quixote1

Este artículo ha sido marcado como molesto Deshacer
quixote1
23:30 el 29 diciembre 2015

El largo plazo : La estrategia del pobre .

Este año me ha traído un juguete digno de los Reyes Magos (del adulto ) ..... y no lleva XXX , en realidad no cuesta nada . longrundata.com .

Cada vez que quiero alegrar el día solo tengo que meter MO (altria ) : 20% anual desde 1970 . MCD (McDonalds) :15,8%  anual desde 45  años . BRK.a : 20% desde 1980 .

Es rápido , bastante fiable , admite símbolos internacionales (los españoles . max) y gratis . Esto del internet es muy divertido .

Este sitio si que genera unas rentabilidades creíbles . Aquí hay poca trampa . Con las que dan dividendos si que tendríamos que descontar impuestos, comisiones (y hasta hay gestoras que ponen correo ) ..... las que no dan dividendos tenemos menos dudas : precio de compra ,fecha de compra , desdoblamiento de acciones (si los hay ) y cotización actual . 

Lo primero que llama la atención es lo persistentes y predecibles que són algunos negocios .

La regla número 1 es algo así como "para acabar primero, primero tienes que acabar" . Si quieres componer en el largo plazo tienes que tener un negocio que cambie poco o nada .... y después que sea buen negocio .

Estamos hablando de 20 años ( 1 generación ) ,incluso 50 años (con la esperanza de vida actual) .

Cuando compruebas que Philip Morris (ahora Altria , PM , Mondelez, Kraft-Heinz ) y la propia Berkshire compusiteron al 20% en los últimos 50 años ..... cuando sabes que mil euracos al 20% anual , a los 50 años tienes cerca de 10 millones .... libres de trampa y cartón ... sabes que es posible .... no fácil,pero posible .

Osea , poco dinero ( mil euros hace 50 años serían como 10 mil ahora) + largo plazo + buen negocio = inversor feliz .

 

Publicar Ocultar ¿Quieres hacer públicos tus favoritos? Publicar No por el momento
70 comentarios
5 veces compartido

El sistema Marty D. (el de los zapatos) ..... para hacer un triplete en los últimos 6 (casi) años (y contando) . No , no da cursos .... ni vende suscripciones por internet ..... ni cobra comisiones de gestión ..... una pena .

I am 79years old and started to invest in tobacco stocks in 1990.
I have never sold one share of Altria, before or aft er the PM spinoff.
I have continuously bought Altria , over the years, especially after 
a negative court decision. I also have positions in Philip Morris International, and Reynolds American. I gave up smoking, 2 packs a day,40years ago. I was addicted to tobacco, but stopped cold turkey, after a gall bladder surgery 40years past. My wife and I live a very comfortable retirement thanks to Altria and other tobacco companies.
I added to my position in Altria about 2weeks ago at $21.36
Thanks
Marty D.

Hombre @quixote1 , parece que BRK  de momento aguanta el tipo ... ya nos advirtió Buffett que se comportariá mejor que el SP500 en mercados bajistas pero lo haría peor en los alcistas . Un servidor que es del Barça le entiende perfectamente.

Ya se habrá fijado que las del sector tabaco : MO , PM, RAI ... aguantan mejor las cáidas y todas ellas están muy cerca de  máximos históricos  

@quixote1: teniendo en cuenta que MO supera actualmente los $58 "I added to my position in Altria about 2weeks ago at $21.36" date, como poco, de julio de 2010. Sin quitarle mérito sería interesante saber qué ha hecho a partir de entonces. Desde luego la volatilidad del título no es para todo el mundo...

Pues... ahí va mi apuesta a largo plazo de una cartera de 9 compañías para los próximos años. Por supuesto que no recomiendo a nadie que se lance a hacer una temeridad así (se va a mover a base de bien). Simplemente lanzo la idea por ver como se comportaría una cartera concentrada de empresas que me gustan.

 

MO 35% (da igual el momento de compra).

PM 20% (valdría también BTI, RAI, IMT pero me quedo con PM).

En estas dos, compras automáticas el día de mes que a uno le resulte más simpático. Los dividendos se reinvierten en ellas mismas (o las combinaciones entre ellas que a uno le parezcan). Lo ideal sería hacerlo todo con venta de puts ATM (o cerca) pero no lo compliquemos.

 

10% DIS

10% RYA

10% PSX

En estas los dividendos (si hay) se reinvierten en la que este más barata.

