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Luisunience
10:10 el 02 enero 2016

Mi cartera para 2016

Siguiendo el artículo: https://www.unience.com/blogs-economia-finanzas/fondos-de-inversion/planificando_el_rebalanceo_de_la_cartera_para_el_2016 publico mi cartera para el 2016 aunque tiene todos los boletos para ser la cartera definitiva hasta el 21/06/2021 año, día y mes de mi jubilación (estos son los planes, ya veremos...). No sé si es una cartera conservadora, moderada o liberal, tal y como está el patio el riesgo va por barrios (¿o se dice el miedo? ;-))). Aprovecho para proponer que el que quiera publique en este artículo su cartera para comparar, analizar, comentar.

Cartera 

(todos los datos están obtenidos de un X-Ray de Morningstar desde Fondotop-Renta4)

Pareturn Cartesio Income  LU0581203592 16%

Renta 4 Pegasus  ES0173321003 14,44%

Nordea-1 Stable Return Fund E Eur  LU0227385266 13,79%

Renta 4 Wertefinder ES0173323009 13,71%

MFS Meridian Funds Eurpean Samller Companies LU0125944966  10,92%

Pareturn Cartesio Equity    LU0406591452 10,58%

MFS Meridian Funds European Value Fund A1 LU0125951151 10,28%

Bestinfond ES0114673033 10,28 %

Algunos datos

Activos: 55.70% acciones, 22,78% obligaciones %, 18,14% efectivo, 3,37% otros 

Acciones: 81,21 % Europa, 14,76% América (Reino Unido 22,85, Alemania 16,69, EEUU 13,93%, España 4,35%).

Volatilidad: 6,30%

Rendimiento medio a 3 años: 9,11%

Sharpe: 1,44%

Rentabilidad 2015: 8% (ya veremos en el 2016 ;-))))

 

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68 comentarios
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OK @beagle, se me fue la pinza entonces. El fondo de Blackrock que comentas se cerró a cal y canto a mediados de 2014.

Efectivamente @silerpab, se cerró en el 2014 , este fondo de Black rock lo había tenido con anterioridad, pero me daba vértigo ver como subía, si unimos que la OCU aconsejaba su venta , me deshice de él. Me equivoqué y la Ocu también.

Así es, @beagle. Yo estuve tentado de suscribirlo en su día pero dados los elevados gastos que llevaba la clase E, que es a la única que podía aspirar, al final me eché para atrás. También me equivoqué.

Por cierto, para este 2016 he preparado una cartera en una comercializadora distinta de R4. A ver qué os parece:

20% - AMUNDI FUNDS CASH "AE-C" (LU0568620560) (Mercado monetario)

10% - ROBECO BP GLOBAL PREMIUM EQUITIES "D" (LU0203975437) (RV Global)

15% - METAVALOR INTERNACIONAL FI (ES0162757035) (RV Global)

25% - HENDERSON HORIZON PAN EUROPEAN ALPHA "A2" (LU0264597617) (Long/Short Europa)

20% - BELGRAVIA EPSILON FI (ES0114353032) (RV Flexible Europa)

10% - TEMPLETON EMERGING MARKETS SMALLER COMPANIES "A" (LU0300743431) (RV Mercados emergentes pequeñas compañías)
 

La distribución de activos queda así:

ACCIONES - 65,78% (largo) 19,87% (corto) 45,91% (neto)

RENTA FIJA - 2,26%

LIQUIDEZ - 50,60%

Y la distribución regional actualmente queda así:

EUROPA 67,15%

Reino Unido 6,83%

Eurozona 40,82%

Europa ex-eurozona 15,69%

Europa emergente 2,49%

Oriente Medio / África 1,30%

AMÉRICA 17,54%

Estados Unidos 15,83

Canadá 0,18%

América Latina y Centroamérica 1,54%

ASIA 15,31%

Japón 1,05%

Australasia 0,20%

4 Tigres 4,58%

Asia emergente ex-4 tigres 9,48%

Me gusta la fuerte a puesta por el Metavalor y Belgravia ( que tengo y recomiendo fervientemente).

Bajaría a la mitad el porcentaje del Templeton dejándolo en liquidez por si fuese necesaria una segunda entrada.

Yo llevo tiempo pensando si invertir de cara a la segunda mitad de este año en emergentes en general ( países muy dependientes de la materias primas) o si es más seguro centrarse en el tema de las materia primas en Canadá, ¿Qué opinión os merece?¿Conocéis algún fondo de inversión disponible en este país?

Gracias por comentar, @ARS_

Con respecto al fondo de RV emergente, precisamente tengo guardado un 5% en la liquidez para poder aportar si la cosa cayera mucho. Pero con una ponderación del 10% de la cartera también me siento cómodo.
 

