ElTurko (43º) 

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ElTurko
11:22 el 15 diciembre 2008

Banif tocado por Maddof

Lo que me faltaba por ver. El Banif por medio de fondos descorrelacionados con el mercado tambien invirtió con el sinvergüenza de Maddof. Concretamente yo tengo ,hoy me he enterado, un fondo ,el Impala que invertia con Maddof. Todavia no se que pasará. Eso de que no se hacen cargo de delitos lo tendremos que ver. ¿Si un Director de Sucursal se va con toda la pasta ,es culpa del cliente o del Banco?. Ha estas alturas ya me puedo creer cualquier cosa. Voy a pedir al gobierno una ayuda para mi sector ,todavia no se cual es pero seguro que si pido mucho me la daran.
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Mal de muchos consuelos de tontos : Yo tengo en otro fondo de fondos Hedge que va a palmar un 10% con el tocomocho de Madoff. Al final se reparte de tanto que es imposible librarte de todo, aunque me consuela que es poco. Pero esto es la muerte de los Hedge y de Banif. Yo siempre he pensado que Banif era una colecciÛn de Piratas Corsarios. Si han convencido a tantos clientes para comprar estructuras de Lehman y ahora lo de Madoff es por que lo unico que les importa es la comisiÛn que pillan y no preservar el capital de sus clientes. Banif no estar· tocado por Madoff cuando sus clientes, hasta las narices de perder dinero por consejos del banco, dejen de trabajar con ellos!
°Ojala pudiera dejar de trabajar con ellos°.Pero excepto Lehmans tengo estructurados de todos los colores.
Pues casi todas las estructuras que han salido al mercado en los ˙ltimos aÒos palman muchisimo. Lo que no entiendo es por que lo bancos dicen que pierden tantÌsimo si en realidad quienes mas est·n perdiendo son sus clientes!
Turko, no cero que tenga ninguna complicaciÛn dejar de trabajar con Banif y las estructuras a dÌa de hoy no hace falta que te las haga el banco y pagarles una comisiÛn. Te las puedes hacer tu.
No puedo vender pq. tengo perdidas latentes de mas del 50%. Prefiero esperar el plazo y seguir cobrando el cupon en la mayoria de los bonos.Ademas los subyacentes creo que son recuperables a un plazo de un par de aÃ’os.
Vaya, pues lo siento por El Turko y Aranea. La verdad es q lo de Banif est· siendo tremendo... A este paso no sÈ si les va a quedar alg˙n cliente "no pillado" en nada.
Kaloxa ,este es el tercer escandalo de Banif, Como dice Aranea es imposible librarse de todo. Es muy improbable que haya algun cliente que haya escapado de los tres.Y si alguno hubiera escapado de los tres de todas formas tendra estructurados con valoraciones al 50% que no puede vender en el secundario ,ni utilizando la ventana de liquidez. Esos tambien estan tocados pq aunque sean perdidas latentes ,te obliga a modificar a la larga tu horizonte de inversion. Cosa bastante incomoda ,por lo menos.
El tema es que nunca hay que llegar a esos niveles de perdidas, el tope de perdidas hay que ponerlo mucho antes y si un producto no me permite ponerlo con total seguridad, garantia o liquidez lo evito completamente y me limito a acciones o participaciones de fondos con retorno garantizado cuando yo considere, y siendo yo el que decida hasta cuando me quedo en dicho producto, pero nunca hay que aguantar hasta el 50% a no ser que sea una cantidad muy modesta del total y no tenga mayor importancia y aun asÌ tampoco se deberÌa.
Yo me conformo si este aÒo me quedo cerca del +3% de rentabilidad. Pero para esto, a principio de aÒo, me habia quedado al 100% en deuda p˙blica y me habia quitado 12 meses de angustias.
Yo me conformo con quedarme, en las inversiones, en un -30%. Esa cifra baja sensiblemente si tomo en cuenta la liquidez, pero en las inversiones, -30%.
Los estructurados tienen el ppal garanfizado ,advisor ,y la liquidez esta limitada a las ventanas anuales por su elevada rentabilidad ,desde 9,5% hasta un 15%. Antes de Septiembre existia un secundario lo suficientemente abierto como para vender en un dia al precio de su cotizacion que normalmente esta por encima de la cotizacion de los subyacentes. Cuando la cartera es grande ,en circustancias como estas ,es imposible librarse de todo. Por supuesto parte de la cartera la tengo en liquidez . En estos momentos a lo mejor cerca de un 30%. Los estructurados solo me incomodan por que me obligan a aguntar la inversion pero los subyacentes en un plazo de 2 a 5 aÃ’os se recupureran ( sino habra acabado todo) son valores como Telefonica ,Repsol ,BBVA ,Endesa,EUROSTOXX. y las bajas entre un 30 y un 40%. Con estos cupones o tienes el retorno del ppal si estas por debajo de la baja o tienes el ppal mas el cupon acumulado el numero de aÃ’os de vida del producto que no lo hayas cobrado si estas por encima.Te puedes plantar con el ppal mas mas un cupon del 50% al 75 % en cinco aÃ’os. La cartera la tengo muy diversificada y no consiste en que me ponga yo todo el dia a moverla de arriba a abajo. El dinero para invertir lo gano de otra manera.Solo me he metido ahora con 50.000eur en el mercado porque creo que con suerte le puedo ganar un 10% semanal ,pero como si fuera el poker .sabiendo que en una de las manos me puedo tener que levantar de la mesa.Abrazos.
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