Peter Lynch  

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PeterLynch
10:43 el 31 agosto 2015

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Cartera Crecimiento y Conservador cambios SEPTIEMBRE 2015

Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de SEPTIEMBRE.

Recordar que ambas son carteras modelo que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Mes a mes iré comentando:
  • Comportamiento y situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la cartera si aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.

Cartera Crecimiento (Consultar Aquí)
  • Comportamiento. Cómo ya comenté, me he tomado los meses de julio y agosto de descanso respecto a las carteras. Esto es algo que permite este tipo de estrategia; las decisiones y las posiciones tomadas no son para revisarse todos los días o meses. La rentabilidad se ha visto reducida hasta el 3,69%, esperamos recuperar de nuevo los próximos meses. Respecto al comportamiento de los fondos:
    • El de los fondos más conservadores ha sido el normal dados los movimientos del mercado. Apenas han perdido un 2%, que están remontando.
    • El comportamiento de los fondos de RV ha sido más dispar. Sobresaliente el MFS, y buen comportamiento para el Legg. El resto, se han comportado según lo esperado.
  • Aportaciones adicionales. Hemos acumulado las aportaciones de julio, agosto y septiembre. Por tanto, contamos con 3.000€, que vamos a repartir equitativamente entre los 5 fondos de RV, a razón de 600€ a cada fondo.La razón es que todos están de rebajas, y tampoco hay ningúno que haya quedado rezagado especialmente (además de que esto se va a compensar con la activación del Shooting que se ha producido).
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios. Si bien, se ha activado la compra desde liquidez (Shooting) de los fondos de RV: Vontobel, Incometric y JOHCM (400€ a cada uno, tal y cómo se indica en la tabla del Sistema Crecimiento).
  • Sustituciones. No se estiman necesarias. 

La Cartera para septiembre queda así:

Cartera Crecimiento septiembre 2015
 
Cartera Conservador (Consultar  Aquí)
  • Comportamiento. Repetir lo ya dicho, y es que los meses de julio y agosto se ha dejado trabajar a la cartera, y ha tenido que lidiar con las caídas en RV y la situación ya conocida que arrastramos en RF. En este escenario, se hace muy dificil encontrar rentabilidad con baja volatibilidad. La rentabilidad anual se ha visto reducida al 1,18%, esperamos recuperar los próximos meses. Respecto al comportamiento de los fondos:
    • Los conservadores de RF han aguantado bastante bien las embestidas. Incorporar el Candriam y mantener el M&G Optimal Income creo que ha sido un acierto, siempre relativizando en el contexto en el que estamos. 
    • El comportamiento de los Fondos Mixtos ha sido peor de lo esperado, sobre todo el JPM y el Invesco, puesto que están siendo proporcionales las caídas con las recuperaciones. Les daremos más tiempo. Sobresaliente el comportamiento del Jyske.
  • Aportaciones adicionales. Hemos acumulado las aportaciones de julio, agosto y septiembre. Por tanto, contamos con 1.800€, que vamos a repartir equitativamente entre los 3 Fondos Mixtos, a razón de 600€ a cada fondo.La razón es que todos están de rebajas, y tampoco hay ningúno que haya quedado rezagado especialmente; además de que confiamos en que recuperen los próximos meses.
  • Rebalanceos. De momento, no se estiman necesarios.
  • Sustituciones. No se estiman necesarias.

La Cartera para septiembre queda así:
 
Cartera Conservador septiembre 2015

Artículo original en http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/2015/08/cartera-crecimiento-y-conservador.html

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Saludos.

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Una clase magistral, para el que o no le va el trading o no sabe ejecutarlo, de lo que es tener claro un sistema de inversión y ejecutarlo independientemente de las circunstancias.

De hecho en estas circunstancias es donde quedan claras las virtudes de las aportaciones periódicas, de disponer de algo de liquidez, de tener algo en fondos menos agresivos y la de los posibles sistemas de rebalanceos.

Por cierto @PeterLynch ¿qué criterio utiliza para medir el nivel de caída desde máximos? Entiendo que debe de estar entre el 10 y el 15% por lo que ha activado (añadir desde liquidez) y lo que no (rebalanceo desde los fondos defensivos).

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