Esteban (6º) 

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Esteban
10:27 el 03 enero 2014

Estudio de mi Cartera Real "Conservador" en 2013

  Mi cartera real de inversión que consta de:

Bestinver Bolsa            28,88 %

Bestinfond                     18,99 %

Best. Internacional       50,56 %

Bestinver Renta              1,56 %

ha obtenido un 32,75 % de Rentabilidad en este año 2013 con una volatilidad del 8,50 % y un ratio Sharpe del 3,85.

 

Su desglose es:

RV Global     60,37 %

RV Iberica     27,04 %

R. Fija           12,59 %

Si la analizamos por tipo de Empresas:

Micro            2,10 %

Pequeñas   12,96 %

Medianas    40,07 %

Grandes      44,87 %

Por areas geográficas:

EEUU                      5,57 %

R.Unido                  8,74 %

Zona Euro            74,88 %

Europa no Euro     9,24 %

Asia Desarrollada 0,58 %

Asia Emergente     0,99 %

Siendo los principales paises en la cartera: Italia , Alemania , Francia , R. Unido , Suiza , Holanda , España , Potugal , EEUU , Corea  y

Las principales empresas : BMW 12,3 % , EXOR 10,9 % , Wolters Kluwer 10,7 % , Thales 9,4 % , Morrison 5,5 % , Willis 4,2 % , CIR 3,7 % , Hyundai 3,7 % , General Dynamics 3,5 % , Dassault 3,3 % , Semapa 4,9 % , Port.Telecom 5,1 % , Sonae 4,4 % , Acerinox 3,4 %, Corp. Financ. Alba 2,8 % , Telefónica 2,66 % , Elecnor 2,3 % , Arcelor 2,2 % , Galp 2,1 %

Ya se que tener todo en una misma gestora no es bueno , pero como ya os conté después de moverme por muchos sitios , los mejores y más tranquilos fondos los he encontrado en Bestinver.  

Quedo a vuestra disposición para aclararos cualquier duda que tengais, de todas las maneras mi cartera la podeis ver en :

https://www.unience.com/cartera-de-inversion/Esteban/conservador_/snapshot

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27 comentarios
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@fersaper:

Lo de probar no parece muy convincente. Créame, hasta que no esté plenamente convencido de las bondades de los fondos no invierta en ellos.

@Esteban:

¿Podrías explicarme cómo haces para estar invertido más de un 10 % (si no tienes las acciones a nivel particular) en BMW, Thales y Wolters Kluwer sin estar invertido en el hedge?

@Luis1 esa pregunta me la hice también, la que tu le haces a Esteban, supongo del % de lo invertido en Europa por el Bestinfond y el Internacional juntos. De todas formas me gustaría saber la respuesta de Esteban.

A mi entender Bestinver tiene los mejores fondos, en ellos hace años tengo el 100% de mi cartera. Acabo de empezar y muy contento con Alken European Opportunities.

MI pregunta:

¿Alguien de vosotros puede recomendarme algún otro Fondo para nuevo dinero y así ir diversificando de Gestora?

Preferiblemente "Value"

Bueno a ver si no me dejo nada sin responder.

@jandrobroker, yo prefiero que de momento no cierren los fondos y busquen mas mercado, pues las cifras comparado con otros fondos internacionales "value" no son tan grandes, además ahora desde Londres, Francisco debe tener una VISIÓN mas amplia de los mercados. Si acaso cierres parciales , para nuevos inversores.

@raulibiza, efectivamente el cambiar en su momento al Bestinver Bolsa, me ha hecho poder mejorar algo al Bestinfond, esperemos que las bolsas ibéricas sigan tirando.

@guin_5, nunca se sabe el momento idóneo, efectivamente estan cerca de valores objetivos en muchos valores y por eso tienen tanta R. Fija, pienso que estan esperando una caida para entrar a precios más bajos , pero para nosotros es muy dificil acertar a entrar, así que si vas a largo lo mejor es no esperar. Suerte en tus decisiones.

@fersaper , primero entérate bien de lo que son los fondos "value" a largo plazo y luego si lo tienes claro, invierte.

