es debido a que muchas personas cuando ha vencido el plazo de su IPF, en la sucursal de turno, en este caso La Caixa, les ofrecen-venden el fondo. Hay que pensar en personas mayores o no tan mayores pero sin una formación básica que les permita, no tanto ganar más dinero o tenerlo más seguro en otro fondo (fijaos como andamos nosotros, pensando, estudiando, metiendo, sacando, y aún así...), sino ni tan siquiera plantearse el gestionar su patrimonio de manera autónoma. La figura del gestor en la entidad bancaria "impone" a muchos clientes: "Seguro que sabe más que yo", "Es su trabajo, ¿cómo se va a equivocar?" ,"Lo conozco desde hace tiempo", "Llevo en La Caixa toda la vida, ¿cómo me voy a llevar dinero a otra entidad", "¿Qué me dirán", "Y ¿si me equivoco y pierdo dinero?" Podría estar escribiendo muchos argumentos mentales que se hacen los clientes, argumentos en los que se apoyan las entidades bancarias para vender sus productos. Y no es lo mismo invertir 9.000 euros en el Foncaixa Equilibrio Estándar que igual hasta te conviene, que invertir 90.000 euros en vez de configurar una cartera a largo plazo diversificada y equilibrada. El maestro Yoda habla a través de la voz de la experiencia;-))

@Kaloxa, sospecho que si @apandres se anima a realizar esa lista... ¿es posible que coincidan por entidad los fondos con más partícipes con aquellos fondos con menor rentabilidad?

@Luisunience, coincido con tu opinión, la lista de motivos para actuar así se me antoja sencilla de elaborar. Básicamente con lo que has escrito está dicho casi todo.

Mira, a mi una persona que no quería complicarse me pidió opinión precisamente sobre el Santander Tandem 0 - 30 . Después de comentarlo con él, y lo entiendo perfectamente, me dijo que prefería quedarse en este fondo que ponerse a investigar las otras opciones que yo le comenté y tener que estar pendiente a partir de ahora de una gestora que no conocía de nada y de mover el dinero o no.

En fin, creo que efectivamente hay un factor "comodidad" que aplica al contratar un fondo de la gestora del banco en cuestión. 

En este punto de las conversaciones, yo sólo miro que no sea una cosa dramática. Es decir, que no esté siempre entre los peores de su categoría y que no tenga unas comisiones desorbitadas. Si sucede esto último, sí que invito a mis contactos a salir pitando a otro fondo.

Si no es el caso (rentabilidad más o menos en la media de la categoría y comisiones normalitas), les comento que hay fondos mejores y se los paso, pero también les digo que, si no quieren dedicarle tiempo y complicarse la vida, puede ser una solución aceptable. Esa comodidad tiene un coste, pero mucha gente está dispuesta a pagarlo, por lo que yo veo a mi alrededor.

Ciertamente es así.

Supongo que mezclando la comodidad, la falta de tiempo (o preferir dedicárselo a otras cosas, algo muy respetable por supuesto) combinado con ciertas dosis de "Síndrome de Estocolmo" obtenemos el cóctel perfecto para la ocasión.

No sé donde leí la necesidad o no de divulgar más la cultura financiera en nuestro país..

Hola,

Como inversora novata, leyendo vuestros comentarios sobre la realidad de que los fondos de inversión con más participantes, no se corresponden necesariamente con los más rentables, y a veces hasta son poco rentables,  me doy cuenta de que formo o he formado parte de ese grupo que se deja aconsejar por el banco por comodidad. Y cuando he arriesgado por mi cuenta , he perdido aunque no mucho.

Este año he invertido algo en bolsa y me va normalito….ni gano ni pierdo…que ya es mucho en estos tiempos que corren. Y van cancelándose mis depósitos conservadodes, así que intento entender este mundo cada día un poco más para arriesgar aunque sea un poco, sin lanzarme a la aventura de golpe!

Hoy los de la Caixa han amortizado unos valores de deuda subordinada que tenía con ellos muy bien …al 4%. No me vencía hasta el 2020, pero parece ser que podían amortizarlo y cancelarlo, así que dispongo de una cantidad a invertir en algún fondo…..y me ofrecen el Equilibrio o el Crecimiento……que no los veo tan buenos.

Tambien tengo algunas cosas con Ing direct, el de renta fija lo cancelé antes del verano. Y ahora estaba pensando en invertir en el Ing Direct S&P 500, que parece un fondo rentable, muy seguido.

En fin ando perdida, me podrías dar algún consejo para elegir uno de los fondos de la Caixa, o de IngDirect…..de momento

La cosa demás está en que después de haber amortizado la Caixa esta inversión que tenía, ahor me dan una bonificación del 0,50% por año, hasta cuatro años, por invertir en otro fondo de ellos………….y lo tengo que decidir rapidito…:-(

Os agradeceré algún consejo…..

Muchisimas gracias.

@KarmaBrava. Me vas a permitir una pequeña broma "KalmaBrava". Eso, calma, no decidas nada "rapidito". En este momento, yo no aconsejaría a nadie invertir en fondos de inversión hasta que no se aclare el panorama. Fíjate que estoy planificando en reducir mi cartera de 10 fondos que tengo a 5, no te digo más. Un consejo, diversifica tus inversiones, pero no inviertas todo tu patrimonio. Sobre la oferta de La Caixa es el cebo que ponen, te dan un 0,55% si inviertes en sus fondos. De entrada diles que (suponiendo que decidas esperar) te pasen a cuenta corriente todo y que te lo vas a pensar, vamos que estás miranto pora ahí otras cosas. 

Bueno que sean los mas grandes personalmente me da igual, me interesaria mas ver la calidad de los inversores que hay dentro de estos fondos.

Como seria un fondo de toda la estafa de las preferentes no se cuando millones tendrian atrapados dentro.

@KarmaBrava, suscribo la opinión de @Luisunience en buena parte. Decidir de manera rápida sobre algo que te están poniendo para firmar en tu entidad, por experiencia propia, no es la mejor opción.

Sin embargo, en cuanto entrar con una parte muy pequeña no lo veo del todo malo porque las valoraciones se han reajustado mucho y , si vas a largo plazo, mejor entrar cuando hay "rebajas" que cuando las valoraciones han subido un 20% los últimos tres meses.

Parece que empiezan a haber reembolsos significativos en algunos fondos de estos colocados a través de oficina a clientes que toleran poco la volatilidad: http://www.expansion.com/ahorro/2015/10/01/560d8e03e2704e8c628b4581.html

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