Peter Lynch  

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PeterLynch
10:20 el 02 abril 2015

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Cartera Crecimiento y Conservador cambios ABRIL 2015

Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de ABRIL.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para seguir los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:

  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la carterasi aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.

Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 14,22% desde el 1 de enero. El comportamiento continúa siendo excelente, aprovechando el buen arranque del mercado. De nuevo mención especial para los dos globales, el Incometric y el JOHCM, que están tirando de la cartera acumulando sendos 20% ytd. Por el lado negativo, en Usa ya se observa debilidad en la subida, si bien seguimos aprovechando la fortaleza del dólar. Y se va a dar margen de un mes para ver el comportamiento del MG Optimal, que creemos que, si bien es su rol, está siendo excesivamente defensivo.
  • Aportaciones adicionales. De los 1000€, se aportan 400€ al Incometric, 400€ al MFS y 200€ al Pimco. El objetivo es nivelar la cartera y darle más peso a Europa.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios. MG Optimal en estrecha vigilancia.


La Cartera para abril queda así:
 

Cartera Crecimiento abril



Cartera Conservador (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 4.69% desde el 1 de enero. El comportamiento ha sido positivo en general, si bien hay signos de agotamiento de la RF. Fundamental la buena labor realizada por los gestores para encontrar valor en este contexto. Buen comportamiento del Invesco y del Jyske. Por el lado negativo, comentar de nuevo la baja rentabilidad del M&G.
  • Aportaciones adicionales. De los 600€, se aportan 300€ al JPM y 300€ al M&G. Son los dos fondos que peor se han comportado durante el mes y se espera que recuperen terreno en lo sucesivo.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios. MG Optimal en estrecha vigilancia.


La Cartera para abril queda así:
 

Cartera Conservador abril



Saludos.

Cómo siempre, más información en mi blog http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/
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13 comentarios
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¿También le das un mes de plazo al M@G Optimal en la cartera conservadora? Yo  había pensado darle hasta junio/julio.

¿Donde tienes contratado los fondos por favor?

Hola @Luisunience

Bueno, esperemos que vaya reaccionando. Parece ser que desde la gestora han indicado que su Target de este año es de un 3%. Yo, a este fondo le pido más, entre un 4-5 anual me parece un buen resultado. Recordemos que es un fondo Mixto y muy flexible.

En Rankia se ha lanzado consulta a M&G, a ver si dan más detalles. Me parece más importante conocer lo que se está haciendo, que los resultados a corto.

@folwixt estas carteras son ficticias. En cualquier caso, los fondos son contratables por las principales comercializadoras: Selfbank, Renta4, Inversis...

Saludos.

Gracias.

Gracias por el trabajo que realizas.

@PeterLynch. Ya que mencionas a Rankia, anuncian en este hilo: http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2734761-creando-cartera-para-inversor-largo-plazo-m-g-fidelity-barcelona#respuesta_2734966 que el 22 de abril en Barcelona intervienen las gestoras M@G y Fidelity en un jornada para dar las claves de cómo crear una cartera para el inversor a largo plazo. Seguro que hay preguntas sobre el M@G Optimal. Si podéis ir alguno u os enteráis de algo ya lo comunicaréis. Se les ha instado a los organizadores que se hagan eco de las conclusiones y a que hagan preguntas sobre este fondo en concreto.

Gracias a vosotros por seguirme.

@Luisunience, estaremos pendientes de lo que comente M@G.

Saludos.

@PeterLynch felicitarle por su buena decisión, a la vista de rentabilidades, de coger fondos globales con menor exposición a EEUU que el que parecía por momentos la estrella, el Robecco Global.

Entiendo que de producirse un cambio en el Optimal Income sería hacia un fondo parecido pero que se haya comportado mejor en los últimos tiempos. Para los que nos gusta poco tocar la cartera aunque con objetivos de rentabilidad más moderados. ¿vería necesario igualmente este cambio?

@PeterLynch,el Incometric no lo puedo encontrar en ninguna de las comercializadoras que citas. Es posible que no busque bien.

@agenjordi, efectivamente, en caso de dar salida al Optimal, la sustitución sería por otro fondo que pudiera adoptar su rol en la cartera. En cualquier caso, vamos a darle más tiempo. Y sobre todo, a ver si desde la Gestora explican el rendimiento.

No hay confirmación oficial, estamos a la espera, pero alguien en Rankia ha comentado que el objetivo para este año es de un 3%. A mi me parece un poco pobre para un fondo que es Mixto y que tiene exposición a HY en cartera, dada la flexibilidad con la que cuenta. Si se confirma este dato, no me encaja en cartera.

@Mayor, al menos en Renta4 sí que está. Se puede buscar por el isin, que es el LU0471596014. O más fácil, por la Gestora, que es Adepa. Inversis y Selfbank no lo tienen, aunque Inversis, si se pide, probablemente lo den de alta. El resto de plataformas no lo sé, porque no tengo acceso. Si alguien que trabaje con DB, Bankinter, Tressis, ... nos puede decir.

Saludos.

@PeterLynch. Lo estaba buscando por el ISIN que figura en la tabla que expones en tu artículo,  LU0471596105. Con el ISIN LU0471596014 se encuentra, como bien dices en Inversis. Muchas gracias.

@PeterLynch, el que termina en 014 es el "valor A" y tiene una entrada mínima de 10.000 €. Quizá si tuvieran el 105 pasaría lo mismo. Las comisines son altas como habrás visto. 

Gracias @PeterLynch por tu aportación.

Me sumo al comentario de @Luisunience sobre el M&G Optimal, sigo con atención cualquier tipo de información nueva. Lo tengo como un fondo para atravesar momentos de turbulencias, o al menos, así me lo aconsejaron por lo que si en vez de un 5% sólo llegase al 3% no lo veía mal, pero claro llevando poco tiempo en este mundo...

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