@Luis1 , es lo que me dice mi hoja de Cálculo , date cuenta que tengo Bestinfond y B. Internacional y el lo tiene en las dos carteras . Utilizo una de @maltijo que agrupa todos los fondos de Bestinver y los conecta con su web.

@Mistol , cuando creé la cartera la llamé Conservadora, pues esa era mi idea, conservar los mismos fondos y acciones mucho tiempo, luego los mercados y el ciclo económico, así como mis experimentos fallidos con el Swing Trading, me hicieron cambiar la estrategía y al final no me puedes decir que no es una cartera conservadora, con un share de 3,85 y una volatilidad del 8,5 % , además para cubrirme, he añadido el Bestinver Renta por si acaso, que espero no me haga falta.

@hipotrader, te he dejado para el final, pues no se lo que me enrrollaré con mis Sistemas.

Ellos , efectivamente tienen en su motor de Inferencia, mi sentido común, pero también mi experiencia, que a lo largo de los años ha ido acumulando en sus reglas de conocimiento, pero no solo eso , también mis fallos y vuestros conocimientos, que como muy bien dijo Marco, se van acumulando a interés compuesto. Todo ello, bien trabajado, con información seleccionada , datos fundamentales y de futuro de gestores, empresas, analistas, etc., procesado con Redes Neuronales, me ayudan a tomar mis decisiones, que como podeís ver son muy faciles y simples y pienso que entendibles por casi todos los inversores.

Siempre a vuestra disposición

 

     Que alguien me lo corrija o me lo confirme : Entiendo que para entrar en un fondo de RV habrá primeramente

 que mirar el grafico, y dejarlo para otro momento si la pendiente es ascendente y muy prolongada

Me pregunta un amigo de 60 años donde puede colocar el dinero de una forma más o menos segura para obtener algo más que en un depósito. ¿Podeis recomendarme algun fondo facilmente accesible que le aporte algo más que un deposito? ¿Hay algun mensaje/grupo en unience donde pueda informarme de esto?

Gracias

Vicente;

para alguien que viene de depósitos yo sólo le recomendaría el Gesconsult Corto Plazo o el Renta 4 monetario.

Tengo en la cabeza el Cartesio X pero el que se ha movido siempre en "el plazo fijo de  toda la vida de Dios y cuatro sartenes y dos toallas" ,cualalquier cosa que implique tener un mes en negativo le pone al borde del infarto.

Muy buenas aportaciones. A modo de debate ya con solera, a ver que volveis a opinar....

http://inversorinteligente.net/el-mito-de-bestinver/

@blancayi , despues de acceder al blog del inversor inteligente, que es bastante bueno, y leerme el artículo y los comentarios , me confirmo en mis ideas de la inversión "value" , bien gestionada como hace Bestinver y aprovechando la ventaja de poder pasar a otro fondo , cuando uno lo cree necesario , sin pagar plusvalias.

Creo que las rentabilidades a largo plazo son mejores con un buen gestor "value" , independiente y activo, que con otro tipo de inversión.

Ya he contestado en el foro del inversor inteligente.

Yo creo es el momento de entrar en Japón y China.-Pues tanto Nortemerica como Alemania , ya se han revalorizado mucho.- Si eres prudente y no quieres mucha renta variable, pudes elegir fondos de renta fija a largo plazo, convertibles y H.Y. q estan dando muy buena rentabilidad.- Puedes escoger los mejores fondos en  LA PÁGINA WEB "MORNINGSTAR".- SALUDOS JBOBRAS

Gracias Esteban por tu labor.

Estoy pensando en la posibilidad de diversificar como ya he comentado en otro post y Bestinver está en la pole.

Lo único que no me agrada es que en Málaga no hay oficina y me gusta la conexión personal, el teléfono es otra opción.

Ya te preguntaré.

 

Lo dicho, feliz año.

 

Virago, he invertido en Bestinver y no vivo en Madrid, todo el contacto ha sido telefónico sin mayor problema.

Esteban, te agradezco muchísimo tu buena disposición para compartir con nosotros tu cartera real y tus impresiones, a mí me resultan de una gran ayuda.

Un abrazo y feliz año a todos.

