El asesor financiero

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Artículos de El Asesor Financiero


¿Cómo evitar posibles sanciones derivadas de la aplicación de MiFID II?

La Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero (ASEAFI) ha celebrado la jornada ‘EAFIS. Análisis de la entrada en vigor de MiFID II y perspectivas’, con el objetivo de  analizar cómo afecta a esta industria, y en concreto a las EAFIS, la  implementación de la nueva legislación comunitaria. Una de las sesiones de este evento, a cargo del equipo de EY, ha tratado sobre dónde pon…
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¿Están bien asesorados los clientes de fondos de inversión? 4 de cada 10 desconocen sus ventajas fiscales

El fuerte crecimiento que han experimentado los fondos de inversión en los últimos años ha hecho que el 60% de los partícipes lleve invirtiendo en este tipo de vehículos de inversión menos de cinco años. Quizá sea esta la razón del desconocimiento que tienen sobre muchos aspectos del producto, lo cual pone de manifiesto carencias significativas tanto en la cultura financiera de los consu…
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La sentencia de preferentes obliga a una mayor profesionalización del asesor financiero

El Pleno de la Sala de lo Civil del Supremoacaba de emitir un fallo que sienta jurisprudencia y que considera que los inversores profesionales o de riesgo avanzado no tienen derecho a cobrar indemnización por las preferentes. En su argumento, la sentencia destaca que este tipo de inversores suelen ser asistidos en la contratación por asesores financieros prop…
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El futuro de la asesoría financiera: Máquinas contra personas

Cada vez es más habitual la denuncia de prácticas irregularidades en la comercialización de productos financieros originadas por máquinas, como ha ocurrido recientemente con Barclays en EEUU, donde el fiscal general de Nueva York presentó una demanda por fraude de valores. Especialmente, los grandes bancos muestran una peligrosa tendencia a derivar la …
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Los despidos en la banca desatan el intrusismo en el sector del asesoramiento financiero

Miles de despedidos en los incesantes EREs de la banca española han iniciado sus actividades como asesores financieros, con una indudable experiencia en el sector, pero sin ningún tipo de acreditación profesional. En el sector de la asesoría financiera, hay preocupación porque esta avalancha de nuevos “chiringuitos”, la mayoría funcionando en los domicilios particulares de los ex –empl…
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El 26% de los consumidores prevé cambiar este año de banco principal

Evitar el cobro de comisiones sigue siendo el principal motivo por el que los usuarios de banca cambiarían de entidad financiera, según se desprende de una encuesta del comparador financiero Bankimia.com en colaboración con el instituto de investigación de mercados Target–Empirica, en la que participaron 3.257 usuarios del comparador. De él se desprende que el 26% d…
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¿Sería posible un programa de chivatos financieros en España?

La Securities and Exchange Commission (SEC), el supervisor financiero de EEUU, desveló recientemente que ha pagado una recompensa de 14 millones de dólares a un chivato que proporcionó información clave para resolver un fraude financiero y recuperar una parte sustancial del dinero de los ahorradores afectados. Es el mayor premio pagado nunca por la SEC desde que se i…
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Inverco inyecta optimismo sobre el futuro del ahorro en España

  III Barómetro del Ahorro del Observatorio Inverco presentado el lunes supone una inyección de optimismo sobre el futuro del ahorro en España, constatando como principal conclusión que los ahorradores prevén contratar o incrementar su patrimonio en planes de pensiones, depósitos y fondos de inversión en 2014. El informe, realizado por Front Query con 2.240 encu…
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El PP cree que la ausencia de intermediarios profesionales favoreció la crisis bancaria

Vicente Martínez-Pujalte , portavoz del Grupo Popular en la Comisión de Economía y Competitividad del Congreso de los Diputados, declaró el jueves pasado en el Foro FAMA que la fuerte presencia de mediadores de seguros en el mercado asegurador esp…
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Emociones al invertir: La paciencia frente al miedo a las pérdidas