Sobre el fondo de materias primas de Canadá, lo veo complicado. Creo que hay varios fondos comercializados en España que cubren específicamente la RV canadiense (hay uno de UBS con ISIN LU0043389872 en Renta 4) por lo que habría que ver la ponderación que tienen los gestores a las empresas relacionadas con las materias primas. Y ojo al tema de la divisa ya que el fondo de UBS que comento está denominado en dólares canadienses.

Gracias @Silerpab, tengo pendiente la búsqueda así que te agradezco la aportación del fondo de UBS ( aunque el tema de la divisa también supone un plus, supongo que el cambio dólar canadiense/ euro pasa también por la cotización del EURUSD).

Supongo que la cartera la has creado en Selfbank, si es así me parece una buena decisión diversificar entre distrubuidoras: Allfunds (R4,BNP,Bankinter y la gran mayoría de comercializadoras) y Selfbank (Boursurama).

Un saludo.

Me olvidaba, fui otro de los que erró al desprenderse a mediados del año pasado del BSF European Opp clase E que había contratado en Selfbank.

Aunque le saqué un 25% en pocos meses desde entonces se ha revalorizado como otro 30-35% adicional.

@ARS_ la cartera es de Cajamar que trabaja con Inversis.

Saludos.
 

Entonces pertenece a Andbank y por tanto también diversificas, ok.

@ARS_, Tressis utiliza su propia distribuidora,  independiente de Allfunds y Boursorama

Gracias por los apuntes: es bueno conocer alternativas para diversificar.

@yoko. El maestro Yoda se está haciendo mayor (ya tiene 465 años ;-)))), pero tiene un arma secreta. Se sabrá en la próxima entrega de la saga ;-)))))))

@silerpab , para mi gusto , hay poca RV de  R.U.

Echo en falta un fondo RV europea orientado hacia ese pais y si puede ser flexible  y de medianas y pequeñas compañías aún mejor, me estoy refiriendo al MFS european smaller companies  isin  LU0125944966.

Quizás ahora mismo no tendría un porcentaje del 25 % en globales. Quizás el global de  Robeco lo traspasaría al smaller de MFS antes mencionado.

Saludos.

 

Gracias por comentar, @beagle.

El problema que tengo a la hora de incorporar otro fondo de RV europea es que ya veo demasiado peso en Europa y no quiero incrementarlo más. Además, si quitara el fondo de Robeco eliminaría mi principal fondo de grandes compañías y blue chips  y no es una opción que contemplo, aunque también lo uso para tener exposición directa al dólar. Creo que con el Metavalor y el Belgravia Epsilon tengo bastante bien cubierto el universo de pequeñas y medianas compañías. Y también está el Templeton Smaller de mercados emergentes.

Llevo un 7% en RU y aunque te doy la razón en que se podría incrementar más su peso veo más preocupante el paupérrimo 1% que llevo en Japón, pero esto ya lo veo irresoluble porque no me quiero cargar de fondos. Efectivamente el MFS de Fruzzetti es un gran fondo, precisamente lo lleva mi hijo en su cartera a larguísimo plazo que incorpora también al indexado global de Amundi. Para mi cartera de R4 llevo el de Groupama. No sé, no me gusta repetir fondos entre las distintas carteras. Manías.

Un saludo y felices Reyes Magos made in Ágatha Ruiz de la Prada xD

 

Vaya pandilla , jeje.

Hola maestro Yoga, en pocos dias ire a ver su ultima pelicula,

Paco,

@1955. He invitado a dos sobrinos de 10 y 12 años a ver la película y me han dicho que "pasan", que no entienden nada de la historia, que tienen en la playstation 4 (de nueva generación) historias más excitantes. No me extraña, el Lado Oscuro de la Fuerza se ha apoderado de sus cerebros en formación. Mañana empiezan las clases de verdad, el viernes fue un estar y no estar en la escuela, espero acabar el lunes entero. 

Buenas @Silerpab , quizás te interese lo comentado en este foro y quieras comentar algo por allí al ser cliente de Cajamar, porque personalmente me parece un atropeyo:

http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3088319-cajamar-no-comercializa-fondo-inversis

S2 a todos y suerte en este año que parece haber empezado duro!!

Gracias @bravepawn. Estoy a la espera de acontecimientos. Como se confirme que ya no se va a poder operar con el resto de fondos... Adiós Cajamar.

No entiendo que a estas alturas, cuando la gente lo que demanda es arquitectura abierta, en Cajamar hayan decidido que solo se pueden contratar sus fondos de Trea Capital. Mal, mal, mal.

Gracias por compartir tu cartera, y suerte

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