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Bolsaymercados
16:45 el 02 marzo 2012

¿Puedes ganarte la vida especulando en Bolsa ?

Es la gran pregunta, en realidad me la hago varias veces al día durante los últimos años, la respuesta es claramente afirmativa, se puede conseguir a a través de dos caminos muy diferentes.
 
Mucha Suerte y Poco Capital
 
Es la que la mayoría de la gente intenta, la idea es que con poco dinero pretendemos hacer operaciones brillantes que nos permitan multiplicar el capital como por arte de magia.
 
Imaginemos que iniciamos nuestra carrera de especuladores con un capital de 5 .000 €, aun teniendo un año muy bueno podemos considerar que una rentabilidad del 50 % es espectacular, evidentemente con 2.500 € de beneficio al año es muy difícil subsistir.
 
Una de las soluciones ante la falta de capital es especular con  productos apalancados como futuros u opciones, fantásticos cuando el mercado esta a nuestro favor pero letales cuando va en contra.
 
Mucho Capital y Algo de Suerte
 
Seamos realistas para ganar dinero necesitamos poner dinero de verdad en juego, no hay atajos, los que se mantienen de las inversiones en Bolsa lo tienen claro.
 
Le pondré un ejemplo con la rentabilidad de mi cartera en lo que llevamos de año, veamos que hubiera pasado en diferentes escenarios , verán que diferencias tan simples pero tan rompedoras.
 
Rentabilidad de mi cartera en los dos meses del año 2.012 : + 18 %
 
Veamos los diferentes escenarios :
  • Cartera de 3.000 € a 10.000 € : Beneficio de 540 € a 1.800 € . De pagarme una cena  a obtener algo mas que el sueldo mínimo interprofesional . Es la cartera standard que muchos inversores dedican al trading.
  • Cartera de 30.000 € a 50.000 € : Beneficio de 5.400 € a 9.000 € . Aquí ya podemos decir que  hemos ganado un sueldo digno, si bien a estas cantidades hay que restarles gastos e impuestos. Estas son las cantidades de capital que la mayoría de españoles ha dedicado a la compra de un vehículo en los últimos años.

 

A tener en cuenta: No todos los periodos serán tan fructíferos como los últimos meses, podemos encontrarnos con meses con perdidas por lo que una parte de nuestras ganancias tendría que ir a un fondo de reserva.
 
Conclusión : Como dicen los americanos no hay comidas gratis ( theres is not free lunch), hemos de ser realistas para ganar en Bolsa hay que arriesgar y poner dinero en juego.
 
 
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15 comentarios
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Hay muchos foros sobre este asunto. Se suele llegar a la conclusión realista de que con menos de un millón de euros difícilmente se puede vivir de la especulación en bolsa.

@augur

Puede que tengan razón.

La verdad es que cuanto mayor sea tu capital menos rentabilidad nominal necesitas, simples matematicas.

Ahora me quedo más tranquila: ¿quién no tiene a día de hoy un millón de euros ahorrados...? jeje.
 
De todos modos hay que tener en cuenta que está el factor de "acertar o no" en tus decisiones, cuanto más dinero tengas invertido más puedes ganar y perder. Si bien es cierto que cuando tienes más dinero que no necesites a corto plazo puedes tomar más decisiones arriesgadas, la clave está en que seas capaz de ver oportunidades y saber aprovecharlas. Si esto último no se cumple da igual que tengas mil o un millón, terminarás igualmente sin un duro.

Se trata de que, a grosso modo, raramente puedes aspirar a más de  un 9-10% anual de forma sostenida y que para estar seguro de no perder poder adquisitivo por inflación y aguantar rachas malas, no debes sacar anualmente más del 4-5 % del capital que tengas, más el pellizco de tu socio Hacienda. Total que al final con un millón puedes ir gastando anualmente unos 40.000 € con los cuales debes pagar tu alquiler, Seguridad social, vivir bien y viajar. Vamos que tampoco es vida de Rajá.

Aquí te lo explican mejor

@Bolsaymercados:
Como sabes nuestra visión de los mercados es contrapuesta, pero no por ello dejo de leer tus siempre interesantes artículos: Aprendí, en ellos, que se puede invertir en tendencias sin analizar los gráficos al más puro Análisis técnico.
Tan sólo una matización. Bajo mi punto de vista no estoy de acuerdo en que para ganar dinero en bolsa hay que arriesgar. Yo entiendo que contra más se arriesga más se pierde. Correlacionar directamente riesgo con beneficio y volatilidad con riesgo son dos cosas que los value no podemos admitir.
Creo que lo difícil es el tópico de siempre. Una vez ganado el primer millón de USD, todo irá rodado y vale cualquier teoría, sinó no hubieras ganado ese primer millón.

@Luis1

Gracias Luis, a mi tambien me parecen interesantes los tuyos, eso demuestra que se pueden tener ideas contrapuestas de como acercarse a los mercados, .........que no creo que lo sean tanto, me explico.

Me considero un Seguidor de Tendencias, pues uno de los paragrafos mas interesantes de nuestra biblia "Recuerdos de un operador de acciones" dice algo asi como:

Y ahora, déjenme decir una cosa: Después de pasar muchos años en Wall Street y después de ganar y perder millones de dólares quiero decirles esto:

"Nunca fue mi pensamiento lo que hizo que consiguiera mucho dinero. Era siempre mi sitting. ¿Lo han cojido?¡Sentarse! No hay ningún truco en el hecho de encontrarse bien situado en el mercado.
Hay siempre muchas alzas tempranas en los mercados al alza y muchas bajas tempranas en los mercados a la baja.
He conocido muchos hombres que estaban en el lugar adecuado y en el momento adecuado , y comenzaban a comprar o a vender valores en el nivel exacto de máximo beneficio. Y sus experiencias eran exactamente iguales que las mías, o sea, no consiguieron ningún beneficio importante.
Los hombres que estén en la situación adecuada, y que sean capaces de sentarse, son muy escasos. Creo que es una de las cosas más difíciles de aprender. Pero un operador solo puede hacer dinero, si es plenamente consciente de esto. Es literalmente cierto que los millones vienen con más facilidad cuando el operador sabe cómo operar, que en los días de ignorancia ".
 
