El contenido de la pregunta toca varios puntos y trataré de desglosar la respuesta:
• Por un lado tienes una cartera bajo un mandato de gestión discrecional (Caixabank carteras Máster) y en línea con tu perfil de riesgo previamente definido. En este sentido, es difícil emitir una recomendación cuando no se tiene la información del perfil ni de la composición de la cartera. Sería insensato hacerlo.
• Por otro lado, el fondo indicado y las cantidades destinadas, no sé si se adaptan a tu perfil, pero te diré que se trata de un fondo que presenta alternativas mejores de inversión dentro de su categoría. Ha sufrido modificaciones en la política de gestión, permite la inversión en otros fondos y las métricas de rentabilidad y riesgo históricas no son buenas. Las estrellas Morningstar se otorgan en función de la posición en los últimos años del fondo dentro de la categoría de Morningstar, teniendo en cuenta la rentabilidad. Sin embargo, puede ocurrir que fondos con métricas (rentabilidad y riesgo, que es como se deben evaluar las inversiones) consistentes a más largo plazo, no ocupen las posiciones de honor. Cuidado con esto!!!
• Por último, recordarte que rentabilidades pasadas no garantizan las futuras, pero qué duda cabe que la consistencia histórica ofrece garantías de inversión, dentro de la gestión activa (sabiendo que todo puede cambiar mañana). En línea con el comentario anterior, por muchas estrellas que tenga un fondo, no te garantiza una mayor y más rápida recuperación. Y en este caso, un fondo que no es destacado dentro de su categoría, y con métricas muy mejorables, debe hacerte replantear la estrategia de inversión.
Si no tienes experiencia inversora y te encuentras en un año negativo en casi todas las categorías de inversión, es normal que tengas dudas. Con la información disponible la mejor recomendación que te ofrezco es no tomar una decisión hasta que no entiendas por qué tu cartera ha evolucionado como indicas, y qué es lo mejor que puedes hacer para optimizar el rendimiento futuro de la misma de acuerdo a tus necesidades.
Por su puesto, si quieres profundizar, no dudes en contactar.
Hola Jordi, lo primero que te digo es que estes TRANQUILO, no te dejes llevar por el pánico, y lo segundo es una pregunta... ¿ha cambio el horizonte temporal de tu inversión-objetivo? Si no ha cambiado... más tranquilo puedes estar, porque todo lo que sube baja, y fíjate en este gráfico como la pasada guerra de Crimea en el 2014 fue anecdótico. En cambio si ha cambio tu horizonte temporal sí que la situación cambia... De todas formas sería interesante conocer la composición de la cartera para saber si hay que hacer variaciones como salir de renta fija o sector telecomunicaciones.
Si te apetece que nos reunamos y veamos tus posiciones en detalle, sólo tienes que enviarme un mensaje AQUI