 

 

Esteba, siempre tan amable. Por lo leido de su trayectoria sabia o intuia su opinion. 

Mi opinion es muy parecida y la transparencia de la web de bestinver incluido el poder descargar los ficheros de los VL inmejorable, diria.

Gracias por todo.

Gracias @ Kandy1

 

Me gustaría saber donde se comercializan los fondos Waverton. He preguntado en dos bancos grandes y me han dicho que no porque no estan en All Funds y que no son transpasables por no tener 500 partícipes.

Gracias

ESTEBAN, MI MAS CORDIAL ENHORABUENA.

Os admiro que tengaís tanta seguridad y  sepaís centrar vuestra inversión solo en unos pocos fondos.

El 35% de mi cartera está  en Bestinver (Bestinfond, B. Internacional y B. Bolsa), desde comienzos del 2010, habiendo aumentado el porcentaje en B. Bolsa, siguiendo tus informaciones.

El resto de mi cartera a la que he sacado un 15% la tengo:

Un  17% en R.V. directa con valores desde hace años, y todavía en alguno pillada.

Un 15% en M G Optimal Income

Un 33% entre los siguientes fondos:

Robeco Global Consumer Trends $

Henderson Pan European Smaller

BGF Japan small Hdg

BGF euro markets $

MFS Meridian Global Equity

Fidelity Iberia

Estos 6 últimos fondos los tengo desde el mes de octubre, hasta junio estaba principalmente en Asía y emergentes, un Robeco USA,  incluso Japón  que los traspasé a R.F,  y después de verano con algún cambio mas he terminado con esta cartera.

Así que cuando te leo esteban, o leo a cfindipendente, o a  augur, o a lopv, o aoshi, a luis, o benito,  a kalosa o a mistol o a...............en fín la lista es bastante larga,  pienso que buenos inversores y gestores sois.

Espero seguir aprendiendo de vosotros, disfrutando con vuestros comentarios y si es posible mejorando mi rentabilidad

 

 

 

 

@marquint en primer lugar, enhorabuena, por tu rentabilidad, pues un 15 % al 65% de la cartera más un 32% al otro 35%, te da una media del 21 % que está muy bien.

Solo te falta un poco más de rapidez en el cambio de recursos y lo habrías hecho perfecto. Sigue estudiando y trabajando en ello.

Ojo con la renta variable directa, no te encariñes con las empresas y estudia sus datos con visión profesional.

Mi enhorabuena, Esteban!!!.

Muchas gracias Esteban por tu comentario.

En este momento los porcentajes de mi cartera en Bestinver son:

B. Internacional  ........... 63,72

B. Bolsa ...................... 31,69

Bestinfond ................    4,58

Al haber incrementado la posición en B.Bolsa, consideré que ya tenía bastante R. V. Iberica.

Estaré encantada de escchar tu opinión

 

 

Mi más sincera enhorabuena por la rentabilidad conseguida

¡Que envidia !  (sana por supuesto)

El año pasado por estas fechas estuve pensando en traspasar el 22 % de mi cartera que no estaba gestionada por Bestinver a ellos, pero como tu bien dices en tu artículo " ya se que no es bueno tener todo el  capital en la misma gestora ", pues decidí dar " un año de confianza " a ese 22% que tenía invertidos en distintos fondos  ( Alemania, Tailandia, China, India, Materias primas, Brasil).

Resultado año 2013:

78 % en Bestinver ( Internacional, Bestinfond y Hedge Fund) .......................              33,84 %

22% en Fondos Varios .....................................................................................           -10,86 %

Rentabilidad media total.....................................................................................            24 %

Es decir que de haber hecho un año EXCELENTE nos hemos quedado  en uno MUY BUENO ( como las añadas de los vinos)

Así que este año he traspasado todo a Bestinver y a relajarme............ ( eso espero)

De todas formas si a principio del año pasado me hablan del 24 % FIRMO YA, este año 2014 también firmo.

Espero que al año que viene hablemos por estas fechas y hayamos acertado con poner todos los huevos en la misma cesta.

Un abrazo y espero seguir leyendo tus aportaciones a Unience

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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