Vicente Varo  

Kaloxa

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Kaloxa
14:28 el 29 septiembre 2009

CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

El asesoramiento financiero, a debate

Resumen de una de las mesas mesas redondas más interesantes del congreso de asesores financieros EFPA Congress, que trataba sobre cómo recuperar la confianza del inversor.
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5 comentarios
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Muy buen seguimiento del Congreso, gracias Vicente, tu comentario de la charla del Sr. Kruger sobre sus ideas del asesoramiento me encantan, aunque por desgracia, no he hablado nunca a ese nivel con ningún asesor, el tema de las cuestiones vitales para el cliente es clave y es lo primero que yo me hice, hace ya 16 años y después de tener claro eso, es facilisimo, planificar las estrategias de inversión.

Repito genial el seguimiento en directo.

@esteban... ¿Kruger o Kinder?. A mí me gustó mucho el tema de Life Planning (planificación vital). Me he comprado el libro en Amazon Alemania (seven stages of money maturity) y lo recibí hace un par de días. En cuanto lo haya acabado escribiré alguna nota al respecto pero aún quedan algunas semanas... 350 páginas y 3 niños no son una combinación de velocidad lectora !! :-D
Antonio efectivamente es George Kinder, cuando leas el libro, ya comentarás, pues despues de leer el resumen que hicieron sobre su libro, con tranquilidad, hice la reflexión de la planificación vital, siguiendo sus pautas y más ó menos, coinciden con las que me planteé, cuando empecé a dedicarme a fondo a la gestión de mi cartera hace ya 16 años y me va de maravilla, siempre claro que luego tengas muy claro el Asset Allocation de todos los fondos, tiempo, conocimientos  y herramientas para gestionarlos.
Algunos fragmentos de bancarios me han sonado a "lo de siempre", el cliente es lo primero, hay que asesorarle y bla bla. Me cuesta creerlos, serán mis malas experiencias.

Pues yo creo que el asesoramiento bancario en el mundo de la banca privada es fundamental, los bancos en general tratan de asesorar bien a sus clientes, ya que su objetivo principal es mantenerlos y conseguir nuevos clientes y para hacerlo una parte muy importante es tener contento a los que ya tienen.

Por supuesto que todos hemos sufrido malas experiencias pero es lo que tiene invertir, en mi opinión hay dos tipos de inversores, los que han perdido alguna vez y los que mienten....

El asesor financiero, es humano y obviamente se equivoca a veces, lo idóneo, es ser fiel al perfil de riesgo, es decir no recomendar un fondo de riesgo elevado a una persona de carácter conservador, en esto, puede ayudar mucho la normativa MIFID, que se esta instaurando, pero también el cliente tiene una parte alícuota de responsabilidad, ya que si tu te declaras "conservador", y estás en una cartera conservadora ganando un 3 % no puedes ir quejándote de que es poco, cuando estas batiendo el IPC que es lo que se supone que quiere alguien conservador, si quieres ganar más, a lo mejor es que tu perfil no es conservador, y entonces tendrás que estar expuesto a ganar un 40% y a perderlo.....

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