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mariatejero
19:55 el 16 febrero 2012

Responsable de Marketing y Comunicación de Unience

Giro radical hacia el cliente: Así ha sido EFPA Congress 2012

En estos días hemos podido asistir a distintas mesas redondas sobre el futuro del asesoramiento financiero y de la economía española gracias a EFPA Congress, el encuentro bianual entre asesores financieros que este año ha tenido lugar en Forinvest (Valencia).

- Nuevas tendencias en la distribución:

El sector financiero debe adaptarse a las nuevas tecnologías y hábitos de los clientes. Por eso, cada día es más esencial que los asesores utilicen los nuevos medios sociales como canal de distribución y fidelización. Según Vicente Varó, la clave está en atender cinco aspectos fundamentales, a los que denomina "CALOR": Comunicación / Cercanía, Afinidad, Lenguaje, Optimización tecnológica, y Reputación / Relevancia, y todo ello bajo un lenguaje claro y que sea comprensible para el cliente. Benito Cabrera añade además que debemos medir esa presencia, sabiendo localizar los puntos fuertes de cada red y aprovecharlos para nuestro día a día, lo cuál no significa que el asesor deba estar presente en todas ellas.

- Comparadores financieros:

Los comparadores financieros pueden ser prácticas herramientas para tomar mejores decisiones de inversión.  Así, Andrés Dancausa opina que a la hora de tomar una decisión el punro más importante es el comercial, y el segundo es tener un buen  comparador financiero.

- El futuro de la economía española, un futuro esperanzador

Antón Costas opina que una de las causas de la situación actual es el gran fallo del sistema financiero y el hecho de que los gobiernos se hayam centrado en desendeudarse todos a la vez, sin pensar en el crecimiento. Además, se ha perdido algo tan fundamental como la confianza, y para recuperarla es necesario que el asesor financiero sea un vehículo de información financiera.

La clave para mejorar la situación económica está en conseguir que la tasa de actividad de la economía sea mayor a lo que pagamos por la deuda. Lo segundo, el pagar un precio razonable por el coste de esa deuda, es labor del BCE y las autoridades económicas, mientras que el crecimiento dependerá de nuestra capacidad de ser más competitivos. y todo ello pasa por una política pública basada en la mejora de la productividad y de la capacidad innovadora de todos nuestros recursos.

- Necesitamos una mayor cultura financiera

Todos los participantes coinciden en una cosa, en la baja cultura financiera que hay actualmente en España, hasta el punto de defender una educación financiera eficaz y obligatoria para todos los españoles, según José Sande. José María Lamamie considera además que el sobreendeudamiento de las familias o la inversión en productos complejos se deben a que la cultura financiera en España es muy baja. Sobre este último punto también nos habla Paco Martín, que opina que los clientes no son conscientes de su desonocimiento y debemos hacer todo lo posible por acercar la formación a los ciudadanos, para lo cuál las redes sociales se han convertido en importantes medios de difusión.

- Cambio en las relaciones con el cliente

Las relaciones con el cliente están cambiando de forma radical, tanto en los canales y formas de comunicación como en lo que el cliente espera encontrar en su asesor financiero. Así, para Xavier Catalá el cliente de banca privada busca confianza en el largo plazo y ciertas cualidades como  experiencia, alta cualificación financiera, y que ofrezca soluciones globales a las necesidades del cliente. Manuel Casanova añade además que los clientes exigen a su gestor transparencia, independencia y evitar conflicto de interés. Por otro lado, Borja Durán opina que la confianza entre cliente y asesor se compone de dos aspectos: conocimiento y la alineación del asesor con su cliente y su entidad al mismo tiempo.

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