Peter Lynch  

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PeterLynch
14:46 el 30 enero 2015

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Cartera Crecimiento y Conservador cambios FEBRERO 2015

Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de febrero.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para seguir los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:

  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la carterasi aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.



Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 6.04% durante el mes de enero. El comportamiento ha sido positivo y todos los fondos/zonas han rendido de manera similar, si acaso parece que USA se va desinflando.
  • Aportaciones adicionales. De los 1000€, se aportan 500€ al Incometric, 250€ al MFS y 250€ al M&G. La idea es ir aportando a los más rezagados, de los que se espera mejor comportamiento.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios.


La Cartera para febrero queda así:
 

Cartera Crecimiento febrero



Cartera Conservador (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 2.07% durante el mes de enero. El comportamiento ha sido positivo en general, destacando el buen comportamiento del PIMCO. Comentar también que el M&G quizás esté adoptando una postura demasiado conservadora, lo seguiremos observando.
  • Aportaciones adicionales. De los 600€, se aportan 300€ al Invesco y 300€ al M&G. La idea es ir aportando a los más rezagados, de los que se espera mejor comportamiento.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios.


La Cartera para febrero queda así:
 

Cartera Conservador febrero



Saludos.

Más aquí http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/2015/01/cartera-crecimiento-y-conservador.html

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19 comentarios
1 vez compartido

Muchas gracias por compartir tu trabajo, @PeterLynch. Lo sigo con detenimiento.

Un saludo,

mtx2001

Peter,muchas gracias por tu tiempo,

 

Muy agradecido,

Carteras muy interesantes, que piensa de Cartesio X como substituto del Invesco en la cartera conservadora?

gracias

Al título informativo sobre el Jyske:

-No se puede traspasar dinero de otro fondo al Jyske. Hay que comprarlo directamente.

-Si se puede traspasar dinero del Jyske a otro fondo.

-Sólo se pueden comprar participaciones enteras.

 

 

@PeterLynch,

te agradecería nos hablases un poco más de porqué has escogido el Jyske. Yo no conocía esta gestora hasta hace una semana, y desde entonces me han llegado varios inputs de este fondo que tienes en la cartera conservadora. Tengo solo la información que viene en Morningstar y la de la web (inglés).

@Luisunience

a raíz de un comentario tuyo, en otro hilo, sobre que no se podía traspasar desde otro fondo, lo he preguntado en mi intermediario (CX) y me ha dicho que no le consta que no se pueda comprar via traspaso. Para ellos era como cualquier otro fondo...

Yo lo he preguntado en Renta 4 y me han dicho que no, que no se puede traspasar dinero de otro fondo al Jyske, por ejemplo, no se puede trasapasar del Renta 4 Monetario al Jyske, y que se tiene que comprar por participaciones enteras, no cualquier cantidad como otros fondos. Me dijeron además que en Jyske hacen el redondeo para que sean participaciones enteras. ¿Qué es CX?

Otra cosa, Peter, el Invesco lo pones como mixto moderado global y en Morningstar aparece clasificado como defensivo euro. Esto lía un poco para los que no sabemos mucho.

@Luisunience, es Catalunya Caixa

Gran trabajo y buenas ideas, gracias Peter

Hola,

@decara47 el Cartesio X es un fondo excelente y podría encajar también en la Cartera conservadora, por los activos en los que invierte. Aún así, he preferido el Invesco para añadir un poco de picante, dado que es un fondo que cuando lo considera necesario, se torna más agresivo.

@Luisunience, gracias, corregido. Esto es porque cambié el Invesco en el Ranking, y no en la Cartera. Al final he optado por respetar la clasificación de Morningstar.

Respecto a los traspasos del Jyske, esto es cosa de Renta4. El fondo es traspasable. Si no lo hacen, es por culpa de su operativa.

@Robert59, sobre el Jyske a ver si tengo tiempo y escribo una entrada sobre él. ¿Has echado un vistazo a su ficha? https://media.fundinfo.com/pdf/2015/01/16/10911379-3a9a1d2e74a80b7fa1f53308d1a27ae6.pdf/MR_en_ES_DK0016262058_YES_2014-12-31.pdf

Muchas gracias a todos por participar y por seguir mi blog. Por cierto, se agradecen los clicks en la publi.

Saludos.

 

Buenas tardes PeterLynch; perdona la molestia, es que trato con Inversis y Selfbank y de los fondos RV solo uno lo tiene Inversis y Self ninguno. Me puedes indicar donde se pueden suscribir esos fondos?

