sanvi (2201º) 

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sanvi
19:03 el 12 octubre 2009

donde invertir

Tengo 30.000 euros en plazo fijo, que me vencen el 4-2-10, y me rebajan el tipo de interes que me aplican en estos momentos, donde me aconsejais que pueda invertir en renta variable o en Fondos.

Tengo 61 años, representa un 25% de mis ahorros, mi fiscabilidad es IRPF, mis ingresos rondan los 32.000 euros., la inversión a realizar es a medio/llargo plazo. En estos momentos estoy prejubilado, he trabajado en la banca como especialista en riesgos, tengo algunas inversiones en renta variable, sobre acciones en el sector bancario

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Hace falta más información, por ejemplo:

- ¿Durante cuanto tiempo no vas a necesitar este dinero?

- ¿Tienes experiencia en renta variable?

Saludos

Estoy de acuerdo con Aufegat, se necesitan más datos para intentar ayudarte con tu pregunta.

Hola a todos,

además de lo que comentan los compañeros, yo añadiría las preguntas:

- Edad.

- Profesión.

- Renta anual.

- ¿Estarías dispuesto a perder capital para intentar ganar algo más?

- ¿Quieres una renta periódica o quieres acumular capital ?

- Esos 30.000 €, ¿qué % representa sobre tu patrimonio financiero?

- ¿Qué tipo de fiscalidad tienes? IRPF, IS, ...

- Etc.

Claro que estas preguntas seguirían un orden lógico dentro de una conversación o de un test de perfilación bien redactado.

Saludos.

Por darte una idea sin saber si quieres cambiar el perfil de riesgo de esa parte de tu ahorro, voto por no cambiar el perfil y buscar un fondo con volatilidad defensiva bien gestionado.

Por ejemplo el Aviva Renta Fija FI.

Pero el hecho que la inversión no la vayas a utilizar en los próximos  10 años no quiere decir que te olvides de nosotros.

El mes que viene le echas un vistacito y te pasas por aquí . De vez en cuando hay que vigilar porque habrá que rotar hacia otro destino.

Y además hablamos del gobierno.

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