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mariatejero
09:57 el 17 enero 2012

Responsable de Marketing y Comunicación de Unience

Recomendación de fondos según el perfil de riesgo

Os dejo este vídeo con las recomendaciones de Javier Monjardín, analista de Tressis SV:
 
  • Inversor de perfil arriesgado: “ Allianz RCM Europe Equity Growth un fondo de renta variable europea con fuerte cuota de mercado y ventajas estructurales sobre sus competidores”.
  • Inversores con tolerancia media al riesgo: “ Carmignac Patrimoine, un fondo flexible que invierte a nivel global, tanto en renta fija, como en variable. Preserva el capital y tiene cierto carácter defensivo”.
  • Inversores con gran aversión al riesgo: “ M&G Optimal Income, que es un fondo de renta fija global y que puede invertir, como máximo, un 20% en renta variable, aunque el máximo que tiene invertido es un 5% y sólo en compañías cuyo equity yield es superior al dividend yield”. Este fondo además dice que sería recomendable por el momento de incertidumbre actual porque tiene una gestión flexible de la duración.
¿Cuáles recomendarías tú en función del perfil de riesgo?
 
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13 comentarios
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El video no consigo verlo, no se si será por mi explorador, pero si pudieras dejarme el enlace, te lo agredecería...
Con respecto a lo que preguntas... depende también mucho del plazo de la inversión, pero así en general, fondos con un grado bajo de riesgo destacaría Sabadell BS Rendimiento Euro .

Lo del fondo de Allianz en los últimos dos años y medio ha sido impresionante. Lo ha hecho realmente mejor que el mercado y la competencia 

Buenas,

Es curioso... pero por unas cosas o por otras veo recomendado o me han recomendado el M&G tres veces hoy debido a que es un buen fondo, lo esta haciendo muy bien....etc..

En mi humilde opinion, si lo que una persona busca es una alternativa a la liquidez en c/c o depositos ...por el tema fiscal...como dice una persona a la que respeto mucho.. ." a veces, compensa tributar por rendimientos que diferir nada o, incluso, perdidas a través de fondos de inversión."

No digo que el M&/G no lo pueda seguir haciendo muy bien pero hay que tener muy claro que quieres conseguir con cada parte de tu cartera y si la parte de liquidez la tienes para dar estabilidad y cierta seguridad ......hay que tener cuidado con intentar jugartela para poder optar a algo mas de rentabilidad con tu liquidez porque esa labor pertenece a la parte del a cartera de Rv y la de RF.

Un abrazo

Viendo la evolución del último año y de los 3anteriores años de los tres fondos, parece que M&G es la que lo ha hecho mejor, aunque Carmignac no se queda atrás. Aún así, si la situación económica mejora, está en mejor posición de salida Allianz. Todo eso pensando en entrar ahora.
No creo que la situación mejore dentro de los próximos 12meses. Y he oído hablar antes de Carmignac, así que me quedo con él como opción.
Muy buen post.
Me ha gustado
Prefiero el Carmignac, a pesar de mis críticas en 2011. Además de Patrimoine añadiría el Investissement.

Casualmente, tengo en cartera el M&G Optimal Income, desde verano (en que reconfiguré aquélla), y es, de los fondos que tengo, el que mejor comportamiento está demostrando.

Tanto para inversores de tolerancia media como baja, me quedo con M&G antes que con Carmignac, vamos, de aquí a Lima. El Sr. Carmignac me está pareciendo últimamente un fundamentalista que hace apuestas arriesgas.

Su apuesta es por el USD alcista a largo plazo, que en general es incompatible con una bolsa alcista.  Vamos, que está apostando por una estrategia bajista desde hace año y medio, pero que encima no le funciona. Solo gana cuando hay grandes bajadas del EUR y subidas del USD.  Hay momentos para estrategias alcistas y momentos para bajistas, pero ir siempre en una misma dirección, sobretodo si el bajista, me parece suicida.

Para mi Carmignac ha perdido todo mi respeto. M&G tiene una estrategia más pragmática que está funcionando muy bien en los últimos tres años. En estos años M&G ha tenido un rendimiento superior en un 25% al de C. Patrimoine, que se dice pronto.

El Optimal Income está en maximos y lo he tenido en cartera, al igual que el Carmignac Patrimoine que éste sí que está actualmente entre mis favoritos. Tengo otros en estudio para entrar como el Invesco Global Absolute Return, Carmignac Investissement y otro de bonos ligados a la inflación que podría ser un ETF.

Para los arriesgados sería por ej. el ETF iShares Euro Stoxx Banks, que parece hacer suelo. 

Amigos, ahí está la clave de la gestión de nuestras inversiones, ahorro y patrimonio: Ni todo es blanco ni todo es negro...

Quiero con ello decir que tanto Carmignac Patrimonie como MG Optimal Income son 2 grandísimos fondos con estrategias complementarias que perfectamente puden incluirse en una misma cartera. De hecho nosotros llevamos tiempo incluyendo a ambos en la misma proporción dentro de nuestras carteras pues lo consideramos una muy buena estrategia y más en el actual entorno. Lo que no te da el uno, te lo da el otro y al contrario en momentos de protección. Dicha estrategia podría complementarse con el BGF Global Allocation, con mayor correlación con los mercados de RV y por tanto mayor volatilidad, pero que puede aportar mayor rendimiento en momentos de recuperación de los mismos.

De todos modos, estoy totalmente de acuerdo con el comentario de @agua29. Cualquiera de estos fondos son más que adecuados para la parte de Renta Fija y/o alteranativos de la cartera, pero para la parte de la liquidez, me parecen de un riesgo excesivo.

Saludos y buenas inversiones!

Bueno, como dice Kaloxa, el Allianz parece espectacular, sus rentabilidades a 1, 3, 5 y 10 años, su relativa baja volatilidad, su alpha y beta... Estoy buscando una alternativa europea global al fondo aleman de DWS para mi modelo y este podría valer, ¿qué opinais de él?, ¿alguna otra idea para cubrir la parte europea de la cartera?
El Allianz me ha causado una muy buena impresión como alternativa al DWS Deutschland.
@Lopv: lo único malo que le veo al fondo son las comisiones, además, COMO SIEMPRE, en inversis sólo tiene la clase más cara: Allianz RCM Europe Eq Growth CT EUR.
Una comparativa:
http://tools.morningstar.es/es/fundcompare/default.aspx?SecurityTokenList=F000000JV6]2]0]FOESP$$ALL|F0GBR04COC]2]0]FOESP$$ALL&CurrencyId=EUR&LanguageId=es-ES
(no se porque pero con esta versión de firefox no me deja insertar hipervínculos en esta web, sorry)
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