 

 

 

 

@PeterLynch. Muchas gracias por tus aclaraciones. Te diré que nos eres de gran ayuda con tus planteamientos, consejos y estudios. Las personas que hemos dado el paso de gestionar parte de nuestro patrimonio de manera independiente, al margen de los bancos, nos falta formación financiera (poco a poco lo vamos subsanando) e información. Hacía falta en UNIENCE alguien como tú y tu blog donde apoyarse (también hay otros importantes como el de Lopv) a la hora de tomar una decisión o tener referencias para el estudio de fondos. Mira, fondos hay a patadas, artículos de expertos también, pero a los que empezamos nos hacía falta alguien como tú, con cinco ideas básicas y claras, que es lo que hace falta en el tema de los fondos de inversión. Otra cosa es que sigamos al pie de la letra tus indicaciones ;-))), ya sabes, como decimos los maestros,  cada maestrillo tiene su librillo o cada inversor tiene su cartera. El trabajo que te vas a tomar en publicar mes a mes la evolución de las carteras y sobre todo de los fondos es clave. Igual no tenemos una cartera igual que las tuyas (en la mía hay varios fondos de los que aconsejas), pero tener una referencia es importante. Hombre, lo más cómodo es decirle a una gestora toma 80, 90, 100.000 euros y gestioname la cartera, de hecho la mayoría de gestoras en las que tenemos muchos los fondos ya te ofrecen este servicio. Pero creo que es importante si tienes tiempo, formación en las nuevas tecnologías(mucha gente no da este paso porque no manejan, por ejemplo, Internet) y te gusta el tema, tratar de ser independiente, tener una estrategia propia, sentirte cómodo con la cartera y no obsesionarse. Venga, adelante, te seguimos muchos.

@Luisunience tengo la sensación que muchas de las gestoras independientes que mueven gran cantidad de fondos y sin un sello propio claramente definido, al final , tienen los mismos defectos que los bancos aunque a un nivel sensiblemente inferior.
Por esto se agradece tanto el trabajo de gente independiente como PeterLynch y se agradece la existencia de gestoras que si tienen un sello diferenciado con lo cual viven de lo que consiguen con su gestión y no de excusas vacías.

Para mí, en este mundo de la inversión, como inversor miniminorista, son claves tres cosas: indepedencia, diversificación y paciencia. Independencia, en la medida de lo posible, hay tántos y tántos factores que no manejamos. La diversificación, para mí es lo más importante. Si uno falla el otro lo puede hacer mejor. Así como se aconseja no tener todo tu patrimonio en un banco, lo mismo para los fondos y gestoras. En el poco tiempo que llevo en esto, es la primera regla que sigo a rajatabla. Y la paciencia se nos supone, sino, es mejor salirse de este mundo especulador y cruel. Digo cruel,  pero ya se sabe el dicho, sarna con gusto...

Hola @Mayor

Selfbank tiene disponibles, de ambas carteras, el M&G, el PIMCO, Invesco y JPM. (en este enlace http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/p/fondos-elegidos.html hay algunos Isin por los que es más sencillo buscar).

El resto, están disponibles en Renta 4. No he trabajado con la plataforma de Inversis.

Un saludo.

Muchas gracias @PeterLynch. Solo estoy interesado en RV de la tabla con la que abres este hilo. Voy a mirar en Renta 4. Tu blog del enlace que me indicas es una lección magistral para quien desea saber sobre fondos. Gracias.

Saludos

Hola,

Quería hacer una aclaración, dado que muchos me habéis preguntado si estos sistemas y carteras que desarrollo se pueden seguir/copiar sin más.

Yo no lo recomiendo. Son sistemas y carteras modelo. Cada inversor tiene su propio perfil, objetivos y plazo; y tanto el sistema cómo la cartera deberían estar adaptadas a esto.

Por tanto, lo que aquí se muestra debería servir únicamente cómo orientación.

Por último, daros gracias por la buena acogida del blog, y comentar una vez que se agradecen los clicks en la publi ;-)

Saludos.

Hola @PeterLynch,

Seguro que el fondo JOHCM Global Select B EUR (IE00B3DBRM10) está en Renta4? No lo he encontrado ¿?

Un saludo,

mtx2001

Hola @mtx2001

Es un caso curioso, porque se trata de un fondo que aparece y desaparece de la lista de fondos disponibles.

Entiendo que debe ser porque no tiene demasiada demanda; por dos motivos, porque no es traspasable, y porque no es una gestora que haga publicidad en nuestro país.

Dicho esto, si llamas a Renta4 lo suelen poner disponible para contratación.

Saludos.

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