SergioOrtega (211º) 

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SergioOrtega
10:45 el 08 septiembre 2011

Comparando fondos: MONETARIO EURO

Con un marcado carácter conservador y de valor refugio, la categoría VDOS MONETARIO EURO ha sabido captar la atención del inversor. Una vez vistos los fondos más destacados según distintos parámetros, llegó el momento de enfrentarlos entre sí.

Fondos destacados

Para encontrar estos fondos se han seleccionado aquellos fondos con un rating de 3 Estrellas VDOS o superior y con una aportación mínima inferior a 6.000 Euros, que superen los datos de rentabilidad de la categoría a uno y tres años (0'59% y 2'28% respectivamente). Según los distintos parámetros estudiados, los más destacados son:

  •     DINERCAM, FI
  •     GESMADRID RENTA FIJA CP, FI
  •     GROUPAMA ENTREPRISES N CAP
  •     PROFIT DINERO, FI
  •     ROBECO EURO CASH C
  •     SABADELL BS PROGRESION EURO, FI
  •     UNIFOND DINERO, FI

La comparación

Como resultado de la comparación, la primera pantalla que aparece nos permite ordenar por distintos parámetros, tales como rating VDOS, rentabilidad en el año o a 3 años, entre otros.

En este caso, encontramos cuatro fondos con la máxima calificación VDOS y tres fondos con 3 Estrellas VDOS. Ordenados por rentabilidad en el año quedan del siguiente modo:

monetario euro buscador rentabilidad año

 

Una vista de gran ayuda a la hora de estudiar el comportamiento histórico de los distintos fondos, la encontramos en la pestaña Evolución, donde se muestra un gráfico en el que se visualiza la rentabilidad (en base 100) de todos los fondos desde la fecha más antigua en la que todos tienen valoración, en este caso desde el cierre de noviembre de 2006. Esta vista puede ser modificada fácilmente, seleccionar o deseleccionar los fondos que deseemos y modificar el periodo histórico.

monetario euro buscador rentabilidad evolucion

 

En este periodo, observamos como el fondo que ha obtenido mejores resultados frente a sus competidores es DINERCAM, FI, revalorizándose un 15,19 %.
Si vemos las rentabilidades a largo plazo, obtenemos las vistas a uno, tres, cinco y diez años. Para realizar la comparación, en este caso nos fijamos en el periodo de un año, quedando ordenado del siguiente modo:

monetario euro buscador rentabilidad 1 año

 

Si por el contrario nos fijamos en periodos cortos de tiempo, podemos determinar si el fondo se encuentra en una tendencia alcista, o por el contrario a la baja. Si vemos la rentabilidad en los últimos 6 meses, queda del siguiente modo:

monetario euro buscador rentabilidad 6 meses

 

También es fundamental a la hora de comparar fondos analizar los datos de rentabilidad media mensual y volatilidad en el último año, datos que podemos ver en la pestaña Riesgo, donde nos debemos fijar en aquellos fondos que ofrecen mayor rentabilidad media frente al riesgo asumido (menor volatilidad).

monetario euro buscador riesgo

 

Para ello, calculamos el cociente (rentabilidad media/volatilidad), información que nos indicara que fondo tiene un mejor dato de rentabilidad en función del riesgo asumido en el último año, quedando ordenado del siguiente modo:

  •     SABADELL BS PROGRESION EURO, FI
  •     GROUPAMA ENTREPRISES N CAP
  •     UNIFOND DINERO, FI
  •     ROBECO EURO CASH C
  •     PROFIT DINERO, FI
  •     GESMADRID RENTA FIJA CP, FI
  •     DINERCAM, FI

Consultando el apartado de Rentabilidades anuales en el informe de cada uno de los fondos, podemos evaluar la consistencia en rentabilidad. En particular, cabe destacar PROFIT DINERO, FI, que se mantiene desde 2007 se mantiene en el primer quintil:

profit dinero

Conclusiones

Una vez realizada la comparación y estudiados los datos obtenidos, es posible destacar el fondo   DINERCAM, FI, tanto por sus datos de rentabilidad a corto y largo plazo, así como por sus datos de consistencia.

Asimismo, señalar los buenos datos de   UNIFOND DINERO, FI, que combina buenos datos de rentabilidad en todos los periodos analizados con una volatilidad reducida.

Para ampliar esta información y/o realizar tus propias consultas, visita el Comparador de fondos y las fichas de los distintos fondos.

Sergio Ortega   (VDOS)
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2 comentarios
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Hola Sergio, teneis alguna otra comparativa con fondos de renta fija a corto plazo de 1-3 años que invierta en bonos? Podrias recomendarme alguno.
Gracias.
Hola,
Perdona por la tardanza en contestar, no había visto el comentario hasta ahora.
Con respecto a tu pregunta, de renta fija el último análisis es de renta fija euro largo plazo (te lo dejo enlazado) con fecha de 21 de julio.
En cuanto a la recomendación, decir que depende mucho de tu propio perfil de inversor, del grado de riesgo que estés dispuesto a asumir, etc. Te animo a que sigas los pasos que se explican en el artículo y uses el buscador y comparador de quefondos.com para seleccionar aquellos que más se ajusten a tu propio perfil.
Un saludo y gracias
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