Lluis  

Recre

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Recre
17:25 el 14 enero 2014

Trapaso de Cartera de mi banco a Inversis

Buenas tardes a todos,

Desde hace unos 4 años tengo una cartera con 5 fondos (Bestinver, M&G OPtimal, Invesco, EDR, Amundi). Esta cartera la estuvimos generando con un asesor de mi Banco de entre los fondos que me ofrecian. Como creo que el apoyo que he recibido no es demasiado y por el cual estoy pagando unas comisiones, he decidido saltar a la aventura en solitario. 

Próximamente abriré una cuenta con Inversis para contratar nuevos fondos. Ahi vienen mis dudas:

- Debo traspasar de alguna manera lo que contraté con el Banco a la cuenta de Inversis.

- Las comisiones que se pagan en los fondos son solamente la comisión de gestión? Estas comisiones se aplican cuando se saca el dinero? Estan ya aplicadas dentro de los beneficios?

- Aunque he estado dudando bastante entre Renta4 e Inversis. Me he decidido a Inversis por la cantidad de Fondos que tiene. Que pensais?

Perdonad si las dudas son muy simples, pero prefiero preguntar antes de cometer errores.

Saludos y muchas gracias por vuestra colaboración.

Lluís

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4 comentarios
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Una cartera con 5 fondos muy atractivos

 

En principio puedes traspasar los fondos sin problema alguno, no obstante si lo que quieres es mantener tu posición en los mismos fondos técnicamente no es un traspaso, se trata de un cambio de comercializador. En este caso, tendrás que ponerte en contacto con Inversis y facilitarles tu cuenta de valores de tu banco actual (un extracto de posición firmado), ellos se encargaran de realizarte el cambio. Ojo!!!, los cambios de comercializador en ocasiones tienen coste en origen, así que te recomiendo que te asegures de que no existe comisión alguna en el contrato de cuenta de valores que abriste para  este tipo de operaciones. Si tuviera coste te recomiendo que traspases los fondos (el fondo destino tendría que ser diferente al origen) de esta manera no te cobrarán comisión de salida a nivel de cuenta de valores, a nivel de producto tendrías que mirarlte en los folletos de cada fondo.

Respecto al tema de las comisiones te recomiendo que te leas cuales son las comisiones en el folleto o prospectus de cada uno de los fondos, aunque con el DFI (antiguo folleto simplificado) es suficiente. Hay tres tipos de comisiones:

Comisiones de gestión

Comisiones de éxito

Comisiones de suscripción (una forma de cerrar un fondo) o comisiones de reembolso. Éstas comisiones son menos comunes.

Las comisiones de gestión y de éxito van implicitas en el valor liquidativo.

La comsión de suscripción y reembolso son explícitas.

Espero haberte aclarado algo.

Un saludo

Muchas Gracias Audi, les echaré un vistazo a las comisiones y si tengo dudas te vuelvo a "dar la brasa"

Saludos!

 

Respecto de la elección entre Renta4 e Inversis, cualquiera de las dos es buena.

Yo estuve valorando entre estas dos y Selfbank hace un año para fondos y al final me fui a Inversis, en parte también por la variedad de fondos, y porque me gusta más la interfaz de los sistemas para operar.

trabajo con ambas entitades y por lo que se refiere a fondos hay que considerar que Inversis cobra una comisión por cada traspaso, mientras que R4 tiene traspasos gratuitos

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