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lapaciencia
11:17 el 15 febrero 2010

Acciones preferentes y dolares

En enero de 2008, haciendo el pichón, compré, a mi querido banquero, todo lo que el quiso venderme.

Ahora tengo 250.000.- dolares en barbecho. Mi querido banquero dice que es mejor tenerlos así que ya se apreciarán.

20.000.- dolares en acciones preferentes Citigroup Capital XVI 6.45% estas por lo menos me pagan el cupón religiosamente.

Otros 20.000 en Morgan Stanley Capital Trust IV 6.25%  de las que también cobro el cupón.

30.000 más en un bono de Prudential al 6.5% que de momento también va pagando.

 y un ultimo bono más de HBOS, 11.000 dolares, al 6.85% que también van pagando.

Todos los compré a la par y en todos pierdo  un 20% mas o menos. Aunque el de HBOS pierde el 40%

¿Creéis que hay más? Por supuesto. Todo esto lo compré con dinero mio y con una cesta de Francos suizos, yenes y Euros. Todo lo que el gracioso banquero quiso prestarme. Me dijo que apalancarse era bueno para mi.

Le debo en total, para no extenderme unos 175.000.-€

Bien, ¿ahora que hago?

Recuerdo que cuando estaba en la universidad unos de mis profesores de economía siempre repetía la misma cosa. "Si quieres ver tu dinero correr, metete en un negocio que no sepas de el"

Pues eso es exactamente lo que hago. VEO MI DINERO CORRER

Agradecería vuestra ayuda

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7 comentarios
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Lo primeor decirte que lo siento,

Lo segundo que esas preferentes ya no van asubir de precio 3, 5 años vista. Quizá nunca.

Tercero, no caigas en al trampa de apalancarte más para recuperar el dinero invertido. Podemos pasar de perder el 50 % perder el 100 %.

A falta de más detalles, analizar como están los gráficos... lo único que te puedo decir es que el dollar parece que si que puede subir un poco más, respecto al resto... no te puedo decir nada puesto que no sé respecto a qué moneda están referenciadas tu apalancamiento.

Paga a alguien que sepa mucho de este tema y que no dependa de bancos y mira a ver qué te dice, eso le digo a todo el mundo y espero que alguien me haga caso....

Bueno al menos estás cobrando cupones del 6 y pico estando los tipos de interés como están, es difícil que las preferentes suban de precio, y bueno si las vendes pues te expones a esa pérdida pero si eres un inversor conservador tus inversiones rentan por encima de la inflación por lo que me parece que no están "tan mal", eso si, no se si tu amigo el "banquero", te explicó correctamente el funcionamiento de un producto de renta fija, pero bueno en cualquier caso tampoco tienes mucha solución, seguir con ellas o asumir la pérdida.

Principalmente mi recomendación es que cambies de banquero. No necesariamente de banco pero sí de banquero.

En tú lugar, yo vendería parte de lo invertido y lo reinvertiría en algo con más futuro.

1-  Cambia de banco y de banquero.

2-  Aprende de tus errores y diversifica:  estudiar fundamentales es un buen consejo, y no metas todos los huevos en la misma cesta (y menos en preferentes, derivados y valores de baja liquidez).

3- Nunca te apalanques en el 100% de tu cartera potencial:  eso déjaselo a Lehman Bros y a Grecia, que así les ha ido.  Recuerda que la deuda tiene la mala costumbre de que el principal hay que devolverlo (y en este caso, manda güebos).

4-  Los cupones son buenos, pero es el chocolate del loro.  Y si vas en una TAE del -30%, ni te cuento.  Es como comprar acciones de Telefónica porque dan un alto dividendo sin plantearse si compras bien o mal.  Seamos listos, antes que inteligentes.

5-  El payback de una inversión se mide también en función del coste de oportunidad.

6-  Ni se te ocurra vender.

7-  Lo del dólar, bueno, por suerte, jugará a tu favor.  ¿A qué precio medio compraste y a qué precio medio te apalancaste?

Gracias a todos por vuestro consejos. Compré los dolares a 1,30 y me apalanqué a 1,35 ¿cuando vendo los dolares?

todo son preferentes eternas? sin fecha de amortización?

con un cupon de 6,5 estas bien cubierto durante bastante tiempo.

es posible que a los propios emisores les interese amortizarlas si los tipos siguen bajos durante años.

yo tuve preferentes del BBVA al 6% durante muchos años, y no entendia y sigo sin entender el verdadero motivo de su depreciación.

perdona ni ignorancia, pero que significa apalancarse a 1,35 $ por cada €?

salut, joan

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