Peter Lynch  

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PeterLynch
09:55 el 01 marzo 2015

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Cartera Crecimiento y Conservador cambios MARZO 2015

Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de MARZO.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para seguir los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:

  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la carterasi aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario. 


Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 10,33% desde el 1 de enero. El comportamiento está siendo excelente, por supuesto, al calor de la subida vertical del mercado.Todos los fondos/zonas se han comportado muy bien, destacando por encima el JOHCM Global Select. Mención especial también para el positivo arranque del Incometric, al que se le augura un gran 2015.
  • Aportaciones adicionales. De los 1000€, se aportan 400€ al MG Optimal, 400€ al Pimco y 200€ a efectivo.La subida ha sido muy lateral, no parece el mejor momento de aportar a RV, y de paso, compensamos los pesos de la cartera.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios.


La Cartera para marzo queda así:
 

Cartera Crecimiento



Cartera Conservador (Consultar Aquí)

  • Comportamiento. La cartera ha rendido un 3.06% desde el 1 de enero. El comportamiento ha sido positivo en general, destacando el buen comportamiento del Invesco y el JPM. Por el lado negativo, comentar la baja rentabilidad del M&G y del Pimco este mes, aunque en linea de lo esperado.
  • Aportaciones adicionales. De los 600€, se aportan 300€ al Pimco y 300€ al M&G. En linea a lo comentado para la otra cartera, aunque en menor medida, la subida ha sido muy lateral, no parece el mejor momento de aportar a RV, y de paso, compensamos los pesos de la cartera.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. Sin cambios.


La Cartera para marzo queda así:
 

Cartera Conservador


Saludos.

http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/2015/03/cartera-crecimiento-y-conservador.html
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7 comentarios
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Muy buenos resultados en dos meses, enhorabuena.

¿Hasta cuándo durará esa verticalidad de la R.V. y cómo de prefunda podrá ser la caída?

Amigo Peter, gracias por tu constancia en publicar tus trabajos y reflexiones, nos sirven de referencia a todos los que intentamos ser autónomos, en lo que cabe, a la hora de gestionar parte de nuestro patrimonio. Como bien has dicho en varias ocasiones, los modelos de tu cartera no son para calcarlos, cada uno tenemos nuestro patrimonio e idiosincracia, pero las líneas generales sirven, de entrada, para compararlas con las de cada uno. Sin ir más lejos, veo que mantienes las posiciones, e incluso aportas, a los fondos de renta fija y mixtos como el M@G Optimal, fondo que tenemos muchas personas. En mi caso tengo este fondo y el Raiffeisen Euro Rent que va bien. Por otra parte, estoy viendo como algunos inversores están empezando a deshacer posiciones en sus carteras en los fondos de renta fija, por ejemplo, estoy leyendo como incluso del M@G Optimal. Las razones que se manejan son varias: que si la QE que empieza esta semana, que si el USA los tipos de interés pueden subir este verano, etc. ¿Cómo ves este asunto? En mi modesta opinión, si invierto un dinero en fondos reconocidos, de gestoras importantes, que funcionan bien hace años (esto es lo que estoy haciendo), los gestores de estos fondos tendrán que maniobrar para que sus fondos vayan bien. Si empezamos a deshacer posicione adelántandonos a las decisiones u operaciones financieras de los gestores ¿para qué invertimos en fondos? En mi caso, nunca tendré la formación e información (para mí esto es clave en todos los aspectos de la vida), como para maniobrar a tiempo y adelantarme a los mercados. ¡Los mercados! My God!

@Luisunience me gustan sus preguntas porque suelen ser la mayoría de las que deberían de hacerse los que llevan poco tiempo en fondos de inversión.
Los gestores por buenos que sean no son magos. Si el tipo de producto que gestionan tiene una rentabilidad del 3% pueden conseguir un 5% pero si el tipo de producto que gestionan en este periodo tienen una rentabilidad del 1% difícilmente conseguirán una del 5% y ojo si alguno la consigue puntualmente que igual está invirtiendo en algo con un mayor riesgo.

Por otra parte recordar lo que le he dicho en algún que otro post sobre la renta fija. Si inviertes en un fondo de renta fija con un plazo de inversión a 3-5 años los gestores contemplan escenarios donde el fondo puede tener rentabilidades negativas si esta conlleva una rentabilidad mayor a 3-5 años. Pensarse que un fondo de renta fija no tiene volatilidad es no saber donde está uno invertido realmente. Lo que no tiene volatilidad es comprar un bono y mantenerlo hasta que acabe su plazo. En este caso no le afecta la posible volatilidad. En los demás escenarios cotizan como cotizan las acciones aunque, en teoría, con mayor estabilidad.

Hola.

Gracias @mmfpam. Vaya pregunta que lanzas. Nadie tiene la respuesta. Por eso, mi objetivo es tener un sistema de inversión que esté preparado para los distintos escenarios que se presenten.

@Luisunience, no puedo añadir mucho ya a tu comentario, puesto que te has respondido perfectamente :-)

Sólo recalcar lo ya comentado, yo no invierto en base a predicciones, ni de RV ni de RF.

Saludos.

Gracias @agenjordi por la aportación, nuestros mensajes se publicaron al mismo tiempo.

A veces nos olvidamos que los fondos son meros vehículos, y que lo realmente fundamental es el subyacente. Luego estará mejor o peor gestionado, pero los milagros no existen.

Saludos.

Gracias por tu aportación, supongo que esa cartera será real, tengo que ir haciéndome una cartera conservadora (después de un mal año en RV 2013-2014, tiene tela), y en estos momentos solo tengo el MG Optimal income y Cartesio X Fi (un 15% invertido), el resto en liquidez porque tanto la RV como la RF me parece que para este mes ya han hecho el año.

Hola @rober69

Gracias a ti por seguirme.

Ambas carteras están construidas y gestionadas tal y cómo se detalla, pero no son carteras reales. Vamos, que ninguna de las dos es mi cartera. Por cierto, las gestiono en la herramienta de Unience.

Siempre lo comento. No se deben copiar sin más. Hay que ajustarla al perfil da cada uno, su plazo de inversión, objetivos, etc.  Sólo pretenden ser una orientación.

Respecto a que esté el año hecho, eso nunca se sabe. Hay que gestionar pensando siempre en el largo plazo.

Saludos.

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