jmarpu33 (1345º) 

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jmarpu33
16:49 el 11 marzo 2010

OS PRESENTO MI CARTERA DE FONDOS

Hola. Soy un inversor moderado. Me gusta invertir a mediano o largo plazo. Tengo unos 25000 euros invertidos en fondos y estoy empezando a trabajar con ellos pues hasta ahora solo había invertido en bolsa.
Quería presentaros mi cartera de fondos y pediros consejo sobre algunos cambios que quiero hacer.
Actualmente tengo contratados el Fondo Naranja Moderado de Ing Direct (70%) y el Schroder ISF Euro Corporate Bond B (30%). Los dos fondos se comportan bastante bien desde que los compré, especialmente el de ING Direct al que le saco, desde agosto, en torno al 4% de rentabilidad.
Quería entrar en algún fondo (no demasiado arriesgado) que invierta más en Renta Variable y había pensado en el Carmignac Patrimoine E, que desde que empezó el año no ha subido demasiado pero tiene muy buena pinta. Había pensado quitar un 30% del Fondo Naranja Moderado y pasarlo al Carmignac.
¿Qué os parece? Otra opción es cambiar el Schroder por el Carmignac y dejar el Fondo de Ing Direct como está.
¿Está compensada la cartera? Miraríais otros fondos. Más de tres fondos no querría tener porque no hay demasiado dinero, de momento invertido. Tengo pendiente, más adelante, cuando tenga más dinero, entrar en algún fondo de Bestinver pero, de momento, prefiero no diversificar tanto. ¿Qué os parece?
Saludos y gracias por todo.
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4 comentarios
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Hola jmarpu33.Yo opino que para el capital que tienes puedes perfectamente tener más fondos,de hecho yo con 5000 euros más tengo en cartera ocho fondos direrentes,y de momento,me va bastante bien,mi cartera es defensiva,desde luego.

Mi idea es que hay que tratar por todos los medios de escoger todas las oportunidades que te brinda el mercado en funcion de las expectativas futuras,e ir combinandolas para tener la mayor diversificación posible.

Ahora por ejemplo,tengo un fondo monetario USA para aprovechar la posible revalización del $,tengo también gestión alternativa,otro que invierte en volatilidad..

A mí el de Schoreder me gusta,de hecho es recomendado en muchas carteras,y el Carmignac es una de las gestoras más premiadas del mercado.El cambio que planteas en mi opinión es acertado,pero diversifícaria un poco más.Es mi opinión de todas maneras.

Te agradezco mucho el consejo que me das. Mi idea era que ya tengo demasiados fondos. Pensaré en lo que me dices de intentar buscar algún fondo un poco más volátil para intentar aprovechar subidas previsibles o comentadas en los foros. ¿Alguna recomendación en ese sentido?

Hola jmarpu33, yo también creo que tienes suficiente capital para una buena diversificación. El Patrimoine de Carmignac es un muy buen fondo, pero lógicamente no va a superar siempre al mercado. Y el de Schroder, el ISF Eur Corporate Bond, es todo un fondo estrella para tratarse de un fondo de renta fija.

Yo tengo en cartera también algo de rentabilidad absoluta, con Belgravia y Okavango. Y tengo toda una serie de fondos que sigo a menudo... (de hecho tengo una pestaña en mi perfil de Unience organizada con una especie de panel de mando de fondos que me gusta vigilar de cerca, otro día escribiré compartiéndola).

Con Carmignac ahora mismo tienes cierta exposición a EEUU, que es su principal apuesta, y también a emergentes, con el de Schroders tienes renta fija europea... claro, que todo depende de cómo mezcles los ingredientes.

jmarpu33 , despues de lo que te han dicho y aconsejado Lizpiz y Kaloxa poco más me queda por decirte.
me gustará conocer tú edad que tambien es importante, para saber cuanto tiempo te queda pa seguir poniendo "carne en el asador" asi como, y esto entiendo que puede ser mas complicado, cual es tú renta neta anual.
Por lo demas amigo, tan solo desearte feliz camino y sobre todo, tranquilidad y con las miras en la proxima decada como objetivo para invertir.
Un saludo.
Luis.
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