robertin0805 (775º) 

Este artículo ha sido marcado como molesto Deshacer
robertin0805
18:20 el 24 enero 2015

Consejo sobre cartera de Fondos?

Hola a tod@s.

Lo primero me gustaria agradecer a todos y cada uno de los miembros de la comunicada de unience por el tiempo dedicado a compartir de una manera directa o inderecta conocimiento sobre el mercado bursatil e inquietudes de mucha gente que se considera nueva en este mundo pero que al final son hilos que se van completando con la idea de la comunidad y al final resultan verdaderamente interesante.

Lo segundo me gustaria pedir recomendaciones sobre una cartera de fondon que me han recomendado a traves de una solciendad de inversion con muy buenos resultados en los ultimos meses pero que desde mi punto de vista esta algo descompensada y yo realmente no me acabo de sentir comodo con ella sobre todo por acudir a fondos sectoriales y gran exposicion a USA

Indicar tambien que es una inversion del 10% de mi patrimonio descontando la casa y en la que estoy seguro poder superar el interes que me ofrencen los depositos 0.85% TAE donde inicialmente buscaba rendimientos del 4% con un riesgo que considero mucho mas bajo motivo por el que me habia decantado por Renta 4 Pegasus FI   Posterioremente y considerando otros objetivos creo que estamos en buen momento para aumentar el peso en renta variable aunque no lo hare hasta que llegue una pequeña correccion.

La cartera se completa con otro 10% en Bestinver internacional despues de aguantar la marcha de FGP y reconstruccion con el nuevo equipo. Doy gracias a los viejos y nuevos gestiores y estoy seguro que seguiran consistentes en la forma de inversion y tratando de batir al mercado.

Tambien tengo algo en cartera en acciones Españolas y Fondos de Abante (European de Josep Prats y Pangea de Espelosin)

Nombre del fondo    Peso

AB American Growth C EUR    25,41    
AXA WF Frm Europe Real Estate A-C EUR    15,22    
AXA WF Frm Health A-C EUR    14,99    
Fidelity Global Telecomms E-Acc-EUR    20,34    
Pictet Generics-HP EUR    14,43    
Schroder ISF Euro Bond A1 EUR    9,61    
        

Una de las cosas que me da buena confianza es que casi todos los fondos tienen 4 o 5 estrellas Moriningstart aunque uno esta sin evaluar. Todos y cada uno de los fondos, tienen un patrimonio importante. 

El otro punto que me da confianza, pero no acabo de entender es como puede tener una volatilidad cercana a 9 a pesar de que todos los fondos estan por encima de esa cuota cosa que me invita a pensar que esta compensada.

Por ultimo tanto mi mujer como yo, tenemos plan de pensiones Bestinver Gloval y 80% del patrinio en depositos que tendre que ir migrando hacia fondos de inversion y sera el momento de acudir al Pegasus y posiblemente a  M&G Optimal Income EUR A-H Gross Acc

Y por supuesto leyendo articulos en esta red, y siguiendo blog de alguna persona dado que tiene planteamientos de inversion con los que estoy comodo y proporcionan buenos consejos que suelo tener en consiracion y siguiendo sistemas como el descrito por Peter Lynch

Para finalizar perdonar el ladrillo y gracias anticipadas por el consejo.

 

 

Publicar Ocultar ¿Quieres hacer públicos tus favoritos? Publicar No por el momento
3 comentarios
2 veces compartido

@robertin0805: mis consejos son fundamentalmente dos: 

- mantenga una cartera simple; mejor pocos fondos bien escogidos.

- dentro de lo posible, acostúmbrese a hacer aportaciones periódicas; así diluye el riesgo y mejora su rentabilidad a largo plazo. Lo he comprobado.

Saludos cordiales,

Hola @robertin0805

Sabios consejos los de @xiscom y muchas gracias por seguir mi blog.

Me sabe mal repetirme tanto, porque parece que siempre digo lo mismo. Pero a mi, una cartera de fondos, sin más información, me suele decir bastante poco, salvo que los fondos que la componen sean de mala calidad, y no es el caso de la cartera que muestras.

Lo que quiero decir es que lo primero es el plan de inversión que hayas definido en función de tu perfil, de los objetivos y del plazo que tengas. Luego el sistema que vas a ejecutar para cumplir ese plan. Y lo último, pues las herramientas para ello... pero insisto, esto es lo último.

Un saludo.

 

Muchas gracias por las respuestas.

 

Mi objetivo es conseguir una rentabilidad proxima al 7% con esta parte comentada de renta variable y en % sobre el groblal seria 30% de mi patrimonio. El resto esta en depositos al 1.5% y a medida que caduque lo hire cambiando a mixtos defensivos,

Respecto al horizonte temporal no puedo dar tanta informacion, la idea es cambiar de casa en menos de 2 años, y eso me va a condicionar mucho ( por eso tengo tanto deposito y migrare a fondos defensivos) lo que si tengo claro es que no saldre del todo de la renta variable dado que la primera idea es empezar a mirarlo dentro de 10 años.

Respecto a mi perfil como inversior creo que es bastante agresivo aunque afortunadamente mi mujer es muy conservadora y me para en mis ideas de inversion dado que el patrimonio es comun.

 

Saludos

 Comentar

Últimos artículos del blog de robertin0805

balance de la cartera
0 Comentarios
Consejo sobre cartera de Fondos?
3 Comentarios

app version

Wed Nov 02 13:34:35 CET 2016

2221

79dd84889bae13e7769f41dc060a3ba472981ca5