jabato64 (12112º) 

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jabato64
10:22 el 13 octubre 2010

Venta de Participaciones de un Fondo

Hace un par de dias acudi a una Entidad Bancaria a liquidar un Fondo de Inversion de un cliente por valor de aproximadamente de 1.500.000 euros marcandoles el precio de la venta de las participaciones a lo cual me indicaron que no se podia fijar un precio para la venta de las participaciones, tambien que tardaban 15 dias en liquidar y darte el precio de la liquidacion de las participaciones a los 15 dias. ¿?¿?  Alguien conoce la reglamentacion oficial y vigente  sobre la liquidacion de Fondos, porque me parece primitivo que en el S. XXI vendas un Fondo y hasta pasados los 15 dias no sepas ni la liquidacion, ni el precio de la Venta de la participacion. 

Gracias anticipadas por vuestra colaboracion.

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8 comentarios
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La legislación dice un plazo máximo de cinco días, normalmente tardan dos o tres días máximo. Pero ya he escrito en el post de los "regalos envenenados bancarios" que te fríen a comisiones, tardanzas, tasas,etc,etc.

Para los fondos habituales el reembolso suele hacerse con el valor liquidativo del dia D, a lo sumo de D+1.

Normalmente al dia siguiente de la valoración lo abonan en cuenta, aunque el otro día hablaba con los de SelfBank y me decían que aunque un traspaso tardaba dos días, no aparecían los movimientos en la cuenta hasta pasados siete días (?)

No me cabe en la cabeza como alguien puede invertir en un fondo 1.500.000€ y cuando da la orden de venta no sepa a qué precio venderá hasta 15 días.

Pero es que no me cabe ni que fuera el mismo día que da la orden,ni en la misma hora,ni en el mismo minuto.

Quien sabe lo que puede pasar y las comisiones de por medio que se puede quedar la entidad durante esa venta.

Todo lo que no sea liquidez inmediata y en tiempo real lo encuentro una verdadera estafa legal.

A mí tampoco me cabe en la cabeza... pero no porque piense que pueda haber comisiones ocultas de por medio o no, que lo dudo y no creo que sea así. Como sabéis, en los fondos, a diferencia de otros muchos productos financieros, sabes lo que pagas en comisiones cuando vendes (O reembolsas) con echarte una miradita al folleto (no hace falta leer la letra pequeña, suele venir bastante en grande). 

Lo que no me cabe en la cabeza, como digo, es la tardanza en conocer los datos de compra o venta de un fondo en pleno siglo XXI. En realidad, el motivo es que normalmente se tarda al menos un día en conocer el valor liquidativo del fondo. En realidad, la valoración de la cartera (de lo que hay dentro) se tiene sobre la marcha, pero después hay que calcular el liquidativo, y hay que meter también en consideración las suscripciones y reembolsos.

Estas complicaciones, a mi juicio, están más que resueltas tecnológicamente. Y sólo falta que alguien dé el paso de crear una especie de "bolsa" de fondos de inversión, en los que sepas a lo largo del día a cuánto estás suscribiendo y reembolsando. Ese proyecto ya está en marcha, pero hasta aquí puedo leer.

Por cierto, @jabato64, si dices cuál ha sido el fondo y la entidad, te podremos echar una mano más específica... Ten en cuenta que hay fondos en los que el valor liquidativo se calcula cada semana (y algunos cada mes o trimestre, incluso)
Vaya por dios Jabato!
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Mira que insistí y te díije, que no hicieras publico las cantidades de la venta de las cuatro BBVA´s que te mande vender la otra mañana... ahora el fisco, fijará sus tentaculos sobre mi abultada cartera y la vamos a tener... Grrr!!!
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Cuando vuelvas a mi Lounge-Corner Ultra-Design (al despacho), quiero hablar contigo en privado...  que la vas a tener!!
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Saludos varios al resto.
Luis.
Como dice Kaloxa, hay fondos, sobre todo  los hedg funs y los inmobiliarios, que no tienen fechas de valoración diaria. También hay una norma que,a partir de más de 300.000 €, pueden demorar una semana la venta.
Si hay comisiones ocultas en los bancos, en los fondos y en todo, y no descubro nada. Aunque tenga un buen abogado prefiero no hablar. Por cierto, veo en el ranking que Telefónica se acerca mucho en las carteras reales al Santander, ya era hora.
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