quixote1 (66º) 

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quixote1
23:30 el 29 diciembre 2015

El largo plazo : La estrategia del pobre .

Este año me ha traído un juguete digno de los Reyes Magos (del adulto ) ..... y no lleva XXX , en realidad no cuesta nada . longrundata.com .

Cada vez que quiero alegrar el día solo tengo que meter MO (altria ) : 20% anual desde 1970 . MCD (McDonalds) :15,8%  anual desde 45  años . BRK.a : 20% desde 1980 .

Es rápido , bastante fiable , admite símbolos internacionales (los españoles . max) y gratis . Esto del internet es muy divertido .

Este sitio si que genera unas rentabilidades creíbles . Aquí hay poca trampa . Con las que dan dividendos si que tendríamos que descontar impuestos, comisiones (y hasta hay gestoras que ponen correo ) ..... las que no dan dividendos tenemos menos dudas : precio de compra ,fecha de compra , desdoblamiento de acciones (si los hay ) y cotización actual . 

Lo primero que llama la atención es lo persistentes y predecibles que són algunos negocios .

La regla número 1 es algo así como "para acabar primero, primero tienes que acabar" . Si quieres componer en el largo plazo tienes que tener un negocio que cambie poco o nada .... y después que sea buen negocio .

Estamos hablando de 20 años ( 1 generación ) ,incluso 50 años (con la esperanza de vida actual) .

Cuando compruebas que Philip Morris (ahora Altria , PM , Mondelez, Kraft-Heinz ) y la propia Berkshire compusiteron al 20% en los últimos 50 años ..... cuando sabes que mil euracos al 20% anual , a los 50 años tienes cerca de 10 millones .... libres de trampa y cartón ... sabes que es posible .... no fácil,pero posible .

Osea , poco dinero ( mil euros hace 50 años serían como 10 mil ahora) + largo plazo + buen negocio = inversor feliz .

 

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Yo más que monedas me fijaría en "la moneda" .... pocas divisas tienen la septima flota (p.e.) respaldándola como USA .

De todas formas no creo que una divisa se pueda comparar a unos buenos negocios como inversión a largo plazo .

Estamos como dentro del minuto 1 de partido (semana 1 de unas 260 semanas por delante ) .

Berkshire -2,7%

El esendpee -5,9% 

Los medios -6,4%

Y el "potaje" -7,8% 

Vaya semanita que elegimos para jugar nuestro particular encuentro ,lluvia,nieve ,granizo y la grada rugiendo .... pero se ve que el Messi de turno apunta maneras (y no soy del Barsa,pena)  ....... jeje, buen fin de semana!

Se admitan apuestas señoras ( y señores) , aparte  "the augur 3" se pueden aportar carteras con reglas claras .

Aquí no se lleva nada la LAE ,ni hay retención , no tiene Vd. que dar la Visa como en BWIN .

Una paella (o una buena fabada ) vale ..... bueno si la cosa se pone fea,fea unas birras y ya está .

@quixote1, pues si vamos a poner cerveza, podríamos pensar para un Buy&Hold unas pocas de estas:

http://www.bloomberg.com/news/articles/2015-11-27/ab-inbev-to-take-investor-interest-away-from-nestle-exane-says

 

Como es gratis y nadie se anima . Una apuesta para tontos .

Comprar una acción de Altria (MO) cada vez que baje un 10% .

Si hay spinoffs (segregación) se vende la segregada y se compra más MO (además de 1 acción por cada bajada del 10% en el post-ajuste). Tiempo 5 años .

Nos comparamos con el "humillador" SPY .

Precio SPY  :200

Precio MO : 57.4 * 0 acciones = 0 . Todo en efectivo .

Mi último héroe es Marty D. ... el de los zapatos ..... el que quiera lo traduzco .


I am retired shoe manufacturer 85 years old. I started buying Philip Morris in 1990, have not

sold a share up to this date. Every dividend practically, was reinvested in MO.

I sold all my Kraft after the split in 2008, using the proceeds to buy more PM and Altria.

I can only say a heartfelt thanks to the management of Altria for securing my own and my

families financial future and very comfortable retirement.

Bless you Big Mo
 

El sistema Marty D. (el de los zapatos) ..... para hacer un triplete en los últimos 6 (casi) años (y contando) . No , no da cursos .... ni vende suscripciones por internet ..... ni cobra comisiones de gestión ..... una pena .

I am 79years old and started to invest in tobacco stocks in 1990.
I have never sold one share of Altria, before or aft er the PM spinoff.
I have continuously bought Altria , over the years, especially after 
a negative court decision. I also have positions in Philip Morris International, and Reynolds American. I gave up smoking, 2 packs a day,40years ago. I was addicted to tobacco, but stopped cold turkey, after a gall bladder surgery 40years past. My wife and I live a very comfortable retirement thanks to Altria and other tobacco companies.
I added to my position in Altria about 2weeks ago at $21.36
Thanks
Marty D.

Hombre @quixote1 , parece que BRK  de momento aguanta el tipo ... ya nos advirtió Buffett que se comportariá mejor que el SP500 en mercados bajistas pero lo haría peor en los alcistas . Un servidor que es del Barça le entiende perfectamente.

Ya se habrá fijado que las del sector tabaco : MO , PM, RAI ... aguantan mejor las cáidas y todas ellas están muy cerca de  máximos históricos  

@quixote1: teniendo en cuenta que MO supera actualmente los $58 "I added to my position in Altria about 2weeks ago at $21.36" date, como poco, de julio de 2010. Sin quitarle mérito sería interesante saber qué ha hecho a partir de entonces. Desde luego la volatilidad del título no es para todo el mundo...