El momento en el que los inversores compran o venden puede ser determinado con precisión teniendo en cuenta la psicología del inversor, según el nuevo estudio encargado por el Deutsche Asset & Wealth Management Global Financial Institute. En un documento escrito por Thorsten Hens, profesor de la Universidad de Zurich, y considerado uno de los científicos más …
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Sólo el 18% de los europeos recomendaría su banco a otros amigos

La satisfacción de los europeos con sus bancos se encuentra bajo mínimos. Un estudio sobre perspectivas de crédito de FICO que se realiza entre los responsables de entidades financieras más importantes de Europa elaborado en mayo y junio de 2013 muestra que el 41% de los profesionales de crédito en Europa creen que los clientes están cada vez más abiertos a …
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El 70% de los clientes podría plantearse pagar a su asesor financiero

  La jornada de Inversis “Agentes financieros y EAFIS: presente y futuro del asesoramiento financiero”, celebrada la semana pasada, incluyó la presentación del estudio del IEB “Qué precisa el inversor y qué está dispuesto a pagar”, a cargo de Miguel Ángel Bernal, quien resumió que “el 70% de los inversores encuestados estaría dispuesto a pagar por el…
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Las aseguradoras buscan asesores financieros y patrimoniales

  El seguro en España ha tardado en percibir los efectos de la crisis pero ya los está notando. En 2012, cayó un 5,3% en primas, con caídas importantes en los seguros de coches y de vida. Las aseguradoras disponen de amplias redes de agentes y corredores que cobran comisiones y que están viendo como se reducen sus ingresos. Por eso, están decididas a aumentar …
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Intelect Marketing busca agentes con cartera para entidad financiera de referencia

Intelect Marketing , consultora especializada en búsqueda de agentes financieros y banqueros de banca privada, busca en toda España agentes con cartera para entidad financiera de referencia – `en contrato mercantil y con inmejorables condiciones´- y banqueros con cartera para entidad financiera extranjera –en contrato laboral-. Si está interesado, puede enviar su CV a san…
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Las deficiencias del asesoramiento financiero al cliente, según la CNMV

   Gloria Caballero , responsable de Educación Financiera de la CNMV, citó en el Congreso EFPA de Valencia las siete prácticas de los asesores financieros y las entidades financieras que provocan la pérdida de confianza en ellos por parte de los clientes.   1. No informar sobre gastos y comisiones : `La transparencia a la hora de cobrar…
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La CNMV desarrollará la regulación de las empresas de servicios de inversión

Julio Segura , presidente de la CNMV, presentó el resumen de actividades de la Comisión en 2011 y los proyectos que piensan desarrollar este año. Entre ellos, está culminar algunos desarrollos normativos iniciados en 2011 que no se pudieron completar por falta de la correspondiente habilitación normativa como son las circulares que desarrollan aspectos…
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A vueltas con el mal asesoramiento ofrecido por la banca en las preferentes

La CNMV ha reconocido que `ha habido un problema obvio en la comercialización de preferentes, que se han vendido masivamente en la red de oficinas de la banca, en muchos casos sin los pertinentes test de idoneidad. No ha sido un problema de transparencia en la información disponible, sino de comercialización. Es decir, se ha vendido un producto complejo a inversor…
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El 12% de los inversores se arrepiente de no haber acudido a un asesor en 2011

Una encuesta de Schroders entre más de 1.400 inversores de rentas altas de 10 países europeos revela que los españoles están poco satisfechos con las inversiones realizadas en 2011. Sólo un 24% se muestra satisfecho con las posiciones adoptadas el año pasado, 13 puntos por debajo de la media europea y lejísimos de británicos y alemanes, con índices de satisfacción del 50% y 55%…
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“La banca se presenta como asesor financiero, pero actúa como un comercial”

El Blog de Gonzalo Bernardos incluye un interesantísimo post sobre el asesoramiento financiero que facilita la banca. Así, escribe que “se presentan como asesores financieros, pero actúan como comerciales. A veces, dicen medias verdades; en otras ocasiones, ni tan sólo eso.  Están convencidos de que procediendo de este modo conseguirán un rápido ascenso y/o un suculento bonus. …
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