¿Quizas este concepto de sitting sea mas propio de un inversor  "value"
que lo que se consideraria un "market timing" ? . Lo que si te puedo asegurar que es un concepto del Seguimiento de Tendencias.
 
 
En cuanto a lo ultimo, me baso en dos conceptos que son porcentaje de Beneficio y Capital, sea este el que sea, e imaguinemos que en tu cartera son constantes riesgo y volatilidad, cuanto mayor es el capital mayor es el retorno.
 
Saludos
 
 

@mistol

Lo que si te puedo asegurar es que ganar dinero especulando en Bolsa es muy dificil, se necesitan años para poder llegar a comprender minimamente el funcionamiento de los mercados.

Hace unos 10 años asisti a un curso en el Centro de Estudios Financiero impartido por Jaume Germa, gran conocedor de los mercados, nos comento que como minimo necesitabamos los mismo años que  un medico o un arquitecto en formarse, en aquel momento me parecio que exageraba, hoy creo que se quedo corto.

@Bolsaymercados:
Kostolany está considerado como uno de los más grandes y mejores especuladores de todos los tiempos, sin embargo, es uno de mis ídolos. !No! no pienses que me he vuelto loco (espero que no me expulsen del club de los value por esa afirmación) Mi admiración hacia el es grande, quizá porque compartimos dos aficiones: La música clásica y el Arte.
Tenía razón en afirmar que el dinero es efímero, el arte eterno . Pués bien, a lo que iba, Kostolany era un seguidor de tendencias contrarian, siempre iba contra el sentimiento de mercado y las mejores decisiones las tomaba sentado en su butaca fumándose un puro y oyendo música clásica. Así que lo del sitting , lo de sentarse lo comparto plenamente.
Hoy @Bolsaymercados estás de suerte porque Kostolany ha salido en tu ayuda, ese genio de la especulación siempre decía que un inversor no era un buen especulador si no se había arruinado, por lo menos, dos veces.  Así que, te doy la razón cuando afirmas que también se necesitan muchos años para especular con cierto éxito.
Te aconsejo que veas en anuncio de Kostolany, rodado en Budapest, sobre el audi A8 es una delicia, una pequeña obra maestra.
@Bolsaymercados , estoy de acuerdo contigo, hacen falta muchos años para dominar los mercados, yo llevo más de 50 y creo que todavía hay momentos en que no me aclaro de como actuan, pues la volatilidad  de este momento y el funcionar al revés de lo que se esperaban algunos modelos macro, no concuerdan con la realidad actual.
Por eso me pasé al "value" y me va muy bien.

@Luis 1.

Pues si la verdad  me parece muy interesante lo que comentas de Kostolani, lo pondre en mi lista para seguirlo.

Creo que ya los conoces, pero te recomiendo seguir a Jim Rogers y Marc Faber.

@Esteban

Yo respecto mucho a la inversión "value" en cuanto a acciones, como decia "Tom Dorsey" prefiero tocar al piano con dos manos que no solo con una. La idea que el practica es que selecciona una cartera de empresas con buena valoración, a partir de eser listado especula con las mejores desde un punto de vista tecnico.

Personalmente prefiero la inversión en materias primas, por lo que los conceptos value no me sirven demasiado.

Respecto al tiempo necesario , yo me dedico a los mercados con dedicación exclusiva desde hace unos ocho años, hace muy poco he definido los parametros de mis sistema, aun me queda mucho que hacer en cuanto a disciplina y mi gran asignatura pendiente es la que argumento en este post, Coraje.

@Bolsaymercados: totalmente de acuerdo!.

@Luis 1: Me ha gustado muchísimo la frase "El dinero es efímero, el arte eterno" , estoy suscrito a los conciertos por internet de la Filarmónica de Berlín y comparto el gusto melómano de Kostolany.

Yo creo que es casi imposible vivir de la especulación (a no ser que seas el broker). Enero y febrero han sido dos meses buenisimos para los mercados pero desgraciadamente no podemos extrapolar.

Adjunto el link a un artículo que he leido hoy muy crítico con los "trader"

  http://www.ferrerinvest.com/12/post/2012/03/traders-que-dicen-serlo-y-no-lo-son.html

Vivir del trading es muy pero que muy complicado tanto como vivir de la renta fija, si se mueve mucho dinero se puede lograr, al menos es más fácil, la diferencia con la RV es que además hay que acertar... Yo he conseguido alrededor de un 300% de rentabilidad en 3 años y he tenido que parar porque no me llegaba

Javier Benito,

El debate puede ser de esos que no se acaban nunca. Pienso que todos somos criticables de alguna manera incluso el que escribió el artículo. En lo que si estoy de acuerdo es en que si se vende un sistema o un curso sobre un sistema al menos se debería probar que ha funcionado, pero el exigirlo es tarea para el que paga...

@noinviertasenbolsa

Coincido contigo que es muy dificil. La verdad es que resulta chocante que habiendo obtenido esa rentabilidad del 300 % no puedas seguir viviendo del trading. Me conformaria con obtener un 20 % de rentabilidad media anual.

@ Javier Benito

Es posible pero no esta al alcance  de todo el mundo, se requieren unas cualidades muy especiales y por que no decirlo que te acompañe la suerte.

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