Pues... ahí va mi apuesta a largo plazo de una cartera de 9 compañías para los próximos años. Por supuesto que no recomiendo a nadie que se lance a hacer una temeridad así (se va a mover a base de bien). Simplemente lanzo la idea por ver como se comportaría una cartera concentrada de empresas que me gustan.

 

MO 35% (da igual el momento de compra).

PM 20% (valdría también BTI, RAI, IMT pero me quedo con PM).

En estas dos, compras automáticas el día de mes que a uno le resulte más simpático. Los dividendos se reinvierten en ellas mismas (o las combinaciones entre ellas que a uno le parezcan). Lo ideal sería hacerlo todo con venta de puts ATM (o cerca) pero no lo compliquemos.

 

10% DIS

10% RYA

10% PSX

En estas los dividendos (si hay) se reinvierten en la que este más barata.

 

5% BDL: en esta no hay dividendos que reinvertir.

5% Apple: reinvirtiendo dividendos en ella misma.

3% WFC: reinvirtiendo dividendos  en ella misma.

2%LGT : por dar un poco de pimienta a la cosa. Los dividendos se pueden reinvertir en ella misma o irse a MO.

@MRDV tiene buen ojo ...

 

 

I am 79years old and started to invest in tobacco stocks in 1990.
I have never sold one share of Altria, before or aft er the PM spinoff.
I have continuously bought Altria , over the years, especially after 
a negative court decision. I also have positions in Philip Morris International, and Reynolds American. I gave up smoking, 2 packs a day,40years ago. I was addicted to tobacco, but stopped cold turkey, after a gall bladder surgery 40years past. My wife and I live a very comfortable retirement thanks to Altria and other tobacco companies.
I added to my position in Altria about 2weeks ago at $21.36
Thanks
Marty D.
Aug 15, 2010. 11:45 AM|6 Likes [Like] |Report Abuse|Link to Comm
 

La mía:

25% IBM a 131.63

25% BAM a 28.41

25% AXP a 63.63

25% FCAU a 7.99

¿era una fabada? Nos vemos el 1/1/2021. :)

Mi apuesta a 5 años , la cartera estará compuesta por dos ETF , al 50%:

- MDY ( S&P 400 Mid-Cap TR)

- DJP ( DJ Commodity TR : crudo, metales , agricolas ... )

Las cervezas y la fabada corren a cuenta del segundo , jeje

Veo que en unience abundan los seguidores de la Fabada.

!Eso son 100 puntos más! jeje

 

 

La apuesta MO se a "autoactivado"

Con MO a max. de 52 semanas en 70,14 .....hoy podemos comprar 1 acción de MO a 62,9 (70,14*0,9=63,13)

Recordemos que se trata de comprar 1 accion de Altria   o 10-100 o 1000 cada vez que cotiza a más de un 10% de máximos.

Esto se compara con el SPY a 203,9 (precios del 1 enero) y 214 ,precios de hoy.

Mi particular apuesta con @augur va más o menos bien para todos.

1.-los 333 mil usd invertidos en LMCA han parido en 3 compañías:LMCA ,LSXMA y BATRA ..en total las 3 a precios de hoy nos darían unos 358 mil usd. un . 7,5% arriba.

2.-Constellation software CNSWF a pasado de 333 mil a 338 mil,un 1,3%

3.-Post Holdings a subido un 29,4% en lo que llevamos de año.

En conjunto la cartera a subido un 12,8%

SPY, el "proxy" para el S&P a subido un 5% .

MDY, 9,2% (go augur,go!)

IVOO 8,9%.

Berkshire 10,9% (si, más que la ipf del banco de su barrio)

 

Gracias @quixote por la actualización y enhorabuena por tus buenos resultados. 

@Quixote dices "Recordemos que se trata de comprar 1 accion de Altria   o 10-100 o 1000 cada vez que cotiza a más de un 10% de máximos." supongo quieres decir a menos de un 10% de máximos ¿no?

Exacto ...... comprar en rebajas .

@quixote1  Me parece una interesante herramienta  http://longrundata.com/   ¿ sabes si llongrundata.com al hacer el cálculo del rendimiento de la acción a largo plazo acumula al valor de la acción los dividendos repartidos durante ese periodo o sólo tiene en cuenta el valor de la cotización de la acción ?  pregunto esto porque , por ejemplo :  BBVA del 15 de Diciembre de 2007 al 15 de Noviembre de 2016 devuelve un retorno anualizado de -8.93%, $1000 invertidos en 2007 serían ahora $433.29.   Banco de Montreal ( BMO ) en ese mismo periodo de tiempo tiene un retorno anualizado de 6.41 %, $1000 invertidos en 2007 serían ahora  $1,742.40  .  He comparado ambos bancos porque su capitalización es similar.  Saludos y gracias . 

@framar según tengo entendido longrundata.com emplea el cobro del dividendo en  la fecha ex-dividend (no cuando se paga) y compra aciones con ese pago ....al precio de la fecha ....con eso calcula el interes compuesto de ese ticker.

 

Claro....todo esto depende SOBRE TODO de la calidad de la base de datos de las cotizaciones ......en USA parece más contrastada que en ptros sitios.

 

Pero si .... yo le dí muchas vueltas ...y parece sorprendentemente fiable....y sobre todo teniendo en cuenta el precio......jjjjjjjjjjjj.

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