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Rentabilidad y riesgo suelen ir de la mano. Al menos, esa es la convicción que existe en el mercado, donde también aparecen otras creencias como las que aseguran que los fondos de inversión que ofrecen los bancos tradicionales en España no son los más rentables. 

Resulta curioso, sin embargo, que, a pesar de estas creencias, son las gestoras de los bancos las que albergan casi todo el patrimonio invertido en fondos de inversión en nuestro país. Si analizamos los últimos datos de Inverco, de los 266 mil millones de euros invertidos en fondos de inversión en España, más de 190 mil millones están gestionados por las gestoras de nuestras sucursales bancarias de toda la vida, es decir, casi un 75% del patrimonio invertido en fondos se hace a través de la entidad. 

Ya sea por la cercanía, por la comodidad de estar a la vuelta de la esquina o, simplemente, porque hay gestoras desconocidas para el inversor de a pie, los bancos son los que todavía mueven gran parte de nuestras inversiones. Pero, ¿tienen las entidades algo que ofrecer para los inversores más arriesgados? ¿Qué rentabilidad pueden sacar aquellos inversores a los que les va la marcha en los mercados? En Finect hemos elaborado un listado con los mejores fondos con perfil de riesgo alto (con riesgo SRRI entre 4 y 7) que ofrecen los bancos españoles y que han obtenido los rendimientos más elevados en el último año. No obstante, es necesario tener en cuenta que se trata de productos, como su propio nombre indica, con un nivel de riesgo alto, por lo que antes de invertir en ellos tendremos que saber qué son y en qué estamos depositando nuestro dinero. Si no tenemos los conocimientos suficientes, lo mejor en estos casos será acudir a un asesor financiero

 

Fondos de inversión Caixabank

Para analizar el comportamiento de los fondos de inversión de los bancos hemos utilizado como referencia su evolución en el último año, aunque también encontraréis los datos de cómo van dichos productos en lo que va de 2019. Así, entre los mejores fondos de Caixabank para los más arriesgados encontramos, en primera posición, el CaixaBank Smart Money RV USA FI, que replica el comportamiento del S&P Total Return Net Index y que obtiene unas ganancias en el último año de casi un 8,5% (un 18,72% en lo que va de 2019). Tras este, el siguiente fondo que obtiene la rentabilidad más elevada en el último ejercicio es el CaixaBank Comunicaciones FI (6,62%), que invierte fundamentalmente en empresas americanas de comunicaciones y tecnología. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Caixabank Smart Money RV Usa FI                                     8,42% 18,72% 6
Caixabank Comunicaciones FI 6,62% 22,45% 6
Caixabank Bolsa USA FI 5,95% 20,25% 6
Caixabank Bolsa Selección USA FI 2,06% 17% 6
Caixabank España Renta Fija 2022 FI 1,17% 1,01% 5
 

Fondos de inversión BBVA

Entre los mejores fondos para perfiles arriesgados que ofrece BBVA, se encuentran los que invierten en bolsa americana. Los que obtienen las rentabilidades más elevadas son el BBVA Bolsa Latam FI (11,93% en el último año y 14,41% en este 2019) y el Bindex USA Índice FI (11,88% en el último año y 11,85% en lo que va de 2019). El primero de ellos invierte fundamentalmente en valores de países emergentes, mientras que el segundo basa su estrategia en replicar al S&P500. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
BBVA Bolsa Latam FI                                                            11,93% 14,41% 6
Bindex USA Índice FI 11,88% 11,85% 5
BBVA Bolsa Tecn. y Telecom. FI 7,02% 27,87% 6
BBVA Bolsa USA FI 3,93% 19,75% 6
Quality Selección Emergentes FI 4,37% 6,30% 7
 

Fondos de inversión Santander

Los mejores fondos que ofrece la gestora de Banco Santander también invierten, en su mayoría, en renta variable. En este caso, para los inversores que no tienen miedo al riesgo, encontramos el Santander Acciones Latinoamericanas FI, que es el fondo que obtiene las mejores rentabilidades. En concreto, en el último año gana un 9,54% y, en lo que va de 2019, un 10,88% inviertiendo prácticamente en su totalidad en renta variable de países emergentes, principalmente Iberoamérica. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Santander Acciones Lationamericanas FI                              9,54% 10,88% 6
Santander PB Strategic Allocation FI 2,76% 5,23% 6
Santander Selección RV Norteamérica FI 1,73% 18,91% 7
Fondaneto FI 0,56% 5,47% 7
Santander PB Inversión Global FI 0,30% 4% 7
 

Fondos de inversión Bankia

De los fondos que ofrece Bankia para perfiles inversores más arriesgados, solo hay dos que obtienen rentabilidades positivas en el último año. En este caso, el primero es el Bankia Bolsa USA FI, que obtiene unas ganancias del 3,71% (16,6% hasta agosto) invirtiendo en bolsa estadounidense. Tras este se sitúa el Bankia Índice S&P500 FI, aunque su comportamiento en el último año solo lo lleva a ganar un 0,61%. Eso sí, en lo que va de 2019 acumula unas ganancias del 14,09%. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Bankia Bolsa USA FI                                                                  3,71% 16,60% 6
Bankia Índice S&P500 FI 0,61% 14,09% 5
 

