teresate (1407º) 

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teresate
08:59 el 14 marzo 2015

Atención al M&G optimal Income

Ya sabeís que me fuí de Bestinver a la vez que Paramés. Ya le he pedido a Esteban su artículo.  Elegí para Euopa el DWS top Dividende Eur que lleva desde Nov un 12,77% más el reparto de dividendos y para España el Mirabaud Equities Spain. Hasta ahora un 12,33.

Pero mi temá es el hastio que me ha producido el M&G Optimal Income. Me voy. LLeva 8 meses parado. Ya he pedido el traspaso a un fondo Mixto Defensivo:  el ING Patrimoinial Defensive  que ya  suscribí para mi marido en Febrero 15. Va muy bien. Es  un 5 Estrellas Morning.  Mixto Defensivo y lleva desde Enero un 5%.  Un 9,10 a 3 años anualizado.

Espero que os sirva.

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10 comentarios
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Es que la renta fija como estan los bonos poco pueden dar....a no ser que te vayas a  Zimbawue , Argentina y cosas así.

El bono griego puede rebotar....si Alemania indemniza a los de Tsyriza por la 2a.- guerra mundial (después de pagar las nóminas de Marzo,claro).

Osea ,desde Japón hasta Finlandia es renta variable,variable.

Es un fondo defensivo, con un gestor experto básicamente en renta fija y como tal actúa en el momento actual.
Parece como si un fondo que llevara el 1% en lo que va de año lo hiciera mal pero no hay que perder de vista la tipología y a quien va dirigido un fondo.
Si a alguien le va la marcha el mismo gestor gestiona otro fondo de renta fija mucho más agresivo y que lleva un 10% en lo que va de año pero me parece que su filosofía de inversión es otra muy distinta y la volatilidad también.
 

Yo estoy de acuerdo contigo agenjordi ,confiemos en el gestor que dicen es de los mejores que hay.Que es un mixto defensivo no esperemos rentabilidades de 2 digitos ,hay que diversificar y yo este fondo lo tengo en cartera  para el muy largo plazo

@agenjordi

Yo también coincido contigo. De hecho lo tengo como valor refugio y lo considero un fondo de renta fija. Par obtener rentabilidad hay muchas otras opciones.@teresate, has considerado la opción de Magallanes ? para los que somos huérfanos temporales de Paramés, creo que es la opción que mas se aproxima a su filosofía. Un saludo

Totalmente de acuerdo con @agenjordi

Yo creo que no hay que esperar mucho mas de un 4%-5% anual de este fondo ahora mismo... Y gracias

Es un poco parecido al renta 4 pegasus en ese sentido. Si quieres mas vola, tienes el nexus del mismo gestor

@Kaloxa muy optimista le veo. Yo no esperaría en los próximos 3 años rendimientos anualizados de más del 3%, de este tipo de fondos la cual cosa no significa que no se puedan producir del 5%.
Eso sí veremos al final cual es la rentabilidad en el plazo de 3 años de los fondos de renta variable. Con dos años buenos al 20% y uno malo al 25% nos quedamos por debajo del 3% anual del otro fondo.

@agenjordi

Muy buena observación. El ejemplo de los porcentajes excelente.

@teresate el fondo que indicas de ING es interesante, baja volatilidad y buen Ratio Sharpe pero en mi humilde opinión no es comparable al M&G Optimal Income ya que el de ING es un mixto defensivo con un 22% de renta variable mientras que el M&G para mi es un renta fija casi puro (su RV creo que anda entre el 0 y el 2%). 

Del de ING lo que no me convence es que casi la mitad de la RV es USA, de momento ha ido muy bien por el efecto divisa, como todos los fondos USA, en los que toda su rentabilidad se la deben a la evolución de la divisa. Si esta evolución sigue en esta línea estos fondos seguiran bien, pero a pesar de la euforia que hay en este tema, creo que hay que ser muy cautos, de un día para otro te "crujen" (véase banco de Suiza sin ir más lejos). Si a EEUU les empieza a perjudicar el tema para sus exportaciones y demás, quien te dice que no tomen alguna medida para parar la revolarización de su moneda???. No sé igual peco de muy conservador pero ...

@teresate el fondo que indicas de ING es interesante, baja volatilidad y buen Ratio Sharpe pero en mi humilde opinión no es comparable al M&G Optimal Income ya que el de ING es un mixto defensivo con un 22% de renta variable mientras que el M&G para mi es un renta fija casi puro (su RV creo que anda entre el 0 y el 2%). 

Del de ING lo que no me convence es que casi la mitad de la RV es USA, de momento ha ido muy bien por el efecto divisa, como todos los fondos USA, en los que toda su rentabilidad se la deben a la evolución de la divisa. Si esta evolución sigue en esta línea estos fondos seguiran bien, pero a pesar de la euforia que hay en este tema, creo que hay que ser muy cautos, de un día para otro te "crujen" (véase banco de Suiza sin ir más lejos). Si a EEUU les empieza a perjudicar el tema para sus exportaciones y demás, quien te dice que no tomen alguna medida para parar la revolarización de su moneda???. No sé igual peco de muy conservador pero ...

Si, quizás yo tenga un perfil más agresivo que el gestor de M&G. Agradezco vuestros comentarios y en especial el de txiquito. Desconocía el alto porcentaje de Renta Variable Americana. Estaré atenta. No la veo ya mucho recorrido.

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