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cuadrecuentas
08:50 el 10 marzo 2016

Traspasos de fondo a la Sicav o de SICAV a Fondo

@andresllorente,La semana pasada me puse en contacto con Gpm, para traspasar un fondo de inversión a la Smart Social SICAV, y me dijeron que eso no se puede hacer directamente, que primero tiene que ir mi fondo a un fondo extranjero (que hace de puente) y luego de ese fondo extranjero a la Sicav,la verdad es que esa operativa me extraña y me da que pensar,¿que motivo existe para tener que hacer un Movimiento tan raro, no habrá detrás de todo esto algún enjuague fiscal o algo parecido? La verdad no entiendo porque no se puede hacer de una forma más sencilla y transparente,  y además me dijeron que si alguien quiere TRASPASAR algo de la Sicav a un fondo, también tiene que pasar primero por ese fondo puente extranjero (creo que domiciliado en Luxemburgo) muy raro ¿no?vamos que tanto para traspasos de entrada como de salida primero tiene que pasar por el fondo de Luxemburgo, me lo podéis explicar

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50 comentarios
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@AndresLlorente,muchas gracias por su respuesta, confirmarle que en unos días aumentare mi posición vía traspaso de fondos a la Sicav, le agradeceré me permita una ultima pregunta ¿en el hipotético caso de en un futuro necesitar solicitar un traspaso parcial de la Sicav a un fondo,cuales serían los plazos, pregunto sobre todo por el valor liquidativo con que se haría, es decir si yo le doy la orden a Gpm de pedir dicho traspaso, cuanto tardara Inversis en al menos inmovilizar mis posiciones, pues lo que sería anomalo es que tuviese que esperar todo el proceso que se hace para subscribir pero al contrario, pues se podría dar el caso de pedir un traspaso de SICAV a fondo y que el valor liquidativo sea de 3  semanas después de la petición.

Le agradece me aclare este punto,y gracias por su atención y amabilidad.

 

@andresllorente, le agradeceré ,si le es posible me conteste sobre la cuestión que le planteé hace unos días ,pues entenderá que es importante saber el mecanismo y tiempos de ejecución de una hipotética salida de la Sicav vía traspaso de fondo, de no ser posible por su parte aclarármelo, le agradeceré me indique dónde y a quien dirigirme para averiguarlo, de nuevo gracias por su atención y quedó a la espera.

Buenos días @cuadrecuentas:

El mismo día que escribió el mensaje anterior (10 de abril) remití su consulta a nuestra Sociedad Gestora para que concretara los plazos y fijación de los precios del valor liquidativo en caso del traspaso del Fondo a Sicav.

Me han contestado que hoy tendremos la respuesta. Tan pronto me la envíen la publicaré en este mismo hilo.

@Andresllorente, muchas gracias, pero no es de fondo a SICAV, es de SICAV a fondo,es decir, estar invertido en la SICAV y por algún motivo puntual necesitar traspasar algo a un fondo, ¿que valor liquidativo coge, el del día,el del día siguiente? Gracias y disculpe por la puntualización

@cuadrecuentas: así he trasladado la consulta ( de Sicav a Fondo). Cometí un error al escribirlo en mi anterior contestación.

Disculpad mi ignorancia y el lugar elegido pero ... tenemos alguna obligación fiscal con hacienda los que hemos comprado acciones de la sicav al inicio y no hemos realizado ninguna otra operación? Ni ejecutado ganancias ni pérdidas?

Buenos días @No-grites

Mientras no se vendan las acciones no hay obligación fiscal alguna en sede de IRPF por las plusvalías acumuladas. La obligación recae sobre la Sicav que debe abonar el Impuesto de Sociedades (1%).

Habrá que declarar también el número de acciones en el Impuesto de Patrimonio si la cuota tributaria, después de aplicar deducciones y bonificaciones, resulta a ingresar o si el patrimonio del titular supera los 2 millones de euros. Este impuesto presenta particularidades en las diferentes CCAA por lo que se tendrá que estar al caso concreto.