Fondos de inversión Sabadell

Las opciones para perfiles arriesgados que propone la gestora de Sabadell pasan únicamente por dos fondos si nos ceñimos a su comportamiento en el último año. Eso sí, se trata de productos que ofrecen rentabilidades superiores al 10%. En concreto, el primero es el Sabadell Europa Emergente Bolsa FI, que obtiene un 12,74% en el último ejercicio (10,78% en lo que va de año) y el segundo se trata del Sabadell América Latina Bolsa FI, con unas ganancias del 10,05% (12,10% en el año). Ambos invierten en renta variable: el primero lo hace en paises emergentes de Europa central y del Este, mientras que el segundo hace lo propio en Latinoamérica. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Sabadell Europa Emergente Bolsa FI                                          12,74% 10,78% 6
Sabadell América Latina Bolsa Fi 10,05% 12,10% 6
 

Fondos de inversión Ibercaja

En el caso de Ibercaja, las mejores opciones para perfiles arriesgados pasan por fondos que invierten en renta variable, en su mayoría sectorial. Así, encontramos por ejemplo, el Ibercaja Utilities FI, que gana un 9,97% en el último año (13,75% en 2019) e invierte en energéticas. Tras este se sitúa el Ibercaja Global Brands FI, con unas ganancias del 7,28% (20,11% en 2019) invirtiendo en empresas con un fuerte reconomiento de marca, o el Ibercaja Sanidad FI (6,5% en el último año y 10,69% en 2019), que se centra en empresas europeas del sector salud. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Ibercaja Utilities FI                                                                        9,97% 13,75% 5
Ibercaja Global Brands FI 7,28% 20,11% 5
Ibercaja Sanidad FI 6,50% 10,69% 5
Ibercaja Tecnológico FI 3,27% 22,59% 6
Ibercaja All Start FI 1,93% 15,90% 5
 

Fondos de inversión Kutxabank

Entre los mejores fondos que ofrece Kutxabank para perfiles arriesgados se encuentra el Kutxabank Bolsa Small & Mid Caps Euro FI, que gana un 2,1% en el último año (12,16% en 2019), el Kutxabank Bolsa Sectorial FI, con unas ganancias del 1,93% (15,23% en 2019) y el Kutxabank Bolsa Nueva Economía, con una rentabilidad del 1,14% (17,41% hasta agosto). Estos dos últimos toman como referencia dos índices. En el caso del primero, invierte en valores del índice MSCI World en euros, mientras que el segundo lo hace con el Nasdaq 100.

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Kutxabank Bolsa Small & Mid Caps Euro FI                                  2,10% 12,16% 5
Kutxabank Bolsa Sectorial FI 1,93% 15,23% 5
Kutxabank Bolsa Nueva Economía FI 1,14% 17,41% 6
 

Fondos de inversión Bankinter

En el último año hay cuatro fondos de Bankinter que registran ganancias para aquellos inversores más arriesgados. Sin embargo, el producto que mejor lo hace solo obtiene un 2%, aunque en lo que va de año acumula casi un 19%. Este fondo es el Bankinter Tecnología FI, que replica el comportamiento del S&P 500 invirtiendo en futuros de dicho índice. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Bankinter Tecnología FI                                                                   2% 18,58% 5
Bankinter Índice América FI 0,52% 15,28% 6
Bankinter Premium Dinámico FI 0,30% 9,88% 5
Bankinter EEUU Nasdaq FI 0,03% 19,20% 6
 

Fondos de inversión ING Direct

En el caso de ING, hay dos fondos para perfiles agresivos que obtienen ganancias en el último año. El primero de ellos es el Fondo Naranja S&P500, que gana un 6,74% en el último año (20,52% en 2019) y, al igual que el de Bankinter, replica el comportamiento del S&P 500. En cuanto al segundo, se trata del Fondo Naranja Dinámico, que obtiene una rentabilidad del 1,75% en el último ejercicio (11,56% en 2019). Este producto invierte tanto en renta fija como renta variable, sin predeterminar porcentajes por tipo de activos, emisores, divisas o países. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2019 Riesgo SRRI
Fondo Naranja S&P 500                                                                  6,74% 20,52% 5
Fondo Naranja Dinámico 1,75% 11,56% 5
 

Como véis, si nos ceñimos a la rentabilidad en el último año, estas son las mejores opciones que ofrecen los bancos para perfiles más agresivos (a fecha de agosto de 2019). Aunque en lo que va de 2019 son muchos los fondos de bancos que registran comportamientos positivos y altas rentabilidades, lo cierto es que si miramos algo más allá las mayores ganancias llegan hasta el 11% en el mejor de los casos. No olvidéis que si queréis ver el comportamiento de cada fondo podéis pinchar en los nombres de cada producto en las tablas y ver la ficha de cada producto. Además, si no estáis dispuestos a asumir demasiado riesgo y aun así queréis invertir a través de vuestro banco, os dejo por aquí un artículo con los mejores fondos de bancos para perfiles moderados y una herramienta más abajo en la que podréis analizar más productos adaptados a vuestro perfil y horizonte temporal. 

¿Cuáles son los mejores fondos de tu banco?: