mejores_broker_online_invertir_finectInvertir es un concepto que hace años solo era conocido y puesto en práctica por unos pocos. Hoy, con la llegada de las nuevas tecnologías, se abren tanto el abanico de productos al que podemos acceder como las herramientas que tenemos a nuestra mano. 

Si hace una década la única forma de introducirse en los mercados financieros era acudiendo a la sucursal del banco para contratar, en su mayoría, los productos que ellos mismos comercializaban con condiciones que no estaban al alcance de todos los bolsillos, en la actualidad cualquier persona tiene el mundo de la inversión a golpe de click o, directamente, a través de su teléfono móvil.  

Aunque a la hora de invertir es necesario tener los conocimientos financieros suficientes y saber exactamente cuáles son los productos en los que estamos depositando nuestro dinero y qué riesgos estamos asumiendo, existen en la actualidad diferentes brókers online que pueden servirnos para empezar a invertir en fondos, acciones o ETFs. En Finect os contamos cuáles son las mejores plataformas online para invertir y qué debéis tener en cuenta para elegirlas. No obstante, recordad que si no tenéis la formación necesaria lo mejor será acudir a un asesor financiero antes de jugarse todo a una carta. 

 

¿Cómo elegir un bróker online? 

En el mercado existen multitud de brókers online al alcance de todos los inversores. Sin embargo, no todos son iguales, ya que ofrecerán distintos productos en los que invertir, condiciones, costes o herramientas y recursos. Por eso, a la hora de elegir el intermediario que mandará las órdenes por nosotros en los mercados tendremos que tener en cuenta algunas claves: 

  • Costes. Aunque se trata de plataformas online cuyos costes suelen ser reducidos, existen una serie de comisiones que van ímplicitas en todas las inversiones, además de otras que aplica el propio bróker. En este sentido, tendremos que estudiar cuáles son los costes que nos cobran por vender y comprar activos (comisión de compraventa), los de custodia (que será el importe que aplican dependiendo del número de activos que hayamos comprado), los de mantenimiento de cuenta de valores (no todos la cobran), los que aplican por canon de bolsa (que es lo que pagamos al bróker por ejercer de intermediario) y las comisiones por dividendos o por retirada de fondos si las hubiera. 
  • Seguridad. Antes de elegir una plataforma para operar en los mercados financieros siempre tendremos que comprobar que se trata de un bróker regulado y autorizado para operar en España. Si el broker está regulado por un organismo español (la CNMV) tendremos que revisar que aparezca en el listado que el propio organismo publica. Si se trata de un  broker extranjero, con sede en otro país, podremos consultarlo también en el regulador de su propio país, ya que aunque tengan su residencia en el extranjero pueden estar autorizados para operar en diferentes lugares. 
  • Productos. Dependiendo de nuestro grado de especialización a la hora de invertir tendremos suficiente con el uso de unas u otras plataformas. Y es que existen brókers con los que podremos comprar productos más sencillos como acciones, fondos de inversión o ETFs, mientras que otros también nos darán la opción de adquirir en activos más complejos como futuros, warrants, divisas o CDFs
  • Cantidad mínima. Otro de los factores que tendremos que analizar antes de empezar a operar con estos brókers es si, efectivamente, podemos utilizarlos, ya que existirán plataformas cuyas cantidades mínimas para empezar a invertir sean demasiado altas para nosotros si acabamos de empezar. 
  • Plataforma. Puesto que la plataforma será el único lugar en el que podremos realizar todas nuestras operaciones en los mercados financieros, será conveniente que la aplicación o el sitio web sean intuitivos y fáciles de utilizar y nos ofrezcan información en tiempo real sobre los mercados. En la actualidad, algunos de estos agentes ofrecen la posibilidad de probar una demostración gratuita de la plataforma para que podamos ver si se adapta o no a lo que buscamos. 
  • Opiniones. No por el hecho de que la mayor parte de los inversores usen una plataforma significará que sea mejor. Sin embargo, está claro que si cuenta con diferentes opiniones y estas son, en su mayoría, positivas, nos podremos hacer una idea sobre el servicio que ofrecen y si es lo que necesitamos. 

