SergioOrtega (211º) 

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SergioOrtega
13:22 el 03 noviembre 2011

Comparando fondos: MONETARIO EURO PLUS

Con un marcado carácter conservador y de valor refugio, la categoría VDOS MONETARIO EURO PLUS ha sabido captar la atención del inversor. Una vez vistos los fondos más destacados según distintos parámetros, llegó el momento de enfrentarlos entre sí.

Fondos destacados

Para encontrar estos fondos se han seleccionado aquellos fondos con un rating de 3 Estrellas VDOS o superior y con una aportación mínima inferior a 6.000 Euros, que superen los datos de rentabilidad de la categoría a uno y tres años (0'59% y 2'28% respectivamente). Según los distintos parámetros estudiados, los más destacados son:

  •     BANCA CIVICA AHORRO 1, FI
  •     CAM FONDO DEPOSITO, FI
  •     DEXIA MONEY MARKET EURO CLASSIQUE CAP EUR
  •     ESPIRITO SANTO FONDEPOSITO, FI
  •     PARVEST SHORT TERM EURO PREMIUM CLASSIC CAP
  •     PIONEER FUNDS-EURO CASH PLUS E CAP USD
  •     UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - EUR Q ACC
  •     UNNIM FONDIPOSIT, FI

En este caso, encontramos cuatro fondos con la máxima calificación VDOS y tres fondos con 3 Estrellas VDOS. Ordenados por   rentabilidad en el año  quedan del siguiente modo:

monetario euro buscador rentabilidad año

 

Una vista de gran ayuda a la hora de estudiar el comportamiento histórico de los distintos fondos, la encontramos en la pestaña   Evolución, donde se muestra un gráfico en el que se visualiza la rentabilidad (en base 100) de todos los fondos desde la fecha más antigua en la que todos tienen valoración, en este caso desde el cierre de mayo de 2008. Esta vista puede ser modificada fácilmente, seleccionar o deseleccionar los fondos que deseemos y modificar el periodo histórico.

monetario euro buscador rentabilidad evolucion

 

En este periodo, observamos como el fondo que ha obtenido mejores resultados frente a sus competidores es  UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - EUR Q ACC, revalorizándose un 16,43 %.

Si vemos las rentabilidades a largo plazo, obtenemos las vistas a uno, tres, cinco y diez años. Para realizar la comparación, en este caso nos fijamos en el periodo de   tres años, quedando ordenado del siguiente modo:

monetario euro buscador rentabilidad 3 año

 

Si por el contrario nos fijamos en periodos cortos de tiempo, podemos determinar si el fondo se encuentra en una tendencia alcista, o por el contrario a la baja. Si vemos la   rentabilidad en los últimos 6 meses, queda del siguiente modo:

monetario euro buscador rentabilidad 6 meses

 

También es fundamental a la hora de comparar fondos analizar los datos de rentabilidad media mensual y volatilidad en el último año, datos que podemos ver en la pestaña   Riesgo, donde nos debemos fijar en aquellos fondos que ofrecen mayor rentabilidad media frente al riesgo asumido (menor volatilidad).

monetario euro buscador riesgo

 

Para ello, calculamos el cociente (rentabilidad media/volatilidad), información que nos indicara que fondo tiene un mejor dato de rentabilidad en función del   riesgo  asumido en el último año, quedando ordenado del siguiente modo:

  •     DEXIA MONEY MARKET EURO CLASSIQUE CAP EUR
  •     UNNIM FONDIPOSIT, FI
  •     ESPIRITO SANTO FONDEPOSITO, FI
  •     BANCA CIVICA AHORRO 1, FI
  •     PARVEST SHORT TERM EURO PREMIUM CLASSIC CAP
  •     CAM FONDO DEPOSITO, FI
  •     UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - EUR Q ACC
  •     PIONEER FUNDS-EURO CASH PLUS E CAP USD

Consultando el apartado de Rentabilidades anuales en el informe de cada uno de los fondos, podemos evaluar la consistencia en rentabilidad. En particular, cabe destacar   CAM FONDO DEPOSITO, FI, que se mantiene desde 2009 en el primer quintil:

CAM fondo deposito, fi

Conclusiones

Una vez realizada la comparación y estudiados los datos obtenidos, es posible destacar el fondo   ESPIRITO SANTO FONDEPOSITO, FI,  tanto por sus datos de rentabilidad a corto plazo, así como por sus datos de consistencia y rentabilidad media anual.

Asimismo, señalar los buenos datos de   CAM FONDO DEPOSITO, FI, que combina buenos datos de rentabilidad en todos los periodos analizados con una volatilidad reducida.

Para ampliar esta información y/o realizar tus propias consultas, visita el Comparador de fondos y las fichas de los distintos fondos.

Sergio Ortega   (VDOS)
Más análisis en quefondos.com  Twitter: @OrtegaJaime
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