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apandres
14:26 el 17 julio 2015

Financial Data Analyst en Unience

Superfondos lowcost: Los fondos más baratos de Renta Variable Global

No tienen porque ser los fondos más rentables dónde invertir, pero si son los más baratos.  Esta es una pequeña selección de fondos de inversión de renta variable global con las comisiones  (ratio de gastos corrientes) más bajas. He eliminado algunas clases de divisa no euro,  sólo en el caso  de que se trataran de clases de fondos de inversión que ya aparecieran en el listado pero con otra divisa diferente.

NombreCategoríaGastos Corrientes
JPM Global Dividend X (acc)-EUR (hedged)RV Global - Moneda Cubierta0,16
JPMorgan Funds - Global Unconstrained Equity Fund X (acc) - EUR (hedged)RV Global - Moneda Cubierta0,15
JPMorgan Funds Global Dynamic X (acc) - EUR (hedged)RV Global - Moneda Cubierta0,16
Lombard Odier Funds - Golden Age (USD) Fund Class S EUR AccRV Global - Moneda Cubierta0,14
Capital Group World Dividend Growers (LUX) CRV Global Alto Dividendo0,15
Credit Suisse (Lux) Global Dividend Plus Equity Fund DB USDRV Global Alto Dividendo0,1
JPM Global Dividend X (acc) - USDRV Global Alto Dividendo0,16
CS (Lux) Global Value Equity Fund DB EURRV Global Cap. Flexible0,1
Amundi Funds Index Equity World AE-C ClassRV Global Cap. Grande Blend0,3
BNY Mellon Global Opportunities Fund Class X EURRV Global Cap. Grande Blend0,16
Capital Group Global Growth and Income Fund (LUX) CRV Global Cap. Grande Blend0,15
JPMorgan Funds - Global Dynamic X (acc) - EURRV Global Cap. Grande Blend0,16
JPMorgan Funds - Global Focus Fund Class X (acc) - EURRV Global Cap. Grande Blend0,16
JPMorgan Funds - Global Research Enhanced Index Equity X (perf) (acc) - USDRV Global Cap. Grande Blend0,15
JPMorgan Funds - Global Socially Responsible X (acc) - USDRV Global Cap. Grande Blend0,15
JPMorgan Funds - Global Unconstrained Equity Fund X (acc) - EURRV Global Cap. Grande Blend0,15
JPMorgan Investment Funds - Global Select Equity X (acc) - USDRV Global Cap. Grande Blend0,15
Newton 50/50 Global Equity XRV Global Cap. Grande Blend0,06
UBS (Lux) Key Selection SICAV - Global Equities (USD) I-X-accRV Global Cap. Grande Blend0,01
Capital Group Global Equity Fund (LUX) CRV Global Cap. Grande Growth0,15
Lombard Odier Funds - Generation Global (CHF) S ARV Global Cap. Grande Growth0,12
OYSTER World Opportunities Z EURRV Global Cap. Grande Growth0,33
Credit Suisse Index Fund (Lux) Equities World Fundamental DBRV Global Cap. Grande Value0,12
Goldman Sachs Global CORE Equity Portfolio IO Close EUR AccRV Global Cap. Grande Value0,21
Credit Suisse (Lux) Global Small & Mid Cap ILC Equity Fund B USDRV Global Cap. Pequeña0,1
Goldman Sachs Global Small Cap Core Equity Portfolio IO Close AccRV Global Cap. Pequeña0,21

¿Y dónde está el truco?. Nadie da duros a cuatro pesetas. Este es un principio que nunca debemos olvidar. En el ratio de gastos corrientes no se incluyen ni la comisión de entrada, ni la de salida.  Tampoco se incluyen  la comisión de éxito, si la hubiera.  Muchos de los fondos que recoge el listado tienen comisiones tanto de entrada como de salida.  

¿Son más caros? Depende. Si por ejemplo contratamos un fondo de inversión con la estructura de comisiones que se muestra en la imagen superior, puede que no sea la mejor alternativa de inversión si pensamos que podemos necesitar el dinero a corto plazo. Si permanecemos en el producto un periodo no superior a un año, será mucho más dificil "amortizar" los gastos de entrada (de un 4,5%) en los sucesivos periodos que nos permita beneficiarnos de unos gastos corrientes  tan bajos ( 0,3%).  

Si por el contrario pensamos permanecer en el fondo de inversión un tiempo suficientemente largo, superior a 4 años, entonces si es posible que obtengamos una mejor rentabilidad si contramos el producto sin comisión de entrada. La comisión de gestión se calcula siempre sobre el patrimonio del fondo en el periodo, por lo que un 1% de diferencia en el capital del fondo de aqui a 5 años puede ser más que un 1% de diferencia en el capital hoy. Espero que os haya sido útil.

 

 

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4 comentarios
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Hola y saludos Apandres, abusando de tu información me podrias decir donde comprar esos fondos, yo trabajo con Bankinter, Renta 4, Gaesco, Selfbank, pero no encuentro estos fondos.

Un saludo cordial

Los que he muestreado son fondos institucionales (en el buscador de Morningstar hay que ponerlo si quieres que los encuentre). Podría hacer el mismo artículo con fondos del mundo real...   ,-)


Gracias por el listado, @apandres. Como ya han comenatdo, todos los fondos que aparecen en el artículo, menos el indexado al MSCI World de Amundi, son clases para inversores institucionales que requieren un elevadísimo importe para poder entrar en ellos, de ahí sus reducidas comisiones. No son fondos que se encuentren al alcance de los inversores medios.

Con respecto a las comisiones de entrada/salida, la información sobre gastos que aparece en el DFI (Datos Fundamentales para el Inversor) detalla las comisiones máximas que pueden llegar a cobrar, pero eso no significa que esas comisiones se estén aplicando actualmente. Es un punto importante a tener en cuenta pues parece que obligatoriamente debamos pagar esa comisión cuando queramos contratar un fondo y no es así.

Buen articulo, pero inservible para la mayoria de los inversores particualres, que no tienen acceso a ellos...:(

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