Aprendiendo sobre Inversiones

Distribuir la cartera adecuadamente


Escrito 11 Nov 09
Arovechando las recomendaciones que comenta en su blog PatrimonioyFinanzas me he permido el lujo de hacer una simple hoja de calculo que nos permita calcular como distribuir adecuadamente nuestra cartera en base a la nómina, a los ahorros y el umbral de sueño del inversor...

Si os parece podemos irla mejorando poco a poco, para que sea mas completa cada vez. Hoja de Calculo


http://spreadsheets.google.com/ccc?key=0AnhZGT_icBQjdGl4bktlak01ZEt0UHc4aGR0cFMtdkE&hl=es

Comentarios (6)

Kaloxa CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

12 Nov 09
Sí, yo creo que hay que mejorarla mucho. Por ejemplo, explicar bien qué
es el umbral del sueño. También deberíamos tener en cuenta en la fórmula
otros factores como la edad del tipo en cuestión. Por ejemplo, yo he
estado trasteando un poco y me ha salido que como máximo invirtiera un
25 por ciento de mi cartera en renta variable, cuando debería ser más
por mi juventud y mi baja aversión al riesgo.
13 Nov 09

Estoy de acuerdo con Vicente, yo duermo, muy tranquilo, tengo 63
años, vivo de las rentas de mi cartera y en este momento, mi cartera
esta en fondos de renta variable ( Bestinver Bolsa,Bestinfond,Parvest
China, Parvest Latin america, Carmignac Patrimonie, Mutuactivos
Emergentes) y alguna acción española y solo un 30 % en Depósitos al
6%, y así llevo muchos años.


En el Excell en la parte de analizer, se pueden meter reglas y hace
años tuve hecho una hoja de cálculo, que voy a buscar en mis CD`s
antiguos, para daros ideas.


14 Nov 09

hola esteban


tal vez pudieramos ir realizando una hoja de calculo pública mas
completa sobre este tema con tu ayuda y la de otros miembros de
Unience, que nos sirva de "guia" a todos.. 


a ver si hay suerte y la encuentras.....


14 Nov 09

Estoy de acuerdo con Kaloxa, yo tampoco entiendo que es lo que
quieres indicar en dicha "tabla" tan solo veo una
distribución de una serie de activos por categoría pero nada mas... ¿y
lo del umbral del sueño? Tambien es verdad, que al menos para mi es
fundamental la edad del inversor, las expectativas y para que quiere
realizar dichas inversiones, su nivel personal de aversión al riesgo, etc.


Esteban, estoy deseoso de ver esas tablas de las que hablas... me
parece de lo mas productivo conocer esa información.


To learn, personalmente no soy muy aficionado a las "inversiones
Guía", pero si creo que se puede aprender y mucho, de las buenas
extrategias que en con el tiempo demuestren su eficacia... En este
terreno del "Value", tenemos mucho que aprender. ;-)


Luis.


14 Nov 09

Estoy en ello, primero recopilar y encontrar, entre tantos
subdirectorios y copias, después revisar y adaptar a la nueva versión
del Excell y luego prepararlo para poder contarlo, enseñarlo y usarlo.


Veremos lo que tardo y si no, hago y desarrollo con vosotros uno
nuevo, que creo es la manera de aprender mejor.


Estoy estudiando a fondo las ventajas y facilidades del nuevo Excell
en su parte de Analizador


14 Nov 09

Esteban,


¿Excell? ¿...Analizador? ¿nueva versión del Excel? Pero que eso, por dios!!


Yo te recomendaría para compartir tablas y hojas de calculo, utilizar
Google
Docs
. Una maravilla como ya he comentado yo en mas de una ocasión
por aquí, que para trabajar online y compartir numeros con la
comunidad resulta genial!


Para mi a nivel personal é incluso profesional, es la herramienta
ideal... No obstante Esteban, si tuvieras problemas con la herramienta
(que lo dudo), siempre me puedes pasar los ficheros y yo te los pongo online.


En fin, suerte con la búsqueda entre CD? y CD?... ;-)


Luis.