Fondos de inversión

Flandes Asesor Financiero Independiente y Gestor de Patrimonios

CARTERA DE FONDOS CONSERVADORA: +10% EN 2010


Escrito 24 Jun 10

Soy Asesor Financiero-Gestor de Patrimonios y Agente de valores en CNMV.

Dentro del portfolio conservador ( volatilidad menor que el 9%) , con 2 fondos de renta fija y 2 de renta mixta, estoy consiguiendo un 10% de rentabilidad para mis clientes. Si alguien quiere que le haga sin compromiso y de forma gratuita, un estudio de su cartera de inversion en fondos, puede enviarme un email privado.

Quedo a vuestra diposicion para cualquier comentario o duda.

Un saludo,

Comentarios (21)

Kaloxa CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

29 Jun 11
Oye, Juan, no conocía el Arty, menuda rentabilidad buena tiene. Qué más
sabes de ellos?
29 Jun 11
Gracias Lopv. Aclarado lo de schroeder. Por cierto que Paula Mercado en
cotizalia ha comentado lo siguiente.

27/06/2011

La categoría VDOS de Deuda Privada Euro
registra uno de los ratios rentabilidad/riesgo más
elevados
en los tres últimos años, un
0,40 por ciento. Una categoría cuyo índice acumuló en el mismo
periodo una rentabilidad de 14,50 por ciento.

Uno de estos fondos,
target="_blank">SCHRODER ISF EURO CORPORATE BOND

bate por un amplio margen la evolución de su índice,
revalorizándose un 27,49 por ciento(¿esto no
debe ser la rentabilidad ya que a tres años en morningstra me da
8,15% anualizada?), según VDOS, en su clase A
ACC
. Referenciado al índice Merrill Lynch
EMU Corporate
, Por rentabilidad, su evolución
histórica lo posiciona en el primer quintil a uno, tres y cinco
años, así como durante el periodo transcurrido del presente año.
Su reducida volatilidad en el último año de 3,08 por ciento, lo
sitúan en el quintil cuatro por tal concepto. Requiere una
aportación mínima de 1.000 euros, gravando a sus partícipes con
una comisión fija de 0,75 por ciento y de depósito de 0,53 por
ciento, así como hasta con un 5 por ciento de comisión de suscripción.

Un 24,27 por ciento, según VDOS, es la
rentabilidad obtenida en el último periodo de tres años por
href="http://www.quefondos.com/es/fondos/ficha.html?isin=LU0167813129"
target="_blank">OYSTER-EUROPEAN CORPORATE BONDS
EUR
. Su cartera la integran obligaciones emitidas por
empresas domiciliadas en la Unión Europea, o que desarrollan la
mayor parte de su actividad económica en uno de los países de la
UE. Su referencia es el índice Merril Lynch EMU
Corporate Bonds
, situándose en el primer quintil
por rentabilidad en los últimos periodos de tres y cinco años.
Registra un dato de volatilidad en el último año de 3,21 por
ciento, requiriéndose una aportación mínima de una participación
que, de acuerdo con su último dato de valor liquidativo, tendría
un coste de 202,33 euros. Su comisión fija es de 1 por ciento y de
depósito de 0,10 por ciento, además de aplicar hasta un 3 por
ciento en concepto de comisión de suscripción e igual porcentaje
de comisión de reembolso.

La clase P de
target="_blank">PICTET - EUR CORPORATE BONDS

acumula en el mismo periodo una rentabilidad de 21,82
por ciento
, según VDOS. Para ello, invierte al menos
dos tercios de su patrimonio en una cartera diversificada de
obligaciones convertibles emitidas por sociedades de derecho
privado, siendo su referencia el índice Barclays
Capital Euro Aggregate Corporate Hedged
. Situado
en el primer quintil por rentabilidad a tres años, su volatilidad
en el último año es de 3,49 por ciento. La inversión mínima
necesaria para invertir en este fondo es de una participación, con
un dato de valor liquidativo de 155,96 euros, según los últimos
datos de VDOS. Aplica una comisión fija de 0,90 por ciento y de
depósito de 0,05 por ciento, además de hasta un 5 por ciento de
comisión de suscripción y hasta un 1 por ciento en concepto de
comisión de reembolso.

(La rentabilidad a tres años de estos también me parece muy
elevada).

Una posible intervención de entidades privadas en el rescate de
la deuda pública griega, podría suponer una bajada en el nivel de
calificación de algunas entidades financieras. Sin embargo, hay
muchas otras corporaciones emisoras de deuda en la eurozona
que disponen de balances e ingresos saneados, lo que les
permitirá hacer frente con seguridad al pago de su deuda
.

30 Jun 11
@Lopv La verdad es que me he estado mirando el fondo de Schroder US$
Bond que mencionas y me ha parecido un fondo excelente. En la web de
Schroder, La Caixa aparece en la lista de distribuidores de sus fondos.
Así que esta mañana me he pasado por mi sucursal de La Caixa con la
intención de informarme y contratar el fondo. El resultado, a falta de
una confirmación durante el día de hoy, es que ni idea del fondo, que en
la oficina no lo pueden comercializar y que al parecer lo comercializa
únicamente la sección de Banca Privada de La Caixa (clientes con
inversiones de como mínimo 500 000 EUR). Lamentablemente no me encuentro
dentro de esta categoría. Alguna sugerencia?

Lopv Inversor en Fondos Internacionales de RV, RF y RA

30 Jun 11

@Carlos1957, si inviertes en fondos no te queda más remedio que darte
de alta en un distribuidor (banco/brocker) con "plataforma
abierta", esto es, que soporte múltiples gestoras y fondos además
de los suyos propios. 


Yo opero con el Deutsche Bank, aunque la plataforma más abierta es
Inversis, aunque ésta tiene un problema y es que el tiempo en los
traspasos de fondos en largo e incierto.  Tambien tienes Bankinter,
Selfbank, Renta4, etc.  En cualquiera de estas tienes casi todos los
fondos interesantes.


Kaloxa CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

30 Jun 11
Carlos1957, ¿no te han redirigido a otro fondo de la casa? Raro me
parece...

Esta experiencia me va a dar para publicar un post muy sencillo cuando
quieres contratar un fondo y no sabes cómo hacerlo. Vamos, que de hecho
ya lo tenía escrito pero le día a borrar por error.
30 Jun 11

@Lopv Gracias. Después de haber tenido alguna experiencia hace años
con AB Asesores, BSN, CS, Bankpime... soy un poco reacio a establecer
nuevos vínculos con nuevas entidades o bancos, pero miraré a ver qué.
Y la posibilidad de contratarlo directamente con Schroders? 


@Kaloxa No me han dirigido a ninguno de la casa pero me han hecho
sentir como un paria. Y por cierto, les he tenido que deletrear
Schroders para buscarlo.


Lopv Inversor en Fondos Internacionales de RV, RF y RA

30 Jun 11
@Carlos1957, yo no soy partidario de contratar directamente con las
gestoras porque te quita flexibilidad para traspasar otro fondo de otra
gestora
30 Jun 11
Si es verdad, Gregorio, pero si que se puede hacer, tardan un poco más,
como una semana ó 10 dias, pero se puede hacer.
30 Jun 11

Kaloxa, respecto a lo que me preguntabas del fondo ARTY:



Su estilo de gestión se basa en una convicción sencilla: “las
personas hacen la empresa”. Por lo tanto, las reuniones con los
dirigentes son el elemento determinante que permite profundizar en
el conocimiento de las empresas. Realizan más de 1.000 visitas al
año. Como comentaba, acaban de desembarcar en España con seis
productos, ARTY es uno de ellos.



Gestionado por Olivier de Berranger, ha obtenido un resultado
anual del 7,7% en su tercer aniversario, lo cual le sitúa en el
primer decil de su categoría. El fondo busca el rendimiento de las
empresas, tanto si se trata de los dividendos de las acciones como
de los cupones de las obligaciones.



Primero identifican las empresas, luego, manteniendo como
principal objetivo la mejor relación rendimiento/riesgo, determinan
si es preferible ser accionista o acreedor. El gestor dispone de
total libertad para invertir hasta el 50% del fondo en acciones. El
resto de los activos se invierte en productos de tipos,
principalmente en obligaciones del sector privado.



Bueno, esta información que te he escrito tiene más bien poco
mérito porque es lo que comentaron en la presentación. Pero el
producto es interesante.



Uu saludo.


 


30 Jun 11

Yo tuve hace años el Axa 1-3 y me parecía un excelente fondo. Al
igual que el Axa Spread Court Terme... Hasta que la frenada del ABS lo
dejó tieso. Por cierto con volatilidades prácticamente nulas. Por
suerte no me pilló la frenada :D


¿Que tal la cartera del Axa 1-3? ¿Es realmente segura?