Javier García Elorza  

Medico (3274º) 

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Medico
17:02 el 27 mayo 2013

Cartera de un novato.

Hace un mes aproximadamente pertenezco a Unience y desde entonces leo vuestros comentarios a menudo sobre los mercados, fondos, acciones, etc. La verdad es que para un inexperto como yo vuestros comentarios son de gran ayuda

Como he dicho no tengo ni idea de bolsa pero por medio de un compañero conocí Bestinver y en 2007 metí un dinero en Bestifond y abrí un plan de pensiones Bestinver Global, donde he ido haciendo aportaciones periódicas y la verdad es que me va bastante bien.

Desde que os conozco he hecho mis primeras inversiones y mi cartera se compone de los siguientes fondos:

BESTIFOND............................................................ 35%

M&G OPTIMAL INCOME.........................................25%

TEMPLETON GLOBAL RETURN............................15%

ALKEN EUROPEAN OPPORTUNITIES................. 5%

BANKINTER INDICE AMERICA.............................5%

BANKINTER INDICE JAPON..................................5%

BGF EURO MARKETS A2.....................................10%

Me gustaría conocer vuestra opinión y si debo modificar, agrupar, añadir algún fondo, sobre todo porque parece que va haber una corrección sin tardar.

La verdad es que no me gusta estar continuamente pendiente de las inversiones. Prefiero fondos con la máxima flexibilidad donde los gestores muevan el dinero dependiendo de las oportunidades del mercado.

Un saludo y muchas gracias.

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Llama la atención lo concentrada que tienes la cartera en Europa sin nada direcito en emergentes pero supongo que es esa tu voluntad. También es un curioso que tengas dos fondos índices y otros como Bestinfond pero tampoco es que lo vea mal. 

@medico, si crees que parece que va a haber una corrección, ya no eres un novato: conoces detalles, sabes interpretarlos (a posteriori se sabrá con qué acierto) ...

Lo de que creo que va haber una corrección lo he leido en artículos  que se han escrito en estos foros, no es que tenga otras fuentes. A alguien escuché decir que EE UU podría corregir hasta un 20%.

No entiendo que sea curioso lo de tener dos fondos índices con Bestifond.

Ya os he dicho que soy un novato, probablemente de ahí mi concentración en Europa, por eso os pido ayuda y cuales fondos serían los más aconsejables, para tener durante años

Me refiero a que Bestinfond es de los que más se apartan de índices de referencia. El fondo puede tener un comportamiento bastante distinto a los índices principales, lo cual en sí no es bueno ni malo.

Si eres muy novato lo primero que me plantearía sería un nivel de volatilidad (riesgo dicen a veces aunque no es lo mismo) que creas estar dispuesto a aguantar. Puede ser alto si piensas mantener la inversión durante 5-10 años y estás convencido de que los fondos que tienes son buenos, pero la realidad está por ver. La mayoria de inversores ganan menos que los fondos en los que invierten por entrar y salir a destiempo y eso suele ocurrir cuando no se soportan las pérdidas y se vende o se entra en momentos de euforia a precios muy altos. Si consigues acertar con esto yo creo que la cartera de partida no está mal y afinar los fondos y el porcentaje de cada uno es algo que puedes ir haciendo con el tiempo.

Hola medico, 

no sé si habrás visto este artículo, con cinco artículos básicos para iniciarse en fondos, te aconsejo que le eches un vistazo si no.

Te adjunto también las fichas de esos fondos en Unience: 

- Bestinfond

- M&G Optimal Income

- Templeton Global Total Return

- Alken European Opportunities

- Bankinter Índice América

- Bankinter Índice Japón

- BGF Euro Markets A2

Mi opinión:

Es una cartera de muy alta volatilidad. Es todo renta variable, menos un 15% de total return. No digo que esté mal, ojo, yo lo tengo más o menos parecido, pero sólo advertirlo si eres novato, ya que si los mercados caen, esta cartera también lo hará con ganas.

Bestinfond y Alken son dos de mis fondos preferidos, de los mejores gestores de Europa en mi opinión. Creo que con estos dos te valdría para la exposición a bolsa europea, y quizá podrías destinar el 10% del fondo de Blackrock a tener un poquito de emergentes o aumentar el peso más conservador de la cartera con otro fondo de rentabilidad absoluta o incluso de renta fija a muy corto plazo.

Fondos índice, pues los que tienes de Bankinter no son excesivamente caros. Si quieres algo que no sea índice, aquí nos dejó augur algunas alternativas para Japón.

Muchas gracias por vuestros comentarios, son de gran ayuda, como veis estoy bastante perdido.

Entiendo que os gusta mas los emergentes que Japón (leí que tenía gran potencial de revalorización)

Kaloxa por favor dime un fondo de rentabilidad absoluta  o de renta fija que valga la pena de Bankinter.

Con M&G Optimal Income puedo dormir tranquilo?

Mi intención es llegar a tener como mucho 4 fondos y una volatilidad entre 40-50%

una volatilidad de entre el 40%-50% es telita, pero bueno si lo haces a muy largo plazo, con dinero que estas seguro no necesitaras y crees en ti mismo lo suficiente como para no caer en la tentacion de salir corriendo cuando esto se caiga si es que se cae..chapo con esa volatilidad y con una mayor aun.

@Medico no parece la cartera de un "novato", yo mismo no me atrevería con tu cartera.

De tratarse realmente de alguien sin idea de inversiones, de un verdadero "novato", y a la vista de los máximos de algunas bolsas me haría la siguiente pregunta ¿será un buen momento para vender?

No veo nada de liquidez en tu cartera, yo estarías más cómodo en estos momentos con al menos  un 5-10% en liquidez a la espera paciente de oportunidades. "Valor" en tus inversiones.

¿Ves, @medico, no te lo dije? No eres un novato. Ya estás entre los 100 de mayor reputación de Unience (de las decenas de miles que están dados de alta). Tienes artículos, seguidores, publicas tu cartera que tiene una pinta muy sofisticada, admites volatilidad 40-50%, anticipas que va a haber una corrección, ... Lo dicho, de novato nada.

Y ahora, artículo destacado de Unience en la última newsletter semanal, junto con todo el gotha uniencero. Enseguida estaremos nosotros pidiéndole consejo a Ud ...

Hola Medico,

Yo soy también novato, por tanto no puedo opinar sobre tu cartera. Además de los cinco artículos para iniciarse en fondos que cita Kaloxa y de los comentarios que leo aquí en Uniience también me está siendo de mucha utilidad el libro de Ángel Faustino editado por Gestión 2000 titulado "Todo lo que tu Banco debería contarte antes de invertir". También aprendo mucho leyendo los posts de su blog. Otro libro que me parece muy bueno es el de José Antonio Fernández Hódar titulado "Manual del buen bolsista". Te sugiero que les eches un vistazo. Un saludo, Kiko.

@Medico yo tengo el   M&G Optimal Income y puedes dormir muy tranquilo. aunque eso sí, recuerda lo que has estado leyendo estos días y olvídate de rentabilidades de doble dígito...

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