 

5% BDL: en esta no hay dividendos que reinvertir.

5% Apple: reinvirtiendo dividendos en ella misma.

3% WFC: reinvirtiendo dividendos  en ella misma.

2%LGT : por dar un poco de pimienta a la cosa. Los dividendos se pueden reinvertir en ella misma o irse a MO.

@MRDV tiene buen ojo ...

 

 

I am 79years old and started to invest in tobacco stocks in 1990.
I have never sold one share of Altria, before or aft er the PM spinoff.
I have continuously bought Altria , over the years, especially after 
a negative court decision. I also have positions in Philip Morris International, and Reynolds American. I gave up smoking, 2 packs a day,40years ago. I was addicted to tobacco, but stopped cold turkey, after a gall bladder surgery 40years past. My wife and I live a very comfortable retirement thanks to Altria and other tobacco companies.
I added to my position in Altria about 2weeks ago at $21.36
Thanks
Marty D.
Aug 15, 2010. 11:45 AM|6 Likes [Like] |Report Abuse|Link to Comm
 

La mía:

25% IBM a 131.63

25% BAM a 28.41

25% AXP a 63.63

25% FCAU a 7.99

¿era una fabada? Nos vemos el 1/1/2021. :)

Mi apuesta a 5 años , la cartera estará compuesta por dos ETF , al 50%:

- MDY ( S&P 400 Mid-Cap TR)

- DJP ( DJ Commodity TR : crudo, metales , agricolas ... )

Las cervezas y la fabada corren a cuenta del segundo , jeje

Veo que en unience abundan los seguidores de la Fabada.

!Eso son 100 puntos más! jeje

 

 

La apuesta MO se a "autoactivado"

Con MO a max. de 52 semanas en 70,14 .....hoy podemos comprar 1 acción de MO a 62,9 (70,14*0,9=63,13)

Recordemos que se trata de comprar 1 accion de Altria   o 10-100 o 1000 cada vez que cotiza a más de un 10% de máximos.

Esto se compara con el SPY a 203,9 (precios del 1 enero) y 214 ,precios de hoy.

Mi particular apuesta con @augur va más o menos bien para todos.

1.-los 333 mil usd invertidos en LMCA han parido en 3 compañías:LMCA ,LSXMA y BATRA ..en total las 3 a precios de hoy nos darían unos 358 mil usd. un . 7,5% arriba.

2.-Constellation software CNSWF a pasado de 333 mil a 338 mil,un 1,3%

3.-Post Holdings a subido un 29,4% en lo que llevamos de año.

En conjunto la cartera a subido un 12,8%

SPY, el "proxy" para el S&P a subido un 5% .

MDY, 9,2% (go augur,go!)

IVOO 8,9%.

Berkshire 10,9% (si, más que la ipf del banco de su barrio)

 

Gracias @quixote por la actualización y enhorabuena por tus buenos resultados. 

@Quixote dices "Recordemos que se trata de comprar 1 accion de Altria   o 10-100 o 1000 cada vez que cotiza a más de un 10% de máximos." supongo quieres decir a menos de un 10% de máximos ¿no?

Exacto ...... comprar en rebajas .

@quixote1  Me parece una interesante herramienta  http://longrundata.com/   ¿ sabes si llongrundata.com al hacer el cálculo del rendimiento de la acción a largo plazo acumula al valor de la acción los dividendos repartidos durante ese periodo o sólo tiene en cuenta el valor de la cotización de la acción ?  pregunto esto porque , por ejemplo :  BBVA del 15 de Diciembre de 2007 al 15 de Noviembre de 2016 devuelve un retorno anualizado de -8.93%, $1000 invertidos en 2007 serían ahora $433.29.   Banco de Montreal ( BMO ) en ese mismo periodo de tiempo tiene un retorno anualizado de 6.41 %, $1000 invertidos en 2007 serían ahora  $1,742.40  .  He comparado ambos bancos porque su capitalización es similar.  Saludos y gracias . 

@framar según tengo entendido longrundata.com emplea el cobro del dividendo en  la fecha ex-dividend (no cuando se paga) y compra aciones con ese pago ....al precio de la fecha ....con eso calcula el interes compuesto de ese ticker.

 

Claro....todo esto depende SOBRE TODO de la calidad de la base de datos de las cotizaciones ......en USA parece más contrastada que en ptros sitios.

