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Rentabilidad y riesgo suelen ir de la mano. Al menos, esa es la convicción que existe en el mercado, donde también aparecen otras creencias como las que aseguran que los fondos de inversión que ofrecen los bancos tradicionales en España no son los más rentables. 

Resulta curioso, sin embargo, que, a pesar de estas creencias, son las gestoras de los bancos las que albergan casi todo el patrimonio invertido en fondos de inversión en nuestro país. Si analizamos los últimos datos de Inverco, de los 266 mil millones de euros invertidos en fondos de inversión en España, más de 190 mil millones están gestionados por las gestoras de nuestras sucursales bancarias de toda la vida, es decir, casi un 75% del patrimonio invertido en fondos se hace a través de la entidad. 

Ya sea por la cercanía, por la comodidad de estar a la vuelta de la esquina o, simplemente, porque hay gestoras desconocidas para el inversor de a pie, los bancos son los que todavía mueven gran parte de nuestras inversiones. Pero, ¿tienen las entidades algo que ofrecer para los inversores más arriesgados? ¿Qué rentabilidad pueden sacar aquellos inversores a los que les va la marcha en los mercados? En Finect hemos elaborado un listado con los mejores fondos con perfil de riesgo alto (con riesgo SRRI entre 4 y 7) que ofrecen los mejores bancos españoles y que han obtenido los rendimientos más elevados en el último año. No obstante, es necesario tener en cuenta que se trata de productos, como su propio nombre indica, con un nivel de riesgo alto, por lo que antes de invertir en ellos tendremos que saber qué son y en qué estamos depositando nuestro dinero. Si no tenemos los conocimientos suficientes, lo mejor en estos casos será acudir a un asesor financiero

 

Fondos de inversión Caixabank

Para analizar el comportamiento de los fondos de inversión de los mejores bancos hemos utilizado como referencia su evolución en el último año, aunque también encontraréis los datos de cómo van dichos productos en este principio de 2020. Así, entre los mejores fondos de Caixabank para los más arriesgados encontramos, en primera posición, el CaixaBank Comunicaciones FI, cuya cartera está formada por al menos el 75% en renta variable, y dirigido al principalmente al mercado europeo y americano sin dejar de lado otros mercados como el asiático o latinoamericano,  y que obtiene unas ganancias en el último año de casi un 38% (un 4,20% en lo que va de 2020). Tras este, el siguiente fondo que obtiene la rentabilidad más elevada en el último ejercicio es el CaixaBank Selección Tendencias Cartera FI (3,76% en este principio de año), que invierte fundamentalmente en IIC financieras. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Caixabank Comunicaciones FI                                 37,61% 4,30% 6
Caixabank Selección Tendencias Cartera FI 26, 87% 3, 76% 5
Caixabank Bolsa Selección USA FI 26,64% 3, 20% 6
Microbank Fondo Ecológico FI 26,64% 3,94% 5
Caixabank USA Estándar FI 26, 42% 2, 16% 6
 

Fondos de inversión BBVA

Entre los mejores fondos para perfiles arriesgados que ofrece BBVA, se encuentran los que invierten en bolsa americana. Los que obtienen las rentabilidades más elevadas son el BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones (38,25% en el último año y 4,60% en este 2020) y el Bindex USA Índice FI (27,86% en el último año y 2,26% en lo que va de 2020). El primero de ellos invierte fundamentalmente en valores de países emergentes, mientras que el segundo basa su estrategia en replicar al S&P500. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones FI    38,25% 4,60% 6
Blindex USA Indice FI 27,86% 2,26% 6
BBVA Bolsa USA Cartera FI 21,16% 2,12% 6
Quality Mejores Ideas FI 20,94% 3,32% 5
BBVA Durdana International Fund BBVA Global Equity   20,79% 2,29% 6
 

Fondos de inversión Santander

Los mejores fondos que ofrece la gestora de Banco Santander en 2020 también invierten, en su mayoría, en renta variable. En este caso, para los inversores que no tienen miedo al riesgo, encontramos el Santander Selección RV Norteamericana, que es el fondo que obtiene las mejores rentabilidades. En concreto, en el último año gana un 25,91% y, en lo que va de 2020, un 4,30% tomando como referencia de rentabilidad el índice S&P 500. Estos son los mejores fondos de inversión del Banco Santander:

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Santander Selección RV Norteamericana FI                             25,91% 4,30% 6
Santander GO North American Equity B 22,47% 6,49% 6
Santander PB Equity Ideas FI 17,13% 3,21% 5
Santander Latin American Corporate Bd Ab 13,16% 3,68% 7
Santander Selección RV Asia FI 15,02% 1,86% 5
 

Fondos de inversión Bankia

De los fondos que ofrece Bankia para perfiles inversores más arriesgados, encontramos tres destacados que obtienen rentabilidades positivas en el último año. En este caso, el primero es el Bankia Bolsa USA FI, que obtiene unas ganancias del 3,09% en lo poco que llevamos de año y un 28,19% a un año  invirtiendo en bolsa estadounidense. Tras este se sitúa el Bankia Futuro Sostenible Interna FI, cuyosu comportamiento en el último año fue de un 22,85%, y , en lo que va de 2020 acumula unas ganancias del 3,01%. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Bankia Bolsa USA FI                                                                  28,19% 3,09% 6
Bankia Futuro Sostenible Interna FI 22,85% 3,01% 5
Bankia Índice S&P500 FI 22,22% 1,47% 5
 