En todo caso hay que saber que si no se han vendido las acciones las obligaciones tributarias quedan limitadas a lo mismo que ocurre con las participaciones en Fondos de Inversión.

Gracias por la información.

Un saludo.

Alguien me puede explicar qué quiere decir "si la cuota tributaria, después de aplicar deducciones y bonificaciones, resulta a ingresar hay que declarar" gracias 

Buenas tardes @Juan35:

Dependiendo de la CCAA en la cual residas y el patrimonio del que seas titular habrás estado obligado a declarar o, en su caso, tributar en concepto de Impuesto sobre Patrimonio otros años. Si no ha sido así en anteriores ejercicios por el mero hecho de tener acciones de la Sicav no se devenga esa obligación. Era eso lo que quería expresar...si me he expresado mal pido disculpas.

En todo caso en todos los temas relacionados con cuestiones fiscales o tributarias y para hacer frente a las obligaciones correspondientes aconsejo acudir a un experto en la materia.

En la mayoria de los contribuyentes la fiscalidad es la siguiente: el accionista sólo está obligado a tributar en sede de IRPF en el momento de la enajenación de las acciones. El resto de carga impositiva la asume la Sicav en concepto del 1% en Impuesto de Sociedades.

@Andresllorente, gracias, entiendo pues que te referías solo al impuesto de patrimonio, que solo hay que declararlo y poner las acciones de SSS en caso de tener 2 millones de €. Al ritmo que va SSS y cómo algunos sigan aportando poco a poco seguro terminaran haciéndolo ;)

@cuadrecuentas:

Desde la Sociedad Gestora me han contestado a la pregunta formulada sobre fijación de valor liquidativo en caso de traspaso de Sicav a Fondo. No existe una casuística al respecto dado que sólo hay unas 24 Sicavs en España que gozan de ese beneficio fiscal. Desde nuestra Sociedad Gestora ya se han realizado más de 20 traspasos desde Fondos de Inversión a Smart  y uno desde Smart a otro Fondo. Dado que el procedimiento es manual no puede asegurarse que la fijación del VL sea el del mismo día de cierre por lo que el mismo puede producirse en los dos días posteriores.

No obstante vamos a hablar con la Sociedad Gestora y con todos los departamentos implicados para concretar y definir mejor ese plazo.En caso de tener necesidad de realizar ese traspaso sería conveniente con anterioridad contactar con GPM o nosotros para que así el equipo de la gestora pueda atender la petición con la máxima premura destinando los medios necesarios para ello.

@Andresllorente,gracias por su atención, le agradece me confirme la información que me adelanta en su contestación, mi intención, como imagino la de muchos partícipes, es estar invertido en la SICAV a largo plazo, y para eso es necesario que conozcamos toda la casuística y procedimientos de entrada, salida,reembolso, etc,etc,pues en una inversión a largo plazo debería ser normal que hagas operaciones de ese tipo, le debo manifestar mi escepticismo ante el plazo de 2 días que me comenta, por lo que le agradece me lo confirme, y si está en su mano me detalle el procedimiento y tiempos empleados que se siguen una vez el partícipe le da la orden a Gpm de realizar un traspaso de Sicav a fondo de inversión, reitero que mi preocupación por este tema, viene dado por la intención de permanecer por largo plazo en la SICAV,aumentando mi participación, pero teniendo controlada cualquier tipo de operación que en un momento puntual pueda necesitar realizar, saludos, gracias y quedo a la espera.

Hola @Andresllorente,

En primer lugar, perdón si este no es el lugar más adecuado para la siguiente duda, pero no sabía donde ubicarla.

Según el documento "Comprar acciones" que tenéis colgado, se pueden comprar acciones desde el ING. Pues bien, acabo de llamar y me dicen que intentaron esa operativa pero que de momento no está disponible. Me han preguntado dónde había visto la información de que se  podía comprar desde ING, y les he referido al grupo Smart Social Sicav de Unience.

¿Me pdrías aclarar algo al respecto?

Un saludo y enhorabuena por el trabajo.

