Dosflores (38º) 

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Dosflores
15:55 el 13 noviembre 2013

Soy informático y pretendo aprender del mundo financiero para poder hacer crecer mi patrimonio sin grandes pretensiones, sólo por el placer de ahorrar.

Revisión cartera simulada de fondos.

Hace unos pocos meses me planteé cambiar mi estrategia de inversión creándome una cartera de  fondos, la idea era mantener un 33% de pensiones, 33% entre fondos y acciones y 33% en líquidez, líquidez que al final reduje al 20% gracias al consejo de @Esteban.

¿Y qué fondos o qué condiciones debían incluir los fondos que podía incorporar a mi cartera?

Los siguientes:

1.-Utilizar Unience como fuente principal de opinión sobre fondos, por su cercanía y por los años que llevo usando su red social.

2.-Usar otras fuentes como El Economista de los sábados y programas de radio sobre fondos como los que emiten en Gestiona Radio.

3.-Que los fondos los pueda contratar desde Renta4 desde el que opero desde siempre.

4.-La entrada inicial en el fondo no puede superar en ningún caso los 1.000€.

5.-El nª mäximo de fondos debe ser 10 o tender a 10 para no tener un número elevado de fondos a mantener.

6.-El fondo no debería tener pérdida en el 2008 y 2011 pero si la tiene el 2009 y 2012 deberían tener una fuerte recuperación.

7.-Qué el fondo sea mejor que el índice que intenta superar u otros fondos del mismo tipo.

8.-El riesgo es muy apetecible, pero... intentar no tener más de 3 fondos con mucha volatibilidad.

9.-Observar todos los días el movimiento del fondo siguiendo los índices dónde tiene las principales posiciones (esta tarea me es muy difícil hacerla, pero hago lo que puedo).

A día voy incorporando fondos a mi cartera real aleatoriamente sin prisa, pero pensando siempre en una estabilidad futura y una buena rentabilidad por encima del IPC y de los depósitos actuales.

Parece que la rentabilidad  en dos meses y medio cumple mis expectativas, pero claro con los 2 meses que llevamos es fácil, no me fío demasiado, esperemos con los recortes como se comporta:

Viendo la gráfica con el IBEX no le veo mala trayectoria:

Aunque me gustaría compararla con otros índices.

La cartera está en https://www.unience.com/cartera-de-inversion/Dosflores/2floresenfondos/portfolioProfitsAndLosses

y tiene los siguientes fondos:

Los que comento a continuación:

Renta 4 Pegasus lo tengo hace años, aunque es el último, le tengo mucho aprecio, no descarto cambiarlo a otro pero para el 2015, de momento me lo quedo.

DWS Biotech lo saqué de El Economista, al igual que el Templeton Asian, cómo mínimo los mantendré hasta Junio del 2014, pero mucha volatibilidad, no me convencen demasiado.

El de Foncaixa también lo saqué de El Economista, no está nada mal y lo quiero tener varios años si no veo nada raro durante el 2014.

El resto son sacados de los grupos y usuarios de Unience y no van nada mal, me gustan mucho los de Alken aunque dan vértigo, tal vez mis próximas inversiones se centren en el de UBS y en el Pareturn, (me salto el de Carmignac porque ha resucitado este último trimestre pero no me gusta su trayectoria en los dos últimos años).

¿qué os parecen?
 

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7 comentarios
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@2flores, yo siempre que veo sistemas complicados de elección de fondos, pienso en una alternativa (no es broma): meter todo en Bestinfond y esperar. Muy (muy) poca gente ha sido capaz de idear un sistema con mejores resultados a largo plazo. ¿Crees que tú sí que podrás?

Además en tu cabecera como usuario de unience dices que pretendes " crear una app que permita olvidarme del mercado". O sea, que además de batir a Bestinfond, tienes que crearte la app ... Menudo trabajo te queda por delante !

Gracias @bufete, sí, lo de Bestinver lo tengo claro, pero no voy a dejar el 100% de mi inversión allí, además creo que para entrar son 6.000 mínimo y no es lo que pretendo, todos los fondos de la lista son de alrededor de 200€ de entrada menos el de M&G que son 1000. Igual cuando tenga 15 años más decido pasar el 50% a Bestinfond, pero ahora, ahora me lo paso "pipa" buscando fondos, ganando, perdiendo, comprando, vendiendo, es como un vicio, y sí además consigo hacer una app que me facilite la recogida de información pues mejor que mejor, que la informática también es otro vicio que tengo, pero este me da un sueldo ;-).

Está claro @bufete, tengo un trabajazo por delante muy duro con alegrías y con penas, pero es un trabajo que me encanta, y así llevo ya unos cuantos años, pasándomelo "de miedo", y a ver algún día doy con la tecla (nunca mejor dicho). ;-)

Un saludo.

Haber empezado por ahí, @2flores. Si te lo pasas pipa, no hay más que decir. Suerte.

@DosFlores: me gusta, creo que tu cartera es efectivamente un generador de adrenalina, no por el riesgo que no lo veo alto, sino porque permite experimentar, decidir, cambiar, en definitiva tener sensaciones sobre las decisiones tomadas y eso no lo da una cartera concentrada en una única gestora. Por eso creo que frente a los que estamos concentrados en una gestora, que es un poco mi caso, esta cartera aporta lo que un inversor también necesita que es retroalimentar sus decisiones con resultados y además, sin arriesgar demasiado,  y si encima es con una app propia, ya ni te cuento, porque es como estar a todas horas en el casino. Gracias por compartir la iniciativa que igual te voy copiando en algo porque llevo tiempo buscando un poco más de adrenalina y lo he ido haciendo con carteras virtuales sobre acciones seleccionadas con criterio valor pero que se han puesto a tiro por análisis técnico.  Saludos.

Gracias @hdsprngr

Yo creo que no tienes una cartera muy  bien estructurada, demasiados  fondos  y 2.000 euros por fondo e ir cogiendo según vas  leyendo., sin tener en cuenta que algunos invierten en  lo mismo . No sé...me convence más la teoría  de invertir en Bestifond

 

@cling lo de Bestinfond no lo descarto en un futuro, y tienes razón, demasiados fondos, pero como el seguimiento lo estoy llevando desde Agosto todavía considero demasiado pronto deshacerme de alguno, tal vez a final de año quite alguno o para Junio del año que viene, mientras voy revisando y añadiendo fondos que cumplen las condiciones que voy imponiendo.

En mi cartera real tengo 5 fondos, es posible que añada uno más en Enero, y ese será uno de los que tengo en la simulada.

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