 

Pero si .... yo le dí muchas vueltas ...y parece sorprendentemente fiable....y sobre todo teniendo en cuenta el precio......jjjjjjjjjjjj.

@quixote1 ¿qué le parece la evolución de GRF (-21% ytd)?  No tengo muy claro el porque del "castigo". Trump, a priori, era beneficioso para este tipo de compañías, o yo lo tenía mal entendido... Gracias

Ni idea..... creo que la historia sigue igual .....el sector salud no esta de moda este año.......la unica explicacion es que yo este comprado....jjjjjjj.

En serio, miro poco las que ya he comprado....sobre todo las que no están a la venta.

No todas van a subir.....ni todos los años....esto es así.

Hoy Berkshire a tocado los 250000 por primera vez.

Hace 54 años ,el gran Warren Buffett empezó a picotear estas acciones , comprando 2000 a 7,5.

2 años después y con un 50% (aprox.) de plusvalías llegó a un acuerdo con el capo de Berkshire por aquel entonces para que se las recomprara a 11,5 ....cuando le llego la propuesta por escrito y vió que le quería sisar unos céntimos (1/6 de dolar en concreto) ....el buenazo de Buffett se enfureció y no paró de comprar hasta tomar el control.

 

Siempre dice Buffett que fué su peor inversión .

7,5 y 54 años al 21,3% compuesto nos da 250000 .... osea sus 15 mil dólares pasaron a ser 500 millones .

No esta nada mal para ser la peor inversión ...antes componía al 20 y tantos por ciento, anual...ahora nos tenemos que conformar con el 10-12%. Todo lo que se necesita es una caja fuerte para meter el certificado de las acciones y vivir una larga vida...... solo en este año esos 500  (400 a primeros de año) millones generaron 100  millones .

Lo curioso del tema es que el fenómeno de Buffett iba a realizar su 53,3% al cabo de 2 años con lo que sería una más de sus operaciones brillantes ..... o no.

Veamos: 

11,5 - 7,5 que pagó ,nos da unas plusvalías de 4 dólares ....si tomamos un 25% ( algo habitual antes y ahora) de impuesto , nos quita otro buck (dolar)...con lo que al final nos quedamos con 10,5 ....menos los gastos de la venta :comisiones y corretaje  (pero esa es otra guerra) .

No obstante 7,5 al 21,3% durante 2 años nos da .... 11,03 .

La gran diferencia es que :

1.-No hay que vender ni incurrir en gastos.

2.-No hay que ponerse en efectivo y buscar otra inversión "brillante" que genere el 53% en 2 años .... algo nada fácil (ni para Buffett) .

3.- Al final unas pocas "supercomponedoras" són las que hacen todo el gran trabajo de la cartera ,por muy pequeña que sea la semilla ...... la única condición ......NUNCA VENDER.

 

La grandeza del interés compuesto, que se ve siempre a largo plazo, Charlie Munger dice que el ser humano piensa de forma lineal y no de forma exponencial, supongo que por eso sorprende ver esos enormes números pasados tantos años. Y por eso Munger recomienda "nunca detengas el interés compuesto", similar a lo que vendría siendo no vender nunca (una buena inversión, se entiende)

Pues si....que manera tan fácil , tonta de ganar 100 millones y sin pagar 1 céntimo de impuestos, ni gastos  (bueno , el de patrimonio,donde exista si hay que liquidar, que problema!!)..... y no ,no hay que ir a las Islas Vírgenes,Mónaco o  Gibraltar .

 Comentar

Últimos artículos del blog de quixote1

El largo plazo : La estrategia del pobre .
70 Comentarios
Otra vez : El S&P 500 .
30 Comentarios
Lou Simpson: Otro de los grandes .
15 Comentarios
Ya llega la navidad : ASCMA . Ascent Capital Group .
27 Comentarios
Consumo básico : Una auténtica mina de oro en el largo plazo.
46 Comentarios
Constellation Software:De lo mejorcito.
21 Comentarios
Viscofan: Creando valor a golpe de manivela .
10 Comentarios
Brookfield Asset Management
29 Comentarios
NET 1 UEPS :La VISA de los pobres
6 Comentarios
Comprar y no vender una sola acción en 45 años .
215 Comentarios

app version

Mon Jan 16 15:34:09 CET 2017

2250

602d512870e4b8b4332ce2dc5c1544072d6ee18c