César

 

Buenos días @mtx2001:

Como bien te han informado desde la entidad ,no es posible adquirir acciones desde ING. En un primer momento sí que nos lo confirmaron ( a petición de accionistas que contactaron con ellos) y por esa razón los incluímos en ese enlace. Con posterioridad dijeron que no podían incorporar la operativa de contratación del MAB, segmento Sicavs y por esa razón elaboramos otra nota informativa que fue publicada en Unience y otras redes sociales. Es esta:

Obviamente con tu mensaje constatamos que no se alteró esa información en el enlace que comentas por lo cual pedimos disculpas. Procedemos a rectificarlo.

Gracias.

@Andresllorente,en fecha 13 de abril, me dijo que iba a consultar con la gestora y con todos los departamentos implicados, le agradeceré me conteste y certifique definitivamente las cuestiones planteadas por mi(tiempo de ejecución y fecha valor liquidativo de un traspaso de SICAV a fondo), pues considero que he dejado pasar un tiempo más que suficiente, gracias Y quedo a la espera.

 

Buenos días @cuadrecuentas:

El 14 de abril contesté a la pregunta indicando que, no obstante, trasladaría de nuevo la petición para ver si los plazos podían acotarse más. Pido disculpas por no haber indicado que no hay novedades al respecto desde la Sociedad Gestora. Por lo tanto la fijación del VL en caso de traspaso de Sicav a Fondo puede ser de 1 a 3 días.

No obstante ya indiqué que en el caso de tener intención de hacerlo debes comunicarlo con carácter previo a la Sociedad Gestora, a GPM o por este medio ( para trasladarlo nosotros a ellos). De esta forma el departamento estará preparado para formalizar el proceso e intentar que la fijación del VL del traspaso sea el del día siguiente.

Si contactas al correo smartsocialsicav@gpmbroker.com  podrán informarte detalladamente de este aspecto.

@Andresllorente,gracias por su amable respuesta, espero no realizar ningún traspaso SICAV a fondo, pero de ser así, lo comentaré con ud.para hacer un seguimiento de los plazos.

Hola @Andresllorente,

Estoy tratando de gestionar un traspaso de un Fondo que esta en Caixabank a la SICAV, pero en el banco inicialmente me indicaron que era imposible. Tras explicarles que es viable el procedimiento que me indican pasa por lo siguiente, pasar el fondo a un fondo monetario, realizar la venta de este a una cuenta tipificada de una forma especial para no tener que tributar por ella, y tras eso adquirir en el mercado MAB la SICAV. ¿Son necesario todos estos traspasos? ¿es normal este procedimiento? miedo me da que luego venga hacienda con la recortada y me haga pagar impuestos por liquidar... 

Gracias por cualquier información que me de luz sobre el asunto y saludos

Buenas tardes @roketa:

En primer lugar gracias por la intención de hacer el traspaso y enhorabuena por la insistencia de que tu entidad lo haga pese al rechazo inicial. Normalmente las entidades, por desgracia, intentan disuadir de traspasos cuando un producto sale de su órbita u oferta de productos de la casa.

En el caso de Smart Social ya se han efectuado más de 30 traspasos y la mayoría han sido realizados por la entidad de destino ( Inversis) dado que la de origen no ha realizado el procedimiento y ello pese a que la legislación equipara fondos y Sicavs en este sentido siempre que estas últimas tengan más de 500 accionistas.Por lo tanto si es la propia Caixabank la que ha propuesto realizar el traspaso es un avance considerable.

En los más de 30 traspasos realizados la forma de proceder es como te han indicado: se utiliza un fondo puente ( normalmente un monetario) y posteriormente se adquieren las acciones en el MAB. Mediante este sistema se asegura el diferimiento por reinversión de la misma forma que el traspaso entre fondos.

Si tienes algún problema puedes contactar con smartsocialsicav@gpmbroker.com y te informarán más ampliamente.

Reitero mi agradecimiento por el deseo de participar en nuestra institución de inversión colectiva.

Un saludo!!

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