Comparativa de brókers online para invertir en España

Una vez analizados todos los factores importantes para poder elegir a nuestro bróker, hacemos una comparativa entre las mejores plataformas con las que podemos empezar a invertir en España con cantidades pequeñas: 

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Datos actualizados el 1 de agosto de 2019 / *Se ha sumado un canon de bolsa aproximado para el tramo de hasta 3.000€ de inversión de 2,69€

Clicktrade

Clicktrade es un bróker español que permite acceder a acciones y ETFs tanto de la bolsa española como de otros mercados internacionales. Además, para los inversores más experimentados cuenta con una plataforma de trading avanzado con la que es posible invertir en derivados como futuros, opciones, CDFs, índices o Forex. 

A la hora de realizar operaciones de compraventa en acciones españolas, Clicktrade aplica una comisión fija del 0,08%, con un mínimo de ocho euros, y no cobra otro tipo de comisiones como custodia, mantenimiento o por cobro de dividendos. La plataforma, a la que se puede acceder a través del ordenador o con la aplicación móvil, también permite probar una cuenta demo gratuita durante siete días. Asimismo, ofrece formación a través de webinarios y vídeos formativos.  

Degiro

Degiro es un bróker holandés que permite operar online desde España e invertir en los mercados a nivel mundial. Entre los activos en los que se puede invertir se encuentran acciones, ETFs, futuros, opciones y fondos de inversión. La compañía, que está registrada en la CNMV como empresa de servicio de inversión extranjera de libre prestación, no aplica comisión de custodia ni de mantenimiento.

En cuanto a los costes de compraventa tiene una tarifa de dos euros más un 0,058% (con un máximo de diez euros) para las acciones de bolsa española con una cuantía máxima por orden de 50.000 euros. En este precio viene incluido el canon de bolsa.  

GVC Gaesco Valores

GVC Gaesco es otra entidad española que proporciona a sus clientes una plataforma de inversión con la que es posible operar en diferentes mercados dependiendo de nuestro perfil inversor (GVC Gaesco Markets, Trader CFDs o EsTuBroker). 

Para empezar a invertir, el cliente podrá hacerlo a través de la propia plataforma web o de la aplicación móvil y en ellas tendrá disponibles diferentes recursos multimedia para mejorar su formación en los mercados financieros. 

Respecto a comisiones, la entidad aplica para la compraventa de títulos españoles una tarifa fija del 0,15% sobre el efectivo, con un mínimo por operación de seis euros (siempre y cuando se hagan a través de internet). Si el inversor prefiere hacerlo por teléfono o de manera presencial el coste se elevará hasta el 0,25% sobre el efectivo, con un mínimo por operación de nueve euros. Además de estos, habrá que afrontar otros gastos, ya que la comisión de custodia será del 0,10%, con un mínimo por operación de tres euros, y la de cobro por dividendos también será del 0,20%, con un mínimo de un euro por valor. También habrá que sumar a todos estos gastos el canon de bolsa. 

eToro

eToro es un bróker con sede en Chipre y registrado para operar en España en la CNMV. Esta red social de traders está especializada fundamentalmente en los mercados Forex, de materias primas e índices. Además, también ofrece la posibilidad de operar con criptomonedas como Bitcoin o Ethereum. 

Actualmente, por comprar o vender acciones españolas, eToro no aplica ningún tipo de comisión (solo el coste del spread o precio de la horquilla) ni tampoco por mantenimiento, custodia o cobro de dividendos. El único cargo que aplica este bróker es la comisión por retirada de fondos que es de 25 euros y el canon de bolsa, que no está incluido. 
 

GPM Profesional broker

GPM ofrece la posibilidad de invertir en más 100 mercados de 22 países y diferentes activos como acciones, futuros, forex, CFDs, ETFs u opciones. Se trata de una entidad miembro de la Bolsa de Madrid, de la Bolsa de Barcelona, del MAB y del Latibex, autorizada por la CNVM. La plataforma ofrece tres tipos de cuenta (profesional broker, GPM trader y GPM sociedad de valores) adaptada a diferentes inversores.

En cuanto a comisiones para acciones españolas aplica una fija del 0,12% con un mínimo de cinco euros, sin incluir el canon de bolsa.

ING Broker Naranja

ING ofrece otra de las soluciones más completas para inversores que se están iniciando en los mercados. Para poder operar a través del bróker de este banco tendremos que contar con una cuenta naranja y una cantidad mínima que nos permita comprar una acción en bolsa. Entre los productos que ofrece se encuentran los títulos de bolsas europeas y americanas y ETFs de distintos tipos

La plataforma, a la que se puede acceder tanto a través de la web como de la aplicación móvil, cuenta con diferentes herramientas como informes diarios y semanales de analistas de Renta 4, alertas gratuitas y una plataforma interactiva para poder seguir los mercados. En cuanto a comisiones, el bróker de ING aplica un importe fijo de ocho euros para la compraventa de acciones y ETFs españoles en operaciones de hasta 30.000 euros (0,20% sobre lo invertido si la operación es superior a los 30.000). El resto, la custodia y el cobro de dividendos, están exentos de comisiones. Eso sí, hay que tener en cuenta que en sus costes no incluye el canon de bolsa, que habrá que abonarlo por separado. 