Fondos de inversión Sabadell

Las opciones para perfiles arriesgados que propone la gestora de Sabadell pasan únicamente por tres fondos si nos ceñimos a su comportamiento en el último año. Eso sí, se trata de productos que han ofrecido rentabilidades superiores al 10%. En concreto, el primero es el Sabadell Estados Unidos Bolsa FI, que obtiene un 22,79% en el último ejercicio (0,99% en lo que va de año) y el segundo se trata del Sabadell Europa Bolsa FI, con unas ganancias del 19,55% (0,28% en el año). Ambos invierten en renta variable: el primero lo hace en EEUU, mientras que el segundo hace lo propio en paises emergentes de Europa central y del Este

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Sabadell Estados Unidos Bolsa Cartera  FI                                          22,79% 0,99% 6
Sabadell Europa Bolsa Cartera  Fi 19,55% 0,28% 5
Sabadell Dinámico Cartera  Fi 18,55% 2,55% 6
 

Fondos de inversión Ibercaja

En el caso de Ibercaja, las mejores opciones para perfiles arriesgados pasan por fondos que invierten en renta variable, en su mayoría sectorial. Así, encontramos por ejemplo, el Ibercaja Utilities FI, que gana un 27,51% en el último año (5,43% en 2020) e invierte en energéticas. Tras este se sitúa el Ibercaja Global Brands FI, con unas ganancias del 25,90% el pasado año (1,30% en lo que llevamos de 2020) invirtiendo en empresas con un fuerte reconomiento de marca, o el Ibercaja Tecnológico FI (25,57% en el último año y 2,89% en 2020), que se centra en empresas europeas del sector tecnológico. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Ibercaja Utilities B FI                                                                        27,51% 5,43% 5
Ibercaja Global Brands FI 25,90% 1,30% 5
Ibercaja Tecnológico FI 25,57% 2,89% 6
Ibercaja Bolsa USA B FI 24,01% 2,09% 6
Ibercaja All Start A FI 21,15% 2,75% 5
 

Fondos de inversión Kutxabank

Entre los mejores fondos que ofrece Kutxabank para perfiles arriesgados se encuentra el Kutxabank Bolsa Nueva Economía FI, que gana un 25,19% en el último año (2,98% en 2020), el Kutxabank Bolsa Sectorial FI, con unas ganancias del 23,55% (2,26% en 2020) y el Kutxabank Bolsa Eurozona, con una rentabilidad del 22,55% (1,51% en enero de este año). Estos dos últimos toman como referencia dos índices. En el caso del primero, invierte en valores del índice MSCI World en euros, mientras que el segundo lo hace con el Nasdaq 100.

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Kutxabank Bolsa  Nueva Economía FI                                  25,19% 2,98% 6
Kutxabank Bolsa Sectorial FI 23,55% 2,26% 5
Kutxabank Bolsa Eurozona Cartera FI 22,55% 1,51% 6
 

Fondos de inversión Bankinter 

Los cuatro mejores fondos de Bankinter en 2020 que registran ganancias para aquellos inversores más arriesgados. Con unas rentabilidades que oscilan entre un 30% y un 20%, siendo el mejor Bankinter Tecnología que en lo que va de año acumula casi un 3,36%. Este fondo replica el comportamiento del S&P 500 invirtiendo en futuros de dicho índice. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Bankinter Tecnología C FI                                                                   31,89% 3,36% 5
Bankinter EE.UU Nasdaq 100 R FI 28,40% 2,58% 6
Bankinter America C FI 20,24% 0,59% 6
Bankinter Sostenibilidad C  FI 19,28% 1,05% 6
 

Fondos de inversión ING Direct

En el caso de ING, hay dos fondos para perfiles agresivos que obtienen ganancias en el último año. El primero de ellos es el Fondo Naranja S&P500, que gana un 2, 12% en lo que va de año (26,52% en 2019) y, al igual que el de Bankinter, replica el comportamiento del S&P 500. En cuanto al segundo, se trata del Fondo Naranja Dinámico, que obtiene una rentabilidad del 0,74% en lo que llevamos de ejercicio (11,56% en 2019). Este producto invierte tanto en renta fija como renta variable, sin predeterminar porcentajes por tipo de activos, emisores, divisas o países. 

Nombre del Fondo Rent. 1 año Rent. 2020 Riesgo SRRI
Fondo Naranja S&P 500                                                                  26,52% 2,12% 5
Fondo Naranja Dinámico 0,74% 11,56% 5
 

Como véis, si nos ceñimos a la rentabilidad en el último año, estas son las mejores opciones que ofrecen los bancos para perfiles más agresivos (a fecha de enero de 2020). Aunque en lo que fue el  2019 son muchos los fondos de los mejores bancos que registraron comportamientos positivos y altas rentabilidades, lo cierto es que en este 2020 se puede observar que hay una tendencia positiva, pero aún es pronto para poder sacar conclusiones sobre las rentabilidades que nos están dando los mismos. No olvidéis que si queréis ver el comportamiento de cada fondo podéis pinchar en los nombres de cada producto en las tablas y ver la ficha de cada producto. Además, si no estáis dispuestos a asumir demasiado riesgo y aun así queréis invertir a través de vuestro banco, os dejo por aquí un artículo con los mejores fondos de bancos para perfiles moderados y una herramienta más abajo en la que podréis analizar más productos adaptados a vuestro perfil y horizonte temporal. 

¿Cuáles son los mejores fondos de tu banco?: