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RECONSTRUIR CARTERA DE FONDOS DE INVERSIÓN


Escrito 9 Mar 15

Hola buenos tardes.  

Soy nuevo aqui y  no se muy bien como funciona aun pero aqui os consulto unas dudas que tengo por si alguien quiere opinar.

 Tengo una cartera de fondos conservadora y quiero asumir algo más de riesgo.

Mi cartera se distribuye así Mixtos moderados 20,18 ,Mixtos flexibles 2,7 %,bbva rendimiento Europa III 6,78 %,Mixto defensivo 22,16 %,Rf bonos alto rendimiento 2,41%,Rf deuda corporativa 15,72 %,Garantizados 5,15 %,Rf diversificada corto plazo 7,93 %,Rf ultra corto plazo 12,43 % y Renta variable europea 4,52% .

Donde me aconsejais deshacer posiciones?

Para comprar estoy observando estos Cartesio Y ES0182527038 -Janus capital funds plc-global life sciences fund a usd acc IE0009355771 ,, Candriam Equities L Biotechnology N Acc USD LU0133359157,y JPM GLOBAL INCOME D -EUR LU0404220724 que os parecen?

Gracias a todos y un saludo

Comentarios (3)

PeterLynch http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/

9 Mar 15

Hola @buitre68

Es dificil darte una opinión sin saber tu verdadero perfil de riesgo, tus objetivos, tu plazo de inversión, ...

No sé si conoces mi Blog. En él desarrollo varios sistemas de inversión a través de fondos, y hablo de la importancia de estos y de tener un plan de inversión.

http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/

A partir de ahí, podemos hablar de fondos concretos.

Un saludo.

cookiemonster86 Analista de inversiones. Inversor profesional con enfoque en el value investing. Especialista en la gestión de carteras y análisis de mercados. Máster de Banca y Finanzas Centro de Estudios Garrigues.

9 Mar 15

Hola,

 

Suponiendo que quieras pasar a un perfil moderado o equilibrado con un horizonte temporal a medio-largo plazo donde podríamos estar hablando como mínimo de unos 3 o 4 años, mis recomendaciones son:

 

1.- La parte de renta fija (alto rendimiento, deuda corporativa, diversificada, diversificada a corto plazo) y garantizados, la sustituyas por varios fondos de renta fija flexible como pueden ser el Pioneer Funds Strategic Income, Loomies Sayles Multisector, luego incrementes la parte de mixtos flexibles y alternativos con baja volatilidad como puede ser el Standard Life Global Absolute Return Siccav o el Insight Absolute Return Equity.

 

2.- Luego el fondo de BBVA Rendimiento yo lo sustituiría por fondos mixtos moderados globales como pueden ser el M&G Income Allocation, Invesco Paneuropean High Income, etc. De tal forma que fondos que podrían ser interesantes para incluir en la cartera son:

 

Renta Fija flexible: Pioneer Funds Strategic Income o Loomies Sayles Multisector.

Mixtos defensivos globales: M&G Optimal Income, Cartesio X.

Mixtos flexibles globales: Metavalor Global o DWS Multi Opportunities

Inversiones alternativas: DWS Kaldemorgen, Insight Absolute Return Equity, Standard Life Global Absolute Return Sicav

Renta variable europea: Invesco Paneuropean Structured Equity, Seeion European Min Variance o JPM Europe Equity.

 

Espero haberte podido ayudar, pero si necesitas algo más, por favor, no lo dudes.

10 Mar 15

Buenos dias @peterlynch

Mi perfil es moderado,objetivos obtener una rentabilidad anual entre el 5 % y 10 % plazo a largo plazo.

He visitado tu blog y me parece interesante

muchas gracias

Hola @ cookiemonster86

Tengo el M&G optimal income que va un poquito lento ,pero que yo creo que esta bien tenerlo en cartera por que se  ve un fondo seguro y con un gestor muy bueno segun los expertos.

Los demas fondos los estudiare para hacer algun cambio.

Muchas gracias por tus consejos