Interactive Brokers

Interactive Brokers es una de las plataformas de inversión más grandes de EEUU y permite invertir en prácticamente todos los mercados internacionales. A través de este bróker de bajo coste podemos comprar acciones, opciones, futuros, EFTs, bonos, forex...etc.

Respecto a comisiones establece el 0,1% del valor de negociación para acciones españolas, con un mínimo de cuatro euros por orden. El resto de gastos son gratuitos aunque existirá una cuota de mantenimiento si el capital medio en la cuenta es inferior a 100.000 dólares por mes natural o si no se llegan a realizar operaciones que impliquen el cobro de hasta 10 dólares de comisiones cada mes. 

Renta Markets

Renta Markets es otra de las opciones para aquellos inversores que quieren empezar a invertir con cantidades reducidas. En este caso, esta plataforma, que ofrece la posibilidad de comprar acciones en mercados europeos y estadounidenses, futuros, CDFs, divisas, opciones y bonos, entre otros, aplica una comisión fija de ocho euros para quienes compren acciones de bolsa española por un valor inferior a los 20.000 euros.

Esta comisión se aplica para los inversores que tengan una cuenta investor, que también deberán afrontar un 0,005% en concepto de custodia, con un mínimo de 1,55 euros. Para los que tengan una cuenta Investor Plus (con más de 25.000 euros) el coste por compraventa se reducirá hasta los siete euros. Renta Markets ofrece también otra opción para los inversores que realicen más de 10 operaciones al mes (la cuenta Trader), con la que la que cobrará una comisión de cinco euros en acciones españolas para operaciones de hasta 50.000 euros. 

Selfbank

SelfBank también ofrece una plataforma con la que podemos operar en bolsa con comisiones reducidas. Para poder hacerlo necesitaremos abrir una Cuenta Bolsa o Cuenta Tentuplica y Quintuplica con las que podremos realizar operaciones de compraventa en bolsas nacional, europeas y americanas, además de en otros productos como warrants. 

SelfBank ofrece diferentes herramientas gratuitas con las que poder informarse de la evolución de los mercados y hechos relevantes de los valores en los que se haya invertido. Respecto a los costes por invertir, la entidad aplica una comisión fija de 3,95 euros por operación al comprar acciones de bolsa española. Además, SelfBank no aplica comisiones de mantenimiento, cobro por dividendos o custodia (esta última solo en caso de realizar más de dos operaciones al mes por mercado). No obstante, conviene tener en cuenta que estos costes no incluyen el canon de bolsa, que deberá pagarse por separado. 

XTB

XTB es otra de las alternativas más interesantes para quienes quieren iniciarse en el mundo de las inversiones. Este bróker, registrado y supervisado por la CNVM, permite comprar activos como acciones, ETFs, CFDs y operar en los mercados de divisas y criptomonedas. En cuanto a comisiones, aplica un 0,1% al comprar acciones y ETFs en el mercado español con un mínimo de 3,99 euros. Además, la plataforma ofrece formación gratuita con seminarios en directo y diferentes manuales disponibles en la web. Asimismo, si queremos tener un primer contacto con la plataforma antes de invertir XTB ofrece una cuenta demo gratuita para probarla durante 30 días.

Todos estos son solo algunos de los brókers online que existen en el mercado y que tienen las mejores condiciones (en costes y en herramientas y recursos) para aquellos usuarios que empiezan a invertir con cantidades reducidas y que todavía no realizan un gran volumen de operaciones.

Junto con ellos, hoy también se ha sabido que Revolut (entidad conocida en el mercado por su tarjetas) acaba de lanzar una plataforma de inversión sin comisiones. El servicio, denominado Wealth, permite invertir en hasta 300 empresas de la bolsa de Nueva York y del Nasdaq. No obstante, este lanzamiento se llevará a cabo de manera gradual, por lo que todavía no está disponible. La compañía empezará primero por los usuarios suscritos a su plan Metal, que podrán realizar 100 transacciones gratuitas al mes.