algunacosa

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algunacosa
09:47 el 13 enero 2010

Consulta sobre fiscalidad de fondos de inversión.

Hola, agradecería el conocer vuestras estrategias de compensación de ganancias/pérdidas en fondos de inversión y si consideráis que los traspasos son un método más efectivo para compensarlas. Gracias.
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Yo lo que suelo hacer, cuando cambio de fondo, es reembolsarlo si estoy en pérdidas y traspasarlo si estoy en beneficios, estando atento al plazo en el que se puede compensar la pérdida por si me interesa reembolsar también algo con beneficios.

Por ejemplo, en el último año he reembolsado en pérdidas el Fonditel Velociraptor y el SIA Alpha. Pues lo tengo en cuenta por si antes de 2012 quiero reembolsar para compensar y no tributar por esos beneficios obtenidos. 

En mi caso, de momento, no tengo contemplado hacerlo, porque sí estoy generando plusvalías en acciones en las que he ido entrando desde noviembre que me servirán para compensar con las pérdidas en los fondos citados.

Supongo que lo que comentas sobre el plazo es en referencia a los 2 meses, por delante y por detrás,  en los que no debe haberse invertido en un fondo homogéneo.

Yo hasta ahora he sido muy cuidadoso con los fondos y he hecho lo que haces tú. Traspasar los fondos con beneficios. Pero tuve la "inmensa fortuna" de confiar en el fondo de Renta 4 eurocash, fondo seguro y conservador donde los haya, que del día a la mañana, me ocasionó un descalabro importante y me veo en la necesidad de compensar estas pérdidas con ganancias potenciales en los siguientes 4 años (soy optimista en mi gestión :-P ) en fondos y acciones.

De ahí mi inexperiencia en cuanto a estas compensaciones entre ganacias/pérdidas.

Tras consultar con Hacienda sobre lo que ellos entienden por un fondo homogéneo y recibir una contestación suficientemente críptica como para pensar que estaba escrito en una lengua muerta, he decidido tras acaparar pistas de diversas webs que un fondo homogéneo, atendiendo a la definición de homogéneo, tiene que ser un mismo fondo, de una misma gestora, si los activos son los mismos y en la misma proporción.

Vamos, que si quiero compensar un fondo FIDELITY COLONIAS MINERAS DE MARTE clase A, no puedo invertir 2 meses antes ni después en un fondo FIDELITY COLONIAS MINERAS DE MARTE clase P, ni ninguna otra clase del mismo fondo ya que una clase u otra tan sólo suele cambiar en distintas condiciones de comercialización más que en sus carteras, mientras que sí puedo invertir en DWS EN MARTE HEMOS ENCONTRADO PLATINO QUE GUAY, siendo altamente improbable que ambos fondos, aun compartiendo los mismos activos en cartera, éstos se encuentren en las mismas proporciones, sean fondos homogéneos.

Haced el favor de sacarme de la ignorancia en este tema, plis.

Eso es. Tal como tú lo has dicho, según yo lo veo. Aunque sí alguien más lo confirma, mejor que mejor.

Por esto respondía a la respuesta de Fernando Luque sobre cómo mejorar la parte de formación de la web de Morning  que a mi entender encontraba que la fiscalidad de los fondos era algo poco tratado y que unos ejemplos prácticos vendrían muy bien. La interactividad con los gráficos tb sería un gran avance, poder echar unas líneas, etc.,  poder buscar fondos que tengan un activo X entre sus 10 mayores posiciones, un acceso a los artículos especiales como los pdf "invertirenfondos" pasados, que del 1 al 3 no veo la manera humana de descargarmelos... detalles para completar una web imprescindible para los fondistas.

Por cierto, un comentario digamos que frívolo. Tras Google, Morningstar debe de ser una de las mejores compañias para trabajar, ¡por este hombre parece que no pasa el tiempo!. Ví el otro día la entrevista que colgó y no le había visto en la tele, por así decirlo, desde que tenía en casa canales digitales (hace la tira de años) y no me perdía ni una de sus apariciones en Bloomberg. ¡Está igual! :-D

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