Durante estos días os estamos hablando de Asesor Top, el 'talent show' para elegir a los que serán los mejores asesores financieros. Tres perfiles, tres personas, tres vidas y varios asesores financieros compitiendo por ser la mejor propuesta financiera para cada uno de dichos perfiles.

Tras haberos presentado a Mario y a Carmen, hoy os presentamos a Ángel, un jubilado de 70 años:

Ángel se prejubiló en el 2007 y tiene dos hijos. Cobra la pensión máxima tras muchos años trabajando de empresario, por lo que tiene un buen patrimonio acumulado (el "colchoncito" como él lo llama). Su principal objetivo es ver qué hace con ese dinero que tiene parado en una cuenta corriente.

¡Pero ojo! No quiere arriesgarlo lo más mínimo, ya que son los ahorros de toda una vida y le gustaría preservar ese patrimonio, para poder tener una jubilación decente manteniendo su nivel de vida y, sobre todo, para que cuando él fallezca sus hijos puedan estar cubiertos por ese dinero. Lo máximo que está dispuesto a perder es entre el 5% y el 7% de su patrimonio.

En cuanto a vivienda, Ángel nos dice que hace poco se ha mudado a Tres Cantos, vendiendo un piso hace poco que tenía en el Paseo de la Castellana en Madrid ("un piso importante" como dice el propio Ángel), debido a que hace cuatro años compró una administración de lotería allí para sus hijos.

¿Eres asesor y crees que tienes una buena propuesta para Ángel? ¡Háznosla llegar!

Ficha Ángel

  • Edad: 70 años
  • Patrimonio: alto. Con vivienda  en propiedad 
  • Capacidad de ahorro: alta
  • Previsión extra de dinero: no
  • Objetivo financiero principal: mantener calidad de vida durante la jubilación
  • Otros objetivos: herencia, invertir su dinero en algo seguro
  • Conocimientos financieros: medios
  • Perfil de riesgo: conservador
  • Invierte o ha invertido: sí, en acciones

¿Qué propuesta le harías?

Si eres un asesor profesional, ya puedes preparar la tuya siguiendo los requisitos de las bases del concurso y enviarla antes del 19 de noviembre a las 23:59 a asesortop@finect.com. La propuesta tendrá un máximo de 1.000 palabras y podrá contener gráficos o tablas.

Bases del concurso

AQUÍ TIENES TODA LA